ТОП-17 лучших курсов по финансовой грамотности и управлению личными финансами
Эффективное управление личными финансами помогает не только экономить бюджет, но и преумножать его. Сколько откладывать с зарплаты, как планировать расходы и доходы, можно ли вложиться в какую-нибудь компанию? Об этом вам расскажут на онлайн-курсах.
На курсах по финансовой грамотности вы изучите развитие банковской системы, страхование, недвижимость, фондовый рынок, анализ финансовой информации, электронные финансы, личное финансовое планирование, личную финансовую безопасность и многое другое.
Мы собрали для вас полный список проверенных курсов, после которых вы по-другому будете смотреть на свои доходы и расходы.
Нетология
Сайт: https://netology.ru
Стоимость: 9 000 р.
Начнете инвестировать и зарабатывать, грамотно управляя рисками. Узнаете, какие виды инвестиций подходят вашим накоплениям.
Курс научит базовым вещам:
- Управлять бюджетом Поможем разобраться в основах инвестирования, чтобы получать дополнительные возможности для управления личными финансами. Узнаете, почему не стоит надеяться на пенсионную систему и как откладывать деньги уже сегодня.
- Разбираться в видах инвестиций Объясним базовые вещи: что такое активные и пассивные инвестиции, чем отличаются акции от облигаций. Поймёте, чем прямые инвестиции отличаются от инвестиций через финансовых посредников, а также узнаете про эффективность реальных рынков.
- Разрабатывать стратегию инвестирования Расскажем, откуда берётся прибыль в инвестициях. Эксперт на примерах объяснит, как избежать главных ловушек для начинающего инвестора, а также поделится полезной литературой по теме.
Программа обучения
- Деньги в вашей жизни
- Финансовый учёт — доходы и расходы
- Финансовый учёт — активы и пассивы
- Введение в инвестиции
- Стратегии вложения капитала
- Пассивные портфельные инвестиции
- Базовые принципы пассивных инвестиций
- Примеры портфелей и ответы на вопросы
- Итоговый тест
Результат обучения
- Поймёте все этапы инвестирования, через которые проходит капитал
- Сможете выбрать подходящие виды инвестиций для своих накоплений
- Разберётесь, от чего зависят результаты инвестиций и когда можно начинать инвестировать
- Научитесь избегать ошибок, которые часто допускают инвесторы-новички
- Узнаете об основных подходах к принятию решений в инвестициях: какие есть плюсы и недостатки
- Получите безлимитный доступ к видеоурокам, чтобы повторять пройденные темы.
Skillbox
Сайт: https://skillbox.ru/course/financial-literacy-2/
Стоимость: 2 102 р. в месяц
Финграмотность: учимся управлять бюджетом, копить и инвестировать
Вы узнаете, как контролировать расходы и доходы, выгодно использовать кредиты и господдержку, грамотно инвестировать. Поставите личные финансовые цели и разработаете стратегию, чтобы их достичь.
Чему вы научитесь
- Контролировать расходы и доходы Узнаете, как управлять своими финансами и зарабатывать больше, чем тратить. Составите финансовый план.
- Защищаться от мошенничества Поймёте, как вычислить злоумышленников, и сможете противостоять их влиянию, чтобы сохранить свои деньги.
- Стабильно увеличивать накопления Сможете регулярно и без ущерба для себя откладывать деньги на разные цели.
- Пользоваться господдержкой Изучите полезные госпрограммы и научитесь возвращать потраченные деньги с помощью налогового вычета.
- Не бояться инвестировать Разберётесь в процессах инвестирования и сможете выбрать максимально выгодный способ вложений.
- Быстрее гасить ипотеку Узнаете, как досрочно выплачивать ипотеку и выбирать кредиты без высоких процентов.
Получите простые инструменты для финансовых расчётов
Каждое практическое задание из курса — шаг к росту финансового благополучия. Чтобы вам было проще справиться с ними, мы добавили инструменты.
Вас ждут:
- шаблоны для планирования финансов
- онлайн-калькулятор для расчёта суммы, которую нужно регулярно откладывать, чтобы накопить на мечту
- электронная рабочая тетрадь, чтобы вести конспект в удобном формате
Содержание курса
Вас ждут теория и практика на основе реальных кейсов. К концу курса у вас будет готовый финансовый план. 30 видеоматериалов, 7 практических задач
- Что такое финансовая грамотность
- Как и зачем учитывать доходы и расходы
- Как получить доход от государства
- Финансовые инструменты
- Как начать инвестировать
- Как достигать финансовых целей
- Что такое финансовая безопасность.
Турбокапитал
Сайт: https://school.spasaembudget.ru/
Стоимость: бесплатно
Онлайн-практикум Марии Мамонтовой
«6 шагов спасения своих финансов в кризис»
- Если Вы тратите больше, чем зарабатываете
- Если Вам нечего откладывать и копить
- Если Ваши доходы сильно сократились
- Если Ваши финансы вызывают чувство тревоги
Тогда, обязательно участвуйте. Мария даст пошаговую инструкцию, как это изменить.
Практикум проведет Мария Мамонтова
- Российский Экономист, предприниматель, финансовый консультант при Минфине
- Сертифицированный консультант при Министерстве Финансов РФ
- Начала свой путь инвестора в 47 лет
- Вылезла из долгов в 5 млн. рублей с помощью инвестиций
- За 1.5 года стала миллионером
- Ведет блог про финансы и инвестиции
- Обучила более 1000 женщин инвесторов
Секреты личных финансов
Стоимость: бесплатно
Секреты личных финансов
Бесплатный онлайн мастер-класс для тех, кто хочет избавиться от долгов, научиться считать деньги, инвестировать и преумножать свой доход.
На мастер-классе Вы:
- Оцените ваши доходы и расходы, научитесь их правильно учитывать, не тратя на это много времени.
- Подберете инструменты накопления и сохранения ваших денег. Составите персональный финансовый план. Подберете инструменты инвестирования
- Внедрите правило «Заплати себе». Узнаете, как автоматизировать инвестиции.
- Узнаете как сократить расходы, не снижая уровень жизни. Найдете утечки финансов и поймете, как их ликвидировать.
- Найдете и проработаете негативные установки, которые мешают вам зарабатывать больше, сохранять деньги и становится богаче.
- Автоматизируете вашу систему управления деньгами. Узнаете простые действия, которые помогут вам увеличить свои доходы на 10-50% за короткий срок.
- Узнаете почему инвестирование – не то же самое, что подбор носков и как вы можете получить от них максимальную выгоду.
- Определите какой вид деятельности или какой навык принесет вам больше денег. Найдете свои варианты создания пассивного дохода.
- Узнаете 5 законов денег, которые помогут вам становится богаче. Как делать эффективные покупки. Как научиться говорить «НЕТ».
Ведущий мастер-класса — Филипп Богачев
- Сертифицированный бизнес-тренер и предприниматель с 16-летним стажем. Владелец 8 бизнесов, которые успешно работают по всей России и СНГ.
- В 18 лет он заработал на квартиру в Москве. На данный момент (за счет успешных вложений) имеет возможность путешествовать по всему миру и заниматься дорогостоящими, но любимыми хобби — мотоциклами и стрельбой.
- Автор 13 книг, общий тираж которых составил более 300 000 экземпляров.
- Тренер чемпионов. Лично обучил более 20 000 студентов, лучшие из которых стали: в спорте – чемпионами страны, мира; в бизнесе – миллионерами; в профессии – лучшими в своем деле.
Level One
Сайт:https://levelvan.ru/
Стоимость: 3 900 р.
Личные финансы
Практический курс, который поможет посчитать, преумножить и не влезть в долги
Формат: 7 лекций по 2 часа и много практики
Курс поможет
- Ставить финансовые цели Как сделать эту цель конкретной, измеримой — такой, до которой хочется дойти? Как бороться с демонами вроде спонтанных трат и срывов? Поговорим о мотивации, которая двигает нас вперед.
- Зарабатывать больше Понять, куда утекают деньги, придумать удобную систему ведения бюджета, сделать ревизию доходов и найти новые возможности — распишем по шагам, как увеличить доход, без мутных схем и инфоцыганства.
- Не сбиваться с пути Психология и финансовые неврозы тянут назад сильнее, чем неудобные приложения для учета. Покопаемся в установках и попробуем поменять наше отношение к богатству.
- Анализировать бюджет Разберем основные ошибки, которые допускают люди, когда пытаются вести бюджет. Научимся анализировать свои финансовые потоки, делать правильные выводы и грамотно планировать.
Результаты курса
- Поставите финансовую цель на 2022 год и добьетесь ее, потому что она будет насыщена смыслом и значимостью
- Получите удобные таблицы для контроля бюджета и сможете регулярно их вести
- Сравните разные приложения для учета и выберете удобное для себя
- Разберетесь с финансовыми трудностями: узнаете, как закрывать долги по кредитам, копить на подушку безопасности и не потерять накопленное
- Соберете инвестиционный портфель и рассчитаете его доходность
- Разберетесь в терминах: от ETF до ИИС
- Поймете, как оформлять налоговые вычеты разных типов
Программа курса
1. Ставить финансовые цели и достигать их
2. Планировать бюджет на год и регулярно его вести
3. Откладывать деньги и избавиться от долгов
4. Как увеличить свой доход
5. Главное об инвестициях
6. Собрать свой портфель: ИИС, ETF и другие инструменты
7. Деньги и установки: что мешает нам зарабатывать больше
Что входит в курс
- Онлайн-лекции и презентации
Раз в неделю — 2-часовой вебинар. Если вы не успеваете на эфир, лекция будет доступна в записи еще год
- Таблицы, тесты и уроки Level One Плюс
Дополнительные материалы в чате и личном кабинете курса помогут закрепить знания и потренироваться
- Задания и разборы от эксперта
После каждой из лекций эксперт даст задание, которое поможет закрепить материал. Видеоразбор заданий экспертом поможет скорректировать планы и достигнуть цели
- Чат с экспертом
Эксперт не оставит вас в одиночестве: в чате он ответит на вопросы, прокомментирует все гипотезы и догадки
Международная школа профессий
Сайт: https://videoforme.ru/
Стоимость: 6 800 р.
Онлайн-курсы финансовой грамотности
Научитесь вести бюджет, оформлять выгодные кредиты и достигать финансовых целей
Программа курса
- Личный бюджет
1. Классификация финансов
2. Функции финансов
3. Бюджетная система
4. Понятие бюджета
5. Принципы планирования семейного бюджета
6. Структура семейного бюджета
7. Влияние социальных факторов на бюджет
8. Три правила ведения бюджета
- Помощь от государства
1. Налог на доход физических лиц
2. Виды налоговых вычетов
3. Размер вычетов по НДФЛ
4. Алгоритм получения вычетов
5. Виды пособий
6. Выбор негосударственного пенсионного фонда
7. Алгоритм перевода пенсионных накоплений
8. Льготы и меры господдержки в текущем году
- Оформление кредитов
1. Виды кредитных банковских договоров
2. Структура кредитного договора
3. Последствия ошибки в договоре
4. Навязывание услуг при оформлении кредита
5. Договор денежного займа
6. Направления работы МФО
7. Плюсы и минусы срочных займов
8. Стратегии погашения кредитов
- Постановка целей
1. Финансовые и материальные цели
2. Сроки достижения целей
3. Постановка целей по SMART
4. Примерный финансовый план на год
5. Расчет стоимости финансовой цели
6. Пример инвестиций для достижения цели
7. Критерии финансового планирования
8. “Враги” личного капитала
- Вложение денег
1. Варианты вложения денег
2. Соотношение степени доходности и риска
3. Банковский вклад
4. Облигации
5. Драгоценные металлы
6. Фондовый рынок
7. Инвестиции в недвижимость
8. Вложение денег в бизнес
Академия финансовой грамотности
Сайт:http://finup.online
Стоимость: от 4000р. за курс
Финансы это не только про деньги. Деньги или богатство нужны для того, чтобы иметь возможность жить полной, насыщенной и яркой жизнью, чтобы разделять ее со своими близкими и любимым людьми. У вас нет задачи тратить всю жизнь на зарабатывание денег.
Цель преподавателей — разумно использовать знания о финансах для лучшей жизни и бОльших возможностей как для себя, так и для своей семьи, детей. Ведь так здорово иметь возможность радовать близких сюрпризами и подарками, ездить в путешествия в комфорте и удобстве, обеспечить детям лучшее образование, а родителям — счастливую старость. Все это становится возможным и реальным для каждого, если грамонто подходить к своим финансам через призму своих целей и ценностей жизни!
Для кого курс?
- Семейные пары
- Офисные сотрудники
- Родители
- Предприниматели
- Фрилансеры
- Студенты
Высшая школа экономики
Сайт:https://fmc.hse.ru
Телефон: +7 (495) 772-95-90
Стоимость: бесплатно
Цикл лекций профессора НИУ ВШЭ Николая Берзона «Фондовый рынок» является логичным продолжением его курса «Управление личными финансами». Лекции курса посвящены рассказу о том, как правильно инвестировать на фондовом рынке.
Цикл лекций по финансовой грамотности создан в рамках реализации проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развития финансового образования в Российской Федерации», по направлению «Содействие в создании кадрового потенциала учителей, методистов, администраторов образовательных организаций в области финансовой грамотности, а также эффективной инфраструктуры по поддержке их деятельности по распространению финансовой грамотности».
Вы узнаете, что такое паевые инвестиционные фонды и доверительное управление, какие бывают акции и чем они отличаются от облигаций, как выбрать и купить бумаги частных и государственных компаний. Очень полезный курс для всех, кто делает первые шаги на бирже.
Открытое образование
Сайт:https://openedu.ru
Стоимость: бесплатно
Куда вложить свободные деньги? Где взять средства, чтобы купить квартиру? Новые туфли — купить в кредит или накопить? Как получить вычет по налогу на доходы физических лиц? Пенсионное страхование — когда начинать об этом думать? Как стать акционером Газпрома?
Акцентом курса является финансовая грамотность на разных этапах жизненного цикла как предпосылка оптимальной структуры потребления с учетом разной величины доходов, получаемых в течение жизни.
По завершении этого курса учащиеся будут уметь:
- анализировать возможности прибыльного размещения временно свободных денежных средств частных лиц с целью их сбережения и накопления;
- рассчитывать издержки и затраты привлечения финансовых ресурсов;
- оценивать последствия применения вычетов по налогу на доходы физических лиц;
- сравнивать параметры финансовых продуктов.
Фабрика Предпринимательства
Стоимость: от 34900р. за курс
Онлайн-курс по управлению личными финансами от Михаила Носова и Фабрики Предпринимательства
ФАБРИКА ЛИЧНЫХ ФИНАНСОВ
Возьмите под контроль финансы за 2 месяца
Получите инструменты управления деньгами
Прокачайте финансовый IQ и EQ
Создайте инвестиционный доход и станьте финансово независимым человеком
О курсе:
- 11 модулей с доступом на два месяца
- Воркбук с заданиями, материалами тренинга
- Проверка домашних заданий
- Куратор курса с сопровождением
- Групповые разборы по прохождению курса
- Домашние задания с проверкой и обратной связью
- Тестирование и задания после каждого модуля и контроль успеваемости
- Система рейтингов учеников. Премирование лучших студентов
- Чат с кураторами и одногрупниками
- Челленджи на внедрение полученых знаний
FinIQ School
Телефон: +380503258127
Стоимость: от 6200р. за курс
Семейные финансы. Онлайн-курс на 21 день + месяц поддержки для закрепления новых финансовых привычек. Вас ждут 3 недели обучения и практики, благодаря которым Вы возьмете деньги под контроль, научитесь грамотно вести бюджет и планировать свои доходы и расходы.
Хотите ли Вы?
- иметь больше денег
- вернуть долги и закрыть кредиты
- навести порядок в личных финансах
- научиться вести учет, планировать и анализировать свой бюджет
- определиться со своими «хочу» и «могу»
- увидеть, как можно реально достичь своих финансовых целей
Первый и очень важный шаг к финансовому благополучию семьи — взять деньги под контроль!
Онлайн-школа финансовой грамотности FinFree
Стоимость: от 11900р. за курс
ЭТОТ КУРС НЕОБХОДИМ ВАМ, ЕСЛИ…
- ВЫ ДАВНО ХОТИТЕ НАУЧИТЬСЯ УПРАВЛЯТЬ ЛИЧНЫМ БЮДЖЕТОМ
60 видео-уроков помогут вам легко освоить финансовую грамотность и научиться на практике эффективно контролировать доходы и расходы. Уроки подаются простым языком и будут понятны даже тем, у кого нет никаких знаний в сфере финансов.
- ВЫ ХОТИТЕ, ЧТОБЫ ВАШИ НАКОПЛЕНИЯ СТАБИЛЬНО РОСЛИ
На курсе вы научитесь не только жить без долгов сейчас, но и разберётесь, как заставить деньги работать на ваше будущее. Начнете регулярно и без потери качества жизни откладывать деньги и приумножать свой капитал.
- ВЫ МЕЧТАЕТЕ БЫСТРО ПОГАСИТЬ КРЕДИТЫ И ИЗБАВИТЬСЯ ОТ ДОЛГОВ
Вы построите личный финансовый план, посчитаете собственный бюджет и сможете спланировать возврат долгов и закрытие кредитов. А после этого рассчитать расходы так, чтобы жить в достатке, но без заёмных средств.
Умназия
Телефон: +74951202106
Стоимость: от 2150р. за курс
Занимаясь всего по 30 минут в неделю, ваш ребенок уже через пару месяцев сможет легко составлять финансовый план, разбираться в основных банковских продуктах — делать все то, что отличает финансово грамотного человека.
Ступень 1. Курс «Основы экономики и финансовой грамотности»
Программа рассчитана на детей 6-13 лет, ранее не проявлявших интереса к финансовой грамотности и имеющих пробелы или трудности в части основ функционирования экономики. В рамках курса ваш ребенок узнает, что же такое экономика, как устроены рыночные отношения, зачем люди ходят на работу, что такое деньги, зачем они нужны, история происхождения и валюты мира.
Ступень 2. Курс «Управление финансами: личный бюджет» + Финансовая игра.
Программа рассчитана на детей 6-13 лет, ранее не проявлявших интереса к финансовой грамотности и испытывающих затруднения в части обращения с деньгами, планировании карманных денег или какой-либо финансовой цели.
В рамках курса ваш ребенок поймет, из чего составляется личный бюджет, узнает полезные привычки, научится управлять расходами и доходами, ставить финансовую цель и планировать ее достижение.
Stepik
Стоимость: бесплатно
Курс будет состоять из пяти блоков, которые будут одновременно являться шагами в построении своего личного бюджета. В первую очередь вы обсудите и оцените свои доходы, затем оцените расходы и вместе с преподавателем постараетесь проанализировать «необязательные» затраты. После этого вы определите, как будет наиболее удобно регулярно следить за своими расходами, а потом узнаете, как лучше отмечать достижения и обсуждать проблемы, которые возникают при ведении бюджета.
Курс даст вам возможность:
- Правильно планировать и управлять семейным бюджетом
- Получить дополнительный доход в свой бюджет
- Проанализировать текущие расходы и оптимизировать траты
- Создать резервный фонд семьи
- Эффективно управлять бюджетом с помощью банковских услуг
Школа семейных финансов «Деньгин»
Сайт:http://dengins.ru
Телефон: +7 (915) 089 45 01
Стоимость: от 600р. за занятие
Деньгины — настоящая судьбоносная фамилия, поэтому все настроены серьезно и хотят развивать свой проект очень долго.
Школа семейных финансов Деньгин’s научит вас управлять личными и семейными финансами.
- Тренинги и мастер-классы
- Детские курсы
- Материалы для финансового развития
Просто и доступно о финансах, экономике и предпринимательстве на простых примерах из повседневной жизни.
Онлайн формат для молодых мам о том, как воспитать финансово грамотных и развитых детей. В каком возрасте начинать, как отвечать на сложные вопросы, нужно ли сначала финансового прокачать себя, а потом ребенка. Авторский материал и личный опыт Анны Деньгиной.
MoneyPapa
Стоимость: от 5530р. за курс
Курс «ГОДОВОЙ БЮДЖЕТ СЕМЬИ»
В рамках данного курса вы научитесь:
- Делать семейный бюджет самостоятельно;
- Контролировать бюджет и свои расходы;
- Ставить большие, долгосрочные жизненные и финансовые цели и достигать их с помощью бюджета;
- Говорить о деньгах со своим супругом;
- Получите доступ к сотням способов “умной экономии”; Научитесь ускоренно возвращать кредиты и долги; и многое многое другое!
Курс создан не блоггером-теоретиком, никогда не управлявшим реальными деньгами, а финансистом по образованию и профессии, который около 20 лет управляет личными и корпоративными финансами, управляя десятками миллионов долларов. Автор использует очень простой язык, понятный как человеку с высоким уровнем финансовых знаний, так и человеку далекому от финансов. Никаких сложных финансовых терминов!
Странно, что в топ списка не включена программа Метод Ольги Гоголадзе от Профинанс