11 ноября FTX объявила о банкротстве. Крах криптобиржи FTX привел к убыткам миллиона инвесторов. Обязательства составляют $10 млрд, а ликвидные активы по предварительным оценкам — $900 млн. Однако и это еще не конец. Никто не знает достоверно, сколько средств осталось на счетах обанкротившейся криптобиржи и десятков компаний, которых это коснулось. Причина — в отсутствии внятной бухгалтерии.
Клиенты FTX из стран Европы, Азии, Северной и Южной Америки надеются получить возмещение. Но почти полное отсутствие примеров подобных разбирательств в индустрии криптовалют и неясная ситуация с оставшимися активами биржи не дают пострадавшим представления о том, возможен ли возврат средств.
Количество исков вряд ли достигнет миллиона, но тысячи и десятки тысяч бесспорно будут. У некоторых крупных игроков вопрос в сотнях тысяч долларов, а у других — в сотнях миллионов долларов.
Процедура банкротства
В законодательстве любого государства есть положения о банкротстве юридического лица и об очередности кредиторов при этой процедуре. Однако FTX Limited имела более 100 дочерних предприятий в самых разных странах, что усложняет процесс.
Подав требование к должнику в пределах установленного срока, кредитор получает некоторые шансы вернуть свои средства, чем быстрее подано требование, тем выше эти шансы.
На практике же вероятность возврата средств будет зависеть от различных факторов: числа кредиторов, объема требований и размера активов, оставшихся у криптовалютной биржи. При это, чем больше «дыра» в капитале биржи, тем ниже шансы вернуть деньги.
Банкротство FTX
Процесс банкротства начат в США в отношении главной компании из группы FTX - FTX Trading Ltd. В США избран агент - компания Kroll LLC, которая занимается реструктуризацией. При это на Багамских островах идет параллельный процесс банкротства, не связанный с процессом в Америке.
Как заявить требования?
Чтобы поучаствовать в процессе как кредитор и подать иск, заполняется заявление Proof of Claim. Это типовой документ, содержащий основные данные о кредиторе и должнике.
Для доказательства владения активами требуются достоверные документы. Рекомендуется не полагаться только на скриншоты счетов: суд может не принять их из-за высокой вероятности подделки. Рекомендуется сохранить электронные сообщения о предыдущих депозитах и снятиях активов.
Затем заполненное заявление и документы, доказывающие обязательство, отправляются по почте в суд. В нашу компанию Zenit Legal пришел клиент с претензиями к FTX, и нами совместно был подан иск. Это и сподвигло нас на написать статью и разобраться в процессе заявления иска.
Изначально документация заполняется и отправляется на бумажном носителе, но позже суд открывает электронную регистрацию исков. При этом лучше подать иски везде, где идет процесс в отношении FTX, чтобы повысить шансы возместить что то из вложений.
Сроки возмещений зависят от юрисдикции. В США кредиторы часто получают средства в течение 6-8 недель с даты, когда управляющий направляет уведомление Final report and accounting.
Как не оказаться на месте клиентов FTX
Юристы советуют в случае ситуации, подобной FTX, собрать ключевую информацию о площадке: где зарегистрирована биржа, какой орган выступает регулятором, каким способом передавались инвестиции, какой подтверждается факт инвестирования: инвестиционным договором или смарт-контрактом. Затем обратитесь к национальному регулятору для получения правовой помощи.
Чтобы удостовериться в надежности площадки, рекомендуется смотреть на детали, например, на наличие лицензии: где, когда и кем выдана. Большее доверие вызывает сложная процедура открытия счета — так будет безопаснее пользоваться услугами криптобиржи. К тому же, можно прочитать отзывы, которые публикуют финансовые регуляторы о той или иной компании.