Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов. Горизонт — 10 лет (год уже прошел).
Цифры было/стало
У меня два счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) и брокерский (БС). Для простоты в отчете объединил их.
Биржевой счет: было 397282 ₽, стало 415941 ₽ (+0,64% без учёта пополнений, пополнение 16000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2418 ₽ (Лукойл и Ростелеком).
Получено купонов: 1376 ₽ (Вуш, Евротранс, Ювелит, Джи-групп, Сэтл, ИнтерЛизинг, СТМ).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Лукойла и Россети Центр. Участвовал в размещении облигаций ИЭК Холдинг. Продал облигации РКК.
На сколько изменились индексы и активы за месяц
1. Индекс Мосбиржи скорректировался до 3099 пунктов (-2%). Высокая ключевая ставка не даёт расти индексу.
2. Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 0,22% до 616 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 11,8%. Короткие ~12,1%. Эмитенты особо не рвутся на долговой рынок, в основном размещаются выпуски с переменным купоном. Нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
3. Несмотря на снижение индекса Мосбиржи портфель вырос в декабре на 0,64%. Рост произошел за счёт увеличения стоимости акций Татнефти, Совкомфлота, Магнита, Лукойла, выплат купонов и дивидендов. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная.
Акций сейчас 54%, облигаций 44%, остальное в заморозке и ₽. Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (±5%).
Что ещё?
1. Рубрики сделки, субботний обзор на канале остаются. Подборки облигаций, вкладов и накопительных счетов обновляю.
2. Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном брокерском счете. Покупки в зачёт не идут. Буду сворачивать эксперимент с покупкой золота с января: акцент нужно сделать на максимальном пополнении ИИС в 2024 году. Юани не покупал, да и больше нет в этом смысла, т.к. СПБ биржа попала под санкции и китайский рынок сейчас недоступен.
3. Замещающие облигации подорожали. Продолжаю формировать бюджет под покупку.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем: выкладываю все сделки; делаю обзоры на ценные бумаги, показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.