Это стратегия выигрышна в любом случае. Приходится платить ограничением по доходности. Чтобы, допустим, сделать 40% годовых на облигациях нужно быть чуть ли не предсказателем. Такие случаи единичны. В акциях вы можете сделать и 1000% годовых, но это больше про удачу и постоянный анализ рынка.
Облигации позволяют спать спокойно и получать фиксированный доход. Если вы будете следить пристально за облигациями, то вы увеличите доходность. Если перестанете следить, то будете получать купончики и жить без стресса.
При инвестировании в акции такая вещь возможна стабильно, только если заглядывать в приложение раз в 1-2 года 😉 и то, не факт. Все таки в России живем.
Стратегия к которой я пришел за долгие года инвестирования состоит из свода правил и рекомендаций вперемешку. Все основано на личном опыте.
1- Не покупать облигации, прежде чем не поймешь положения дел эмитента;
2- Не поддаваться эмоциям и подходить ко всему с холодной головой;
3- Стараться покупать облигации с телом близкому к номиналу. Это не обязательно и всегда можно купить облигации, которые и на 10% выше номинала, главное, чтобы эти действия были оправданы;
4- Если тело облигации выросло более чем на 4% от стоимости покупки, то продавать облигацию и перекладываться в новый выпуск, который стоит дешевле;
5- Не боятся облигаций с амортизацией и офертой, главное следить за бумагой хоть иногда и быть в курсе событий, чтобы это не было неожиданностью;
6- Ставить перед собой реальные цели и задачи. Цель- это что-то более глобальное к чему ты придешь выполняя задачи;
7- Диверсифицировать портфель по-максимуму (длинные, короткие, корпоративные, ОФЗ, с ежемесячным купоном, с купонами 2 раза в год и т. д.);
8- Делать так чтобы было несколько выплат в месяц, чтобы была выше оборачиваемость капитала.
Пару конкретных примеров:
По поводу 6 пункта:
В прикрепленном изображении можно увидеть, что в портфеле имеется большое количество эмитентов. Цель- это доведение портфеля до такой степени, чтобы он генерировал 3000 рублей в день (сейчас 1041 рубль). Задачи- это планомерное увеличение количества облигаций.
На данный момент у меня стоит задача довести количество облигаций Лизинг-трейд $RU000A105RF6 до 200 штук. Все новые поступления и сдача с перекладывания денежных средств идут на покупку именно этого эмитента.
Далее я выберу следующий эмитент, облигации которого буду доводить до 200 штук. Таким образом я четко знаю куда иду и вижу результативность, которую можно 100% измерить.
По поводу 4 пункта будет история:
Были у меня шикарные облигации Самолета $RU000A104YT6 Покупал 200 штук по цене номинала примерно. В итоге с 200 тысяч сделал 206 только по стоимости без учета купонов. Все облигации если и стреляют вверх, то только до 1030-1040, это значит, что ждать 1050-1060 ждать не стоит. Упасть всегда успеет, а вот обратно дойти не обязательно должны.
Сегодня полностью продал эти облигации, докупил 50 штук АБЗ $RU000A105SX7 Эмитент серьезный, реальному производству доверяю, тем более у нас в новых регионах бешенная стройка идет, без заказов не останется. Довел до 100 штук. Средняя цена покупки 1007 рублей. Ожидаю, что эмитент также примерно до 1030 примерно дойдет + купон 14,5% на дороге не валяется.
Также купил еще один выпуск ЕвроТранс $RU000A105TS5 50 штук.
Мысли похожие, ожидаю, что цена улетит до потолка со временем + хороший купон и ежеквартальный.
На оставшуюся сумму докупил Лизинг-трейд по стратегии. В данный момент уже 144 бумаги эмитента.
Можно спросить: а зачем продавать хороший эмитент (самолет), если он и так давал хороший купон?
Такими действиями я придерживаюсь 3 пункта стратегии. Это не обязательно и все случаи индивидуальны, но лучше стараться делать именно так.
До совершенных сделок ежедневный доход был 1036 рублей, а теперь он 1041. Вроде бы смешно, всего на 5 рублей увеличил, но это долгосрочная игра.
Жена усмехалась, когда я плясал от радости, что ежедневная доходность стала 1003 рубля. Прошел месяц, я увеличивал её на 37 рублей, а это 1110 рублей в месяц или же 1 дополнительная облигация. Круговорот денег, денежный поток, радость, счастье, богатство и все такое.
По поводу 8 пункта:
Если, условно, вы будете иметь доход в 12000 рублей в год чистыми, но выплаты у вас 2 раза в год, то уже через месяц у вас накопится НКД на сумму достаточную для покупки ещё одной облигации, но вы этого сделать не можете так как фактически получите эти деньги только через 6 месяцев.
Да это прибавит всего пару копеек в день, но я уже выше писал, что если у вас есть постоянный денежный поток, то эти копейки незаметно для вас сделают вам солидную прибыль.
Чем больше портфель, тем больше ощущается эффект от таких действий.
В целом, написал все, что хотел 😎