СКАМ В КРИПТЕ

Что такое скам в Криптовалюте?

Скам (от англ. scam — мошенничество) — это мошеннический инвестиционный
проект, созданный для получения быстрой выгоды. Под скамом часто
подразумевается намеренное нарушение условий сделок, банкротство компании и
прекращение выплат ее участникам или клиентам.
В основном понятие «скамить» применяется к криптовалютным или
инвестиционным хайп-проектам, которые обещают инвесторам высокие доходы, но
стабильно обеспечить их не в состоянии. Зачастую эти проекты являются
финансовыми пирамидами.
В криптосреде это явление распространилось в 2017-2018 году, в эпоху бума ICO
(Initial Coin Offering, первичного размещения токенов). Сейчас понятие «скам» на
криптовалютном рынке стало собирательным обозначением любого
мошенничества или обмана.

Во время бума ICO в 2017–2018 годах было создано множество скам-проектов.
Мошенники привлекают средства инвесторов, обещая выпустить крайне
перспективные токены, но после сбора средств либо прекращают проект, либо
запускают платформу, которая не соответствует первоначальным условиям и
обещаниям. По данным исследования американской консалтинговой компании
Satis Group, в 2018 году скамом были более 80% всех ICO-проектов.

Схема искусственного повышения курса (Pump) криптовалюты с последующим
ценовым обвалом (Dump). При этой схеме мошенники продают новые неизвестные
токены, убеждая в скором резком росте их цены. Чтобы поднять курс
криптовалюты, организаторы схемы активно используют рекламу — специально
созданные сайты, Telegram-каналы. Токены также могут ассоциироваться с каким-
либо популярным или модным явлением — например, с сериалом. После
возникновения ажиотажа мошенники дожидаются роста цены актива из-за
высокого спроса, а затем резко продают свои токены. В итоге курс обваливается, и
прочие держатели криптовалюты остаются с обесценившимися активами.

Финансовые пирамиды на криптовалютном рынке работают так же, как и
традиционные, только вместо обычных денег используются криптовалюты.
Пирамиды основаны на схеме Понци: новые вкладчики, вложившие средства в
проект, оплачивают доход более ранних инвесторов. Это происходит до тех пор,
пока приток средств новых инвесторов становится недостаточным для выплаты
доходов участникам пирамиды. После этого пирамида рушится, а ее организаторы
часто присваивают оставшиеся средства (но могут сделать это и раньше).

Еще один вариант мошеннической схемы – использовать образ известной
личности, которая рекламирует, скажем, бесплатную раздачу криптовалюты.
Вымогатели часто прикидываются Илоном Маском, Биллом Гейтсом или одним из
основателей Apple Cтивом Возняком.
Кстати, Стив Возняк проиграл иск к YouTube, который он подавал из-за видео на
сервисе. В ролике, сделанном с помощью технологии дипфейк, Возняк
«анонсировал» раздачу криптовалюты, которая в итоге оказалась мошенничеством.
Однако судья встал на сторону YouTube.

Еще один способ выманить ваши монеты – через сайты и приложения для
знакомств. Мошенники используют их, чтобы завести знакомство с пользователем,
а потом прорекламировать ему какую-нибудь «перспективную» криптовалюту.
Фейковая вторая половинка просит перевести ему/ей определенную сумму денег
(обычно в цифровых активах), которую обещает инвестировать в многообещающий
проект. Естественно, ни на какие вклады эти средства не идут.

В отличие от создателей финансовых пирамид и ICO-скамеров, создатели
шиткоинов формально не занимаются мошенничеством. Шиткоином (от
английского shit coin) называют криптовалюту, которая не представляет и никогда
не будет представлять никакой ценности.
Грубо говоря, это мем-валюта Doge, но без поддержки Илона Маска. Чтобы люди
узнали о шиткоине, ему дают максимально громкое название вроде ASS, Pussy, Poo
и так далее. Есть даже монета SCAM, капитализация которой на короткое
время взлетела до $70 млн.

Последнее время, по словам аналитиков, появилась новая опасность — скамы на
рынке NFT-токенов. Так, в декабре 2020 г. OpenSea позволила выпускать токены
бесплатно, а затем отменила и проверку коллекций. Это привело к волне
мошеннических действий. В итоге в конце 2021 г. компании пришлось
заблокировать скопированные коллекции Phunky Apes Yacht Club и PHAYC, а затем
разрешить пользователям создавать не более пяти коллекций. По данным самого
маркетплейса, до 80% токенов можно отнести было к скаму или плагиату.
В январе 2022 года коллекционер NFT Тодд Крамер из Нью-Йорка заявил, что его
коллекция из шестнадцати NFT BAYC стоимостью 2,28 миллиона была взломана. В
итоге торговая площадка NFT OpenSea «заморозила» для него активы, включая
один Clonex, семь яхт-клубов Mutant Ape и восемь NFT BAYC.

Похожая на предыдущую мошенническая схема предполагает получение
злоумышленниками прав инвестора на управление его счетом на криптобирже с
целью увеличения доходов. Даже в случае невозможности вывода реальных
средств мошенники могут воспользоваться деньгами виртуально.

Мошенники обещают высокий доход от процедуры майнинга криптовалюты в
качестве вознаграждения, но для этого предлагается перевести деньги в общий пул
для добычи и приобрести приложение. Майнинг в реальности либо не производится
вовсе, либо происходит его симуляция.

При этой схеме мошенники создают новый проект и предлагают бонусы за
регистрацию на нем при условии пополнения счета на сайте. Вывести криптовалюту
в этом случае у вкладчика уже не получится. При этом у создателей сайта могут
остаться данные пользователей, которые они могут использовать в новых
преступных схемах.
Помимо указанных видов скама есть и откровенно мошеннические схемы, при
реализации которых злоумышленники даже не пытаются создать новые проекты. К
ним можно отнести следующие виды скама.

Выявить мошенников не всегда удается даже профессиональным участникам
рынка, поскольку злоумышленники хорошо маскируются и тщательно продумывают
все этапы, говорят эксперты.
Но есть ряд признаков, по которым можно идентифицировать потенциально
опасные проекты.
Для скам-предложений характерны следующие признаки:

Как уберечь себя от скама?

Самый важный критерий выявления открытого или явного скама — это публичная репутация. Потенциальному инвестору нужно задать себе несколько вопросов.

1. Кто основал проект?
2. Сколько времени существует проект?
3. Что говорят о проекте Люди в Соц.Сетях?
4. Кто его инвесторы?
5. Кто партнеры?
6. Где зарегистрирован домен сайта и на кого?

Первым делом нужно посмотреть, кто стоит за проектом, были ли у его основателей
и команды успешные или провальные проекты ранее, узнать их образование и
трудовой опыт.

Больше полезной информации тут:

https://www.instagram.com/nitay.crypto/