DeFi-протоколы с высокой доходностью. Сравнение пулов со стейблкоинами, эфиром и биткоином

Подборка для инвестиций в DeFi на разных площадках и блокчейнах в пулах с ETH, BTC, USDC, USDT и DAI, а также их обернутыми версиями

Краткое содержание:

В этой статье мы сравним доходность от разных DeFi-проектов по ETH, BTC, USDC, USDT и DAI. Также мы хотим выяснить средние показатели на рынке. Для удобства соберем предложения в таблицу.

В зависимости от платформы, доходность может указываться как APY или APR. Поэтому давайте разберемся в разнице между нимим.

APR (годовая процентная ставка) — это метрика, показывающая доход без учета рефинансирования. Она показывает прибыль от инвестиций максимально упрощенно. Из-за этого APR не дает полную картину, так как сложные проценты не учитываются. Однако она дает достаточно информации для принятия решения об эффективности инвестиций.

APY (годовая процентная доходность) — это метрика, показывающая доход с учетом сложных процентов. Она дает полное представление об ожидаемой доходности.

На Rocket Pool есть стейкинг ETH.

Доходность по нему — 5,11% APR.

На Aave представлено множество пулов на разных блокчейнах. В качестве метрики для доходности используется APY.

Ethereum

Arbitrum

Avalanche

На Sushi представлены пулы на нескольких блокчейнах. В качестве метрики для доходности используется APR.

BNB Smart Chain

Ethereum

На Yearn Vaults можно заморозить токены в обмен на процент доходности. В качестве метрики для доходности используется APY.

DAI — 5,36%

USDC — 3,28%

ETH — 2,84%

USDT — 2,53%

WBTC — 0,07%

На Balancer можно отправить токены в пулы на Ethereum. В качестве метрики для доходности используется APR.

На Harvest Finance в качестве метрики для доходности используется APY.

USDT — 4,92%

USDC — 6,03%

USDC/USDT — 1,46%

DAI — 5,74%

ETH — 0,09%

На Venus Protocol в качестве метрики для доходности используется APY.

По итогам сравнения самые выгодные предложения по пулам с одной валютой:

USDT и его производные

USDT — 8,05% — Venus Protocol

ETH и его производные

ETH — 5,11% — Rocket Pool

WETH.e — 0,43% — Aave (Avalanche)

DAI и его производные

DAI — 10,41% — Aave (Ethereum)

DAI.e — 2,73% — Aave (Avalanche)

BTC и его производные

BTC.b — 0,01%% — Aave (Avalanche)

WBTC — 0,07% — Aave (Arbitrum и Ethereum) и Yearn Finance

WBTC.e — 0,01% — Aave (Avalanche)

USDC и его производные

USDC — 7,64% — Venus Protocol

USDC.e — 7,49% — Aave (Arbitrum)

Так как пересечений среди пулов с несколькими валютами мало, то выделим два самых высокодоходных:

Сравнительная таблица:

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1BcLO1aw27pLp133mQRWO4NBGWGTWI7siwFB9KP4IhRg/edit?usp=sharing

В среднем большинство рассмотренных пулов предлагает доходность в диапазонах:

Пулы с BTC самые низкодоходные. В высокодоходных чаще всего фигурируют стейблкоины.

Этой весной мы в Bitbanker запустили новое направление — инвестиции в DeFi. Средства инвестируются с широкой диверсификацией по классам криптоактивов. Используются разные категории протоколов: пулы ликвидности на DEX-площадках и кроссчейн-мостах.

При изучении протоколов и выявлении рисков проводится сравнительный анализ рыночных индикаторов обвала: объемы торгов, уплаченные комиссии в этих протоколах, соотношение между поставочной ликвидностью и спросом. Это только часть специальных метрик, с помощью которых осуществляется непрерывный поиск новых инструментов.

Прибыль с таких инвестиций появится прямо в вашем аккаунте Bitbanker в стейблкоинах, чтобы вы не теряли на волатильности криптовалют.

Узнать об инвестиционном продукте подробнее можно в нашей статье.

Bitbanker — это криптовалютная платформа, которая предлагает легкий способ работы с криптовалютой. В Bitbanker можно купить или продать USDT, BTC, ETH, TRX, USDC, рубли, доллары, киргизские сомы и дирхамы ОАЭ. Свободные средства можно положить на депозит со ставкой до 8% годовых в USDT и рублях, а если есть потребность в деньгах, можно взять кредит. Для фрилансеров и онлайн-бизнеса есть криптоэквайринг.

Другие полезные материалы смотрите в нашем блоге:

Будем рады ответить на ваши вопросы в комментариях.