Добавить обложку
+161

Alex Cox

Зарегистрировался

Контакты

63 комментария

«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют
0

Мы как раз про вывод и говорили, на карту же деньги уже поступили. Но в брокерах я совсем не силен.

«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют
1
Можете дальше гадать на кофейной гуще. Русские переводы имеют дополнительные риски, но это не так работает, как вы думайте. Расписывать все детали мне уже лень. Ещё раз, если вы не сталкивались, то это не значит что этого нет. Причём здесь Россия иразвернуть

Можете дальше гадать на кофейной гуще. Русские переводы имеют дополнительные риски, но это не так работает, как вы думайте. Расписывать все детали мне уже лень. Ещё раз, если вы не сталкивались, то это не значит что этого нет. Причём здесь Россия и отмытые деньги вообще, это уже трансграничные платежи, там другой контроль. Есть регламенты и признаки сомнительных операций, переводов — они на всех распространяются, даже на 10 евро между двумя потомственными немцами.

«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют
0

Что это меняет? Все понимают о чем речь, это запрос не по строгому бланку. Банкам иногда достаточно обычного объяснения в 10 предложений по таким запросам.

«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют
0

Так с зарубежных тоже платить надо в России, если что). Просто никто не парится, если не миллионы долларов вкладывает.

«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют
0

Квартиру полностью легально сможете купить или машину? Не думаю.

«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют
3
Ну 600к это про финмониторинг цифра, банкам вообще на неё плевать, их задача отправить такие переводы в финмониторинг. Банки руководствуются ФЗ-115, которых их обязал выполнять ЦБ. В это ФЗ прописано проверять все сомнительные операции и сомнительныхразвернуть

Ну 600к это про финмониторинг цифра, банкам вообще на неё плевать, их задача отправить такие переводы в финмониторинг. Банки руководствуются ФЗ-115, которых их обязал выполнять ЦБ. В это ФЗ прописано проверять все сомнительные операции и сомнительных клиентов. Проверяются там даже переводы в рубль, если написать что это за наркотики. Параметров там сотни и 600к слишком тупой параметр для банка, который легко обходится. Обычно с 50к уже проверяют выборочно. У них автоматические системы, которые отбирают претендентов на проверку.

Иногда достаточно 10 переводов по 5к рублей на карту получить за товар и будет попадалово. Другое дело, что пока банкам лень всех таких деятелей трясти и кошмарить. Как только ЦБ даст предписание и по таким — будет весело.

Так что забудьте про эти советы в 600к, это инфа уровня 2000х. Давно все на банки переложено, а у них даже такого параметра нету в рекомендациях от ЦБ.

«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют
0
Банкам плевать на это на самом деле, им главное пруфы происхождения денег найти. В налоговую или полицию они не жалуются. Просто документально фиксируют откуда деньги и отправляют в архив документов, чтобы в случае проверки ЦБ было что показать.

Банкам плевать на это на самом деле, им главное пруфы происхождения денег найти. В налоговую или полицию они не жалуются. Просто документально фиксируют откуда деньги и отправляют в архив документов, чтобы в случае проверки ЦБ было что показать.

«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют
0
Я не силён как у них это юридически организовано. Возможно это просто фантики пока их в деньги не перевели, а как перевели — придется закрывающие документы где-то взять. Плюс если вам перевели биток по курсу 5000, а на момент вывода он стал 8000, ещё и налог с разницы надо будет заплатить :)

Я не силён как у них это юридически организовано. Возможно это просто фантики пока их в деньги не перевели, а как перевели — придется закрывающие документы где-то взять. Плюс если вам перевели биток по курсу 5000, а на момент вывода он стал 8000, ещё и налог с разницы надо будет заплатить :)

«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют
2
Яндекс тоже активно кошельки блокирует, как и QIWI. Самый безопасный метод — наличка от проверенных людей, которые занимаются обменом крипты. Да и что с ними делать если больше миллиона в год выходит? Их надо в банки перегонять или в нал все равно. НКО тоже ФЗ-115 соблюдают, правда у них послабления.

Яндекс тоже активно кошельки блокирует, как и QIWI. Самый безопасный метод — наличка от проверенных людей, которые занимаются обменом крипты. Да и что с ними делать если больше миллиона в год выходит? Их надо в банки перегонять или в нал все равно. НКО тоже ФЗ-115 соблюдают, правда у них послабления.

«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют
0
По судебному решению или решению пристава ещё могут заблокировать или заморозить деньги (в т.ч. из-за исков других фирм), но это всё за дело как правило уже. По ФЗ-115 нельзя полностью блокировать, поэтому банки придумали схему с ДБО, вроде бы какразвернуть

По судебному решению или решению пристава ещё могут заблокировать или заморозить деньги (в т.ч. из-за исков других фирм), но это всё за дело как правило уже.

По ФЗ-115 нельзя полностью блокировать, поэтому банки придумали схему с ДБО, вроде бы как счет и не заблокирован, но бумажное распоряжение можно зачастую только через суд пропихнуть или кучу ругани/жалоб.

Вся эта палочная система приводит к осечкам и непровомерным блокировкам, так как у нас в стране нет столько банковских клерков, которые могли бы в детали каждого бизнеса вникать. Особенно это касается интернет бизнеса, где люди частенько страдают и не могут безопасникам из банка объяснить, что это вполне себе обычный и нормальный бизнес. Банкам проще запросить кучу документов и попросить уйти, чем вникать в каждый бизнес.

Помимо 550-П есть ещё внутренние списки банков, которыми безопасники обмениваются. Вот туда реально ни за что попасть можно, просто если сильно права качать в случае проверок, например. И ничего с этим не поделать.

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Голосовой помощник выкупил
компанию-создателя
Подписаться на push-уведомления
{ "page_type": "default" }