Как и где найти инвестора для стартапа/Советы по поиску инвестиций для стартапа

Запуск собственного стартапа — увлекательная и дорогостоящая задача.
Можно вообразить, сколько интересных проектов потерпели неудачу, когда стало понятно, сколько стоит производство. Однако, получить финансирование для своего проекта вполне возможно.

"Согласно результатам аналитического исследования «Венчурный Барометр» компании Inc. — 89% опрошенных инвесторов вкладывают средства в молодые проекты: треть из них финансирует 10 и более молодых компаний. 77% инвесторов увеличили свои инвестиции в 2021 году, а 41% намерены сделать это в 2022 году".

Давайте представим себе мир, в котором не было бы ни Google, ни SpaceX. Так было бы, если бы известные нам сегодня люди не решились на проверку жизнеспособности своих проектов. История самых популярных брендов начинается с простого эксперимента. Без инвестиций любой проект может остаться лишь идеей.

«В 2021 году объём венчурных инвестиций по всему миру достиг рекордных $621 млрд, что более чем вдвое превосходит показатель годичной давности в $294 млрд. Об этом 12 января 2022 года сообщили аналитики CB Insights.
Чуть меньше половины мировых инвестиций в стартапы пришлось на американский рынок.

Общий объём венчурного финансирования в Европе близок к уровню Азии, где на сентябрь 2021 года объём венчурных инвестиций составил $110 млрд по сравнению с $87 млрд в 2020 году» — сообщает Atomico».

Специально для тех, кто хочет знать, как действовать, чтобы реализовать свои бизнес-мечты, мы решили написать статью о том, как привлечь инвестиции в проект.

Прежде чем мы приступим к основной части нашей статьи, давайте обсудим самый распространенный источник финансирования: кредит в банке. Этот способ получить деньги считается самым безопасным вариантом финансирования бизнеса.

Кредит в банке

Хотелось бы отметить, что даже в этом случае хорошо иметь некоторый стартовый капитал, чтобы банк был уверен в вашей платежеспособности.

Какие бывают кредиты для бизнеса
Можно выделить три вида кредита в зависимости от цели их использования:
-Для преодоления кассового разрыва
-Для финансирования оборотного капитала
-Для пополнения основного капитала.

Вы определились с целью, а дальше все как обычно: вы оставляете заявку на сайте банка, с вами связывается специалист и сообщает, какие документы вам необходимо подготовить. У всех банков разные условия и ограничения, главное — выбрать наиболее удобный для вас вариант.

Возможно, вы не раз слышали эти термины, а теперь давайте посмотрим, в чем между ними разница.

Это фонды, которые инвестируют свои средства в предприятия или в проекты на начальном этапе их создания. Обычно эти фонды не осуществляют портфельные инвестиции, а скорее производят стратегические вложения в контрольные пакеты акций и в доли в обществах с ограниченной ответственностью. Кстати, не все инвестиции венчурных фондов оказываются успешными. Известно, что 70-80% всех инвестиций приносят убытки. Однако, оставшиеся 20-30% настолько прибыльны, что доходы по ним превышают расходы.

Каждый фонд имеет определенные критерии принятия решений. Требования к документации отличаются друг от друга. Стадия развития стартапа и сумма инвестиций играют важную роль в процессе принятия решения.

Это частные венчурные капиталисты, которые оказывают финансовую и экспертную поддержку бизнесу. Они даже способны привлечь первых клиентов. В отличие от венчурных фондов, бизнес-ангелы могут войти в проект даже на стадии идеи. В качестве вложений бизнес-ангелы используют собственные средства.

Поэтому ясно, что объем капитала, доступного бизнес-ангелам, значительно меньше, чем у венчурных фондов, которые привлекают и активно аккумулируют капитал инвесторов. И, если венчурный фонд отдает предпочтение проектам, которые уже могут каким-то образом продемонстрировать финансовую эффективность, то бизнес-ангел может инвестировать в те проекты, которые заинтересовали его лично.

Назовем ее ИК. Это компания, которая предлагает широкий спектр финансовых услуг частным и корпоративным инвесторам и выступает в качестве посредника на финансовых рынках. ИК работают по одному принципу — они выпускают собственные ценные бумаги (акции) и привлекают деньги инвесторов. ИК вкладывают привлеченные средства в ценные бумаги разных компаний. Другими словами, ИК фактически финансируют различные области экономики. Существуют специальные рейтинги ИК, где вы можете выбрать наиболее безопасное учреждение.

Теперь, когда наиболее популярные способы финансирования были разобраны, мы обратимся к более оригинальным и менее известным. По мере того, как инвестиционные программы становятся популярными, появляются новые варианты.

Сегодня не выходя из дома, можно найти нужные связи. В интернете представлены десятки онлайн-платформ, где можно не только найти информацию о том, как вести бизнес, но и напрямую познакомиться с инвесторами.
Инвестиционные клубы существуют не только на веб-сайтах, но и в группах социальных сетей и тематических чатах.
Краудинвестинг — это еще один способ найти инвесторов или даже группу инвесторов, готовых вложить деньги в ваш стартап. Количество инвесторов в рамках этого типа финансирования достаточно велико.
Есть нюансы: в обмен на инвестиции инвестор получает долю в вашем проекте или компании.

Уровень риска, связанный с этим видом инвестиций — высок.
Краудинвестинг популярен, потому что его используют компании, которые не имеют финансовой истории и не могут прийти в банк за кредитом.
Для того, чтобы заинтересовать инвесторов краудфандинга, подготовьте презентацию своей идеи и назовите сумму, которая вам необходима. Кроме того, четко определите, как часто
инвесторы будут получать выплаты и как они будут выплачиваться. Кстати, деньги вы получите не сразу, а только после достижения целевой суммы, поскольку краудфандинговые платформы требуют комиссионные.

Краудфандинговая платформа — еще один способ найти инвесторов. Он отличается от краудинвестинга тем, что эти платформы собирают деньги на разные нужды. Это более узкое понятие, которое относится именно к инвестициям, и работает на специальной платформе. Таким образом, краудфандинг — это коллективное сотрудничество людей, которые добровольно объединяют средства или другие ресурсы, чтобы поддержать человека или организацию в реализации идеи. Для таких сборов должна быть заявлена цель, установлена необходимая сумма, предоставлена калькуляция всех расходов, а информация по ходу сбора средств открыта. В свободном доступе есть множество проверенных платформ, которые помогают людям в поиске средств для достижения их целей.

Помимо вышеупомянутых платформ, существуют также частные платформы, которые организуют мероприятия по сбору средств, и привлекают инвесторов. Это может быть сайт с огромной базой данных о людях и венчурных кампаниях. Такой сервис поможет вам не только найти инвесторов, но и привлечь работников в проект.

Некоторые платформы имеют собственные рейтинги стартапов, позволяющие инвесторам оценить все доступные проекты.
Существуют платформы, которые показывают вам все успешные сделки, заключенные между инвесторами и основателями стартапов.
А с помощью других, вы можете даже «упаковать» свой проект соответствующим образом, чтобы сделать его интересным для инвесторов. Мы рекомендуем присмотреться к таким платформам, где вы можете получить много полезной информации для своего стартапа.

https://docs. google. com/spreadsheets/d/1La1t5Zmzunn9_ByaLpxJ_hluY2aRLVVy14vPUfEdvzA/edit#gid=0

https://docs. google. com/spreadsheets/d/1skmykpeuW0MrDhXcVQILWen_YtkvWkjyB1EDeeO9DHA/edit? usp=sharing

При большом количестве стартапов нелегко выделиться, но есть способ, который поможет вам двигаться к своей цели.

Сегодня распространенным способом привлечения внимания клиентов является платная реклама. Вы можете сделать заказ у лидеров мнений в вашей нише или использовать баннерную рекламу на вышеупомянутых сайтах.

Вы также можете повысить свою узнаваемость, взяв у них платное продвижение, чтобы выделиться на фоне других.
Главное, о чем следует помнить — это создание лаконичной и привлекающей внимание страницы для вашего проекта.
Но, чтобы действительно заинтересовать инвесторов, не на словах, а на деле, лучше всего сделать MVP для своего стартапа. Ниже мы поговорим о том, что это и чем полезно тем, кто хочет увеличить свои шансы на получение инвестиций.

MVP — Minimum Viable Product - начальная версия вашего будущего продукта, которая позволяет собрать максимум практических данных о взаимодействии пользователя с продуктом при минимальных затратах.

Чтобы помочь инвесторам понять, насколько реалистичен, перспективен и выгоден ваш стартап, в идеале вы должны создать MVP для своего проекта.
Если вы расскажете инвесторам только об идее, ваша презентация будет казаться менее убедительной, непрактичной и, возможно, даже наивной.
Поэтому, прежде чем начать поиск инвестиций, мы рекомендуем изучить концепцию MVP. На этом этапе можно получить не только одобрение потенциальных клиентов, но и первые платежи или предварительные контракты. MVP применим к созданию любого продукта, но наиболее часто используется в ИТ-индустрии.

1. Определение целевой аудитории. Часто целевая аудитория, какой ее воспринимает заказчик, не является реальной аудиторией. На этом этапе анализируются потребители продукта и составляется портрет покупателя.

2. Выявление потребностей пользователя. После изучения поведенческих характеристик потенциального потребителя становится ясно, для чего он использует продукт и какие проблемы решает с его помощью.

3. Анализ конкурентов. Своих конкурентов нужно изучать, чтобы работать над уникальностью и предложить что-то оригинальное, то, что делает продукт лучше других. На этом этапе анализируются все прямые и косвенные конкуренты.

4. SWOT-анализ. На данном этапе происходит анализ внешней и внутренней среды, сильных и слабых сторон проекта, а также возможностей и угроз.

5. Анализ пути клиента — это этап, на котором изучается последовательность действий, которые совершают пользователи при взаимодействии с продуктом. Команда проекта проходит через все шаги пользователя, чтобы определить, в какой момент ему нужна помощь или дополнительная информация.

6. Определение основных функций будущего продукта. После завершения анализа становится ясно, чего не хватает пользователю и как дополнить функциональность продукта. Так продукт становится минимально жизнеспособным.

7. Далее, выбирается одна из предпочтительных методологий разработки проектов: Lean, Scrum, Kanban.

8. Тестирование продукции. На этом этапе завершается альфа- и бета-тестирование. Все это необходимо для улучшения продукта и устранения технических проблем.

Новые продукты тестируют внутренние тестировщики, сами члены проектной команды, разработчики и владельцы продуктов. Затем вы можете позволить реальным клиентам опробовать услугу. После этого мы собираем отзывы, вносим улучшения и снова тестируем.
Вот пример функционала MVP приложения для ресторанной группы London Group:

-Авторизация, регистрация пользователя по SMS-Профиль пользователя

-Роли пользователей (гость и официант)

- Функционал анкетирования пользователя-Функционал партнерской программы

-Функционал уникальных пригласительных кодов генерируемых для каждого пользователя для доступа к премиум услугам-Интерфейс официанта с функционалом сканирования QR кодов гостей для получения премиум привилегий

- Панель администратора со списком пользователей, временем посещения, чеками, результатами анкетирования, данными о программе лояльности.

Таким образом, большой пласт работы был проделан за вас. Теперь вы знаете, кто заинтересуется вашим продуктом и как его улучшить, а также готов и протестирован путь клиента, по которому будут следовать и потенциальные инвесторы. Вы уверены в себе, потому что проверили актуальность своей идеи, уточнили нюансы и определились с подходом к разработке.

После того, как ваш mvp произвел нужное впечатление, пришло время подумать о главном: как строить партнерские отношения с инвесторами. Этим вопросом задается каждый, кто привлекает инвестиции, и ниже мы расскажем вам, как взаимодействуют инвесторы и стартапы.

90% инвесторов дают стартаперам займ. Стандартная схема, которой пользуются большинство:фиксированный процент (от 15 до 35% годовых) ежемесячные выплаты (от месяца до года) тело долга в конце срока (от 1 до 5 лет). Этот вариант является оптимальным, поскольку тело капитала полностью находится в бизнесе и может быть пролонгировано в течение срока действия соглашения. Стоит отметить, что процентная ставка для погашения кредита должна быть более выгодной, чем у банка, иначе сотрудничество с инвестором теряет смысл.

Это еще один вариант, который часто встречается. По сути — это гарантия. Владельцы или директора компании дают личное обещание инвесторам, что они выполнят свою часть финансового соглашения, и все это фиксируется юридически. Каковы нюансы? Поручитель отвечает по обязательствам компании всем своим имуществом, включая будущие доходы.

Вопросы поручительства регулируются ст. 361–367 ГК РФ. Дополнительные разъяснения можно найти в Постановлении Пленума ВАС РФ от 12 июля 2012 г. № 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством». Банки часто требуют поручительство не только генерального директора, но ещё и собственников или даже членов семьи гендиректора и учредителей. При этом поручителю придётся солидарно или субсидиарно отвечать за долги по кредиту, даже если с заёмщиком его уже ничего не будет связывать.
Доля в бизнесе

Этот вариант предполагает, что стартапер предоставляет инвестору долю в проекте. Размер доли должен быть рассчитан на основе потенциальной прибыли. Она должна составлять более 50% в год, т. е инвестор должен вернуть свои деньги в течение 2 лет или раньше. Возможен вариант, когда инвестор получит больший процент до возврата инвестиций, а после процент снижается. Например, сначала получает 40%, а после возврата инвестиций — 20%.

Лучший способ партнерства с инвестором — отдать до 49%. В идеале — инвестировать часть проекта из собственных средств и стать главным акционером бизнеса. Капитал в бизнесе оформляется путем учреждения общества с ограниченной ответственностью (далее — общество) с соответствующими долями учредителей или путем заключения инвестиционного договора. Самое главное: если вы решили поделиться своим бизнесом, не обещайте возврата капитала. Защитите себя и обратитесь к квалифицированному юристу.

Только компания может официально установить отношения с инвестором. Компания может заключить устную сделку с инвестором, которая впоследствии может оказаться сложной для обеих сторон.

В российском законодательстве термин «договор инвестирования» относится к различным способам инвестирования в бизнес. Наиболее распространенными являются.
• вклад в уставный капитал
• займ
• конвертируемый займ
• купля-продажа казначейской доли
• финансирование по договору простого товарищества.
Давайте обсудим каждый пункт:
Вклад в уставный капитал

Этот подход легко формализовать. Главное — соблюдать нюансы: например, обязательно составить протокол общего собрания. Пошаговый процесс:- Инвесторы пишут заявление на вступление в компанию и внесении инвестиций. Данное заявление не нужно заверять нотариально. В заявлении инвестор указывает долю в уставном капитале, которую он хочет получить, сумму и состав вклада (деньги, имущество, собственный капитал), график планируемых вкладов. - Участники проводят общее собрание.

Для того чтобы решение было принято, оно должно быть единогласным. По окончании собрания должен быть составлен протокол, который заверяется нотариально. В протоколе собрания указывается: размер увеличенного уставного капитала, размер и состав вкладов инвесторов, порядок внесения вкладов, количество акций, полученных инвесторами, и их номинальная стоимость, а также новый размер долей всех участников.
- Вклад инвестора. Срок внесения взносов составляет не более шести месяцев с даты принятия общим собранием решения. В зависимости от региона, соглашение может быть также заверено нотариально.
- Генеральный директор компании должен подписать заявление о государственной регистрации изменений в уставе компании. Все подтверждается участниками в заявлении.
- В течение месяца после зачисления депозита на расчетный счет компании регистрируется изменение состояния. Процедура завершается с момента регистрации в Едином национальном реестре юридических лиц.
Займ
Процесс оформления несложный, и вот основные моменты, которые необходимо учитывать.
1. Инвестор и компания подписывают договор займа. В договоре указывается сумма, которая должна поступить в компанию, и тип займа — целевой или инвестиционный.
2. Устанавливается размер и порядок выплаты процентов, погашения и условия переуступки кредита.
3. После подписания договора инвестор переводит деньги на указанный в договоре расчетный счет.

Конвертируемый займ
Процесс оформления описан ниже.
1. С инвестором обсуждаются условия будущей сделки: параметры кредита. Затем требуются следующие документы: a) решение общего собрания участников компании о согласии заключить договор конвертируемого займа b) договор конвертируемого займа.
2. После подтверждения всех деталей инвестор подает заявление о вступлении в компанию и заявление о внесении вклада, в котором должны быть указаны: максимальная сумма вклада инвестора; информация о денежных требованиях, которые инвестор будет иметь к компании по договору конвертируемого займа после оплаты вклада; максимальная доля инвестора уставного капитала компании, после его увеличения.
3. На общем собрании участников принимается единогласное решение об одобрении заключения договора конвертируемого займа и увеличения уставного капитала общества на основании заявления инвестора. Протокол собрания должен быть нотариально заверен.
4. Заключается договор конвертируемого займа. Здесь необходимо указать условия и обстоятельства, при которых инвестор вправе требовать увеличения уставного капитала общества; определяется размер или порядок номинальной стоимости акций, которые инвестор получит при конвертации займа, и размер вносимого вклада.
5. Затем договор заверяется нотариально.
6. Нотариус в течение двух дней подает заявление в Национальный реестр объединенных юридических лиц с указанием деталей договора конвертируемого займа.

Купля-продажа казначейской доли
Как составить соглашение. Этапы сделки, на которые следует обратить внимание.
- Уточните, разрешает ли устав отчуждение выкупленных акций третьим лицам.
- Определите цену. Она должна быть не меньше номинальной стоимости или не меньше цены оборотного выкупа компанией, если она выплачивается выходящим участником. Цена может быть любой, необходимо единогласное решение общего собрания.
- Подробно определяются условия распределения контроля над компанией. Определяется степень влияния на принятие решений внутри компании в связи с тем, что в компании появился новый участник. Фиксируется это в договоре об осуществлении прав участников либо в уставе общества.
- Учитываются налоговые последствия. Продавая акции, компании получают доход в виде их выкупной стоимости. Это означает, что подоходный налог должен быть уплачен с разницы между стоимостью приобретения акций и их продажи.
Финансирование по договору простого товарищества

Как подать заявление. Процесс описан ниже.
1. Вы заключаете договор о совместной деятельности между сторонами.
2. В договоре укажите срок действия простого товарищества, имена участников и обязанности каждого участника.
3. Размер, вид и сроки внесения вклада каждой из сторон должны быть отдельно указаны в соглашении.
4. Выбираете партнера для ведения совместного бизнеса
5. Вносите вклад в порядке, указанном в договоре. Например, в валюте на текущий счет.

Ежегодно во всех странах публикуются нормативные акты, направленные на поддержку инициатив технологических стартапов.

Например, в России, по данным совещания 27 января 2022 года о ходе реализации и результатах инициатив социально-экономического развития до 2030 года, в качестве одной из ключевых инициатив была определена поддержка технологических стартапов на всех этапах их развития – вплоть до запуска инновационного производства и привлечения крупных инвесторов.

В США университеты играют особую роль в формировании предпринимательской культуры: почти каждый университет поддерживает предпринимательские проекты студентов и открывает двери для крупного бизнеса через партнерство с местными фондами.

Чили предлагает бесплатные гранты в размере 40 000 долларов США, а также гранты и кредиты в размере 145 миллионов долларов США.

Израиль предлагает 450 миллионов долларов на финансирование стартапов, а инженеры/исследователи занимаются исследованиями и разработкой инновационных продуктов, технологий и процессов.

Дорогие друзья, мы надеемся, что в этой статье вы не только узнали, где искать инвестора и на каких условиях с ним работать, но и задумались над другими важными вопросами. Чтобы начать бизнес, необходимо хорошо подготовиться к нему. Желаем удачи и приглашаем вас обсудить детали вашего mvp.

+7 928 854-24-62
hello@itfox-web. com