И еще, там несколько критериев, а не только сумма. Точно знаю что смотрят на % с оборота по счету, который уходит на оплату налогов и прочих платежей для гос-ва. Поэтому кто делит счета - этот для деятельности, а этот для налогов - в группе риска по блокировке (115-ФЗ). Следующий пункт это нарушение цикличности. Пример - вы на протяжении 12 месяцев выводили на пластик по 20 тыр в мес. А тут бах и 100 тыр. Так же риск возрастает. Но опять же из практики, в один месяц вывод скаканул в 3 раза, вопросов не было (прошло уже полгода), сумма выше 600 тыр. Счету почти 3 года с регулярным поступлением и оплатой налогов с него, банк из первой тройки.
:-D и банковский сектор тоже )
Наверное вы имеете в виду снятие без % в пределах суммы по тарифу? Для интереса проверил свои договора с банком "С". По ооо лимит на снятие по карте до 5 млн в месяц. По ИП вообще такой строчки нет. Но в зависимости от суммы (нарастающим итогом) разный % банк берет себе. А стремятся убеждать пользоваться пластиком они не поэтому, а ради % от сделки это раз и для того чтобы государство видело куда деньги ходят. Налик то отследить невозможно, а вот б/нал это пожалуйста.
Поэтому с р/счета ИП перевод на личный пластик. Далее дня через два три снимаем сколько позволяет банкомат пока на пластике не будет тысячи 2-3 :-) это я про себя говорю.
Демоны.... Почитал 210 статью НК РФ. С возвратом не сталкивался на практике так как для государства у меня ничего нет.
ФСС и т.п. поборы вы оплачиваете только за наемных сотрудников с начисленной зп. все стандартно. А себе любимому раз в квартал/полугодие/год (как в уставе пропишите) прибыль выводите из оборота по статье выплата дивидендов учредителю за вычетом 13% побора. В ПФР за себя вы платите только с зп которую себе установите, как правило минималка. ООО проигрывает ИП только в одном - в размере штрафов, поэтому косячить дороговато. Ну и пожалуй в кредитовании, тяжелее получить заемный капитал. В остальном куда меньше рисков.
На сегодняшний день ИП годится только для тех кому интересен патент, с учетом того что ЕНВД прекращает свое существование. И для получения дешевой наличности при использовании 6% УСН без наемных работников, главное не попасть под 115-ФЗ. Все остальное только ООО.
Конечно все вышесказанное это мое сугубо личное мнение и не является истиной в последней инстанции.
Речь не об этом. То что ИП отвечает всеми волосами на спине это понятно каждому. Вопрос в другом. Ранее ФНС сначала вешали требования на счета используемые для ком. деятельности и только в случае не исполнения требований предъявляли взыскания на личные счета (как правило через ФССП (приставов). Сейчас же они одновременно вешают требования на все счета. И именно это - свежая практика.
От банка зависит и от тех людей которые там работают. Но у знакомого (строительная отрасль, не крупный банк) запросили документы подтверждающие за что им деньги на расчетный упали, декларацию за пред.период, подтверждение что работы выполнены. У нас (клининг), пока все тихо и спокойно, тьфу три раза (банк из первой тройки).
Что касается онлайна, то сначала просили онлайн с дальнейшим предоставлением бумаги.
Ограничений нет, но в зависимости от суммы, как правило более 600тыр в месяц могут вопросы начать задавать.
так и происходит, если на счетах есть средства. Недавно у знакомых списали с разницей в два-три дня по одному решению с р/с и с личного. сумма мелкая, но принципиально - после звонка в фнс сказали вернут на личный в течении ближайшего времени
Просто будете доказывать чистоту средств перед банком, дабы они прикрыли свою ass перед финмониторингом.
Сергей, это свежая практика. Буквально вот вот.
Ded Mazai
Сочувствую...