Передать карту другому человеку: как это работает и почему это может быть опасно

Если вам не знаком термин "дроп", вот краткое пояснение:

Дроп — человек, передающий свою банковскую карту третьим лицам для их использования.

Дроповод — посредник, который на платной основе организует и предоставляет дропов.

Криминальная деятельность. Дропы часто используются для вывода и обналичивания нелегальных средств, например, от продажи наркотиков, доходов онлайн-казино и мошенничества.

Операции с криптовалютой. Этот рынок пока находится в «серой зоне». В России деятельность с криптовалютой не запрещена, и всё больше людей участвуют в купле-продаже цифровых активов на различных биржах.

Банковская карта не вечна: она имеет ограниченный срок действия и может быть заблокирована, особенно при нарушении 115-ФЗ.

Этот закон направлен на борьбу с отмыванием средств и финансированием терроризма, блокировки происходят при подозрениях на незаконное происхождение средств или их легализацию. Именно поэтому для серых операций многие не рискуют использовать свои карты, прибегая к услугам дропов.

У некоторых может возникнуть вопрос: если я сам не участвую в незаконных операциях, то каковы риски для меня? Поскольку передачи карты третьим лицам не предусматривают отдельной статьи в уголовном кодексе, может показаться, что риска нет.

Однако судебная практика говорит обратное: владельца карты часто привлекают к ответственности, и он получает условный срок и штрафы на суммы от 50 до 100 тысяч рублей.

Реальная цель использования вашей карты останется неизвестной, и никто не гарантирует, что её не используют для незаконных операций. Даже пользователи p2p-обменов порой не осведомлены о происхождении средств, которые получают.

Доверенность позволяет третьим лицам вносить и снимать средства со счёта, но не даёт права пользоваться чужой картой и ПИН-кодом.

Так происходит потому, что третье лицо не связано с банком договором и не несёт обязательств по конфиденциальности данных. Доверенность или любой другой договор управления не защитят вас в этом случае.

Для тех, кто при беглом просмотре статьи 187 УК РФ видит лишь слова «поддельная платежная карта», отмечу: передача карты третьим лицам может быть классифицирована как сбыт средств оплаты или электронных средств, используемых для неправомерных переводов, что ведет к привлечению к ответственности.

Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей

Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

Связаться (позвонить/написать) адвокату:

Whatsapp: Написать сообщение

Telegram: Написать сообщение