Сейчас цифровая валюта очень популярна, поэтому многие бизнесмены планируют запустить собственные криптовалютные биржи и обменники. Сегодня запустить криптобиржу не так просто, как раньше, ведь существует ряд законодательных препятствий.
Что же нужно знать бизнесменам перед тем, как запустить собственную криптовалютную биржу? Мы подготовили детальную инструкцию по запуску криптобирж и обменников.
Шаг 1. Зарегистрировать компанию и выбрать юрисдикции
Наиболее популярные юрисдикции для регистрации компании по обмену криптовалют — Эстония, Швейцария, США, Мальта, Гибралтар, Великобритания, Сингапур и Гонконг, а также оффшорные юрисдикции. Проблема оффшорных юрисдикций — отсутствие платёжного решения для работы с фиатными средствами.
Юристы рекомендуют использовать оффшорные компании только в том случае, если вы не работаете с фиатными средствами. В основном компании не работают с гражданами США в связи с жестким финансовым мониторингом США.
Шаг 2. Получить криптовалютную лицензию
В некоторых юрисдикциях требуется криптовалютная лицензия. Она помогает быстро найти платёжное решение, а также работать с фиатными средствами. Нужно соблюдать ряд требований, для того, чтобы получить её: мониторинг транзакций, офис, местный член правления, оплата государственной пошлины. Криптолицензия — это подтверждение стабильности и надёжности проекта.
Шаг 3. Открыть банковский счёт или счёт в платёжной системе
Разница между платёжной системой и банком заключается в возможности принимать и выдавать депозиты. Банки отличаются надёжной репутацией. Следовательно, криптопроекты отдают предпочтения банкам.
Лояльные к цифровой валюте банки: Frick Bank (Лихтенштейн), Fidor Bank (Германия) и СIM Bank (Швейцария). Для открытия счёта банки выдвигают такие требования:
- прозрачная бизнес-модель и структура;
- наличие экономических связей со страной банка;
- минимальный депозит.
Шаг 4. Подключить процессинг на сайт
Для того, чтобы принимать платежи от физических лиц через VISA и Mastercard, нужно открыть мерчант-счёт у PSP-провайдера.
Условия открытия счёта зависят от:
- страны входящих и исходящих платежей;
- оборота и валюты;
- наличия процессинговой истории.
Процесс открытия криптобиржи или криптообменника весьма прост. Крупные криптобиржи давно работают в правовом поле в связи с риском больших штрафов от регулятора. Каждый пункт сопровождается подготовкой внушительного пакета документов и инвестиционных договорённостей.