Дмитрий Гизатуллин

Как купить золото и заработать?

В какой-то момент в будущем инвестиции в золото могут стать более популярными, интересными и прибыльными, особенно если наметится коррекция фондовых рынков и/или дальнейший уход реальных процентных ставок в США в отрицательную зону. В этой статье разберём способы входа в драгметалл.

Основные способы следующие:

✅ 1) Слитки

НДС 20% убивает этот вариант.

Про первые два беспонтовых варианта подробнее тут от человека кто "вкладывает в драгметаллы" 😉

- Вклады не страхуются. Банковский спред при покупке и продаже

+ Нет НДС, не надо платить за хранение

✅ 3) Монеты

Непонятное ценообразование. Требует компетенций.

✅ 4) Украшения

НДС 20% убивает этот вариант.

Проблема 1-4 вариантов – отсутствие гибкости. Если ситуация изменилась, появились более интересные вложения или просто понадобились деньги –> придётся запускать длинную процедуру продажи с издержками разной степени тяжести

✅ 5) Золотой ETF – Торгуемый на бирже фонд (Exchange Traded Fund)

FXGD - фонд на московской бирже (сам фонд долларовый)

Провайдер этого ETF заявляет, что фонд доступен как в рублях так и в долларах (две валюты торгов). Но некоторые российские брокера говорят, что в долларах он доступен только для профессиональных участников.

+ Удобство, ликвидность

GLD (SPDR Gold Trust) - долларовый фонд на нью-йоркской бирже

+ Удобство, ликвидность, обеспечен физическим золотом

- Доступен только квалифицированным инвесторам

✅ 6) GOLD - фьючерсный контракт на московской бирже.

+ Удобство, ликвидность, низкие требования к капиталу

- Требует перекладки в следующий контракт раз в 3 месяца

✅ 7) Акции золотодобывающих компаний

крупнейшие российские: Полюс золото, Полиметалл

крупнейшая американская: Newmont Goldcorp Corporation

+ Платят дивиденды (хоть и небольшие), увеличивают добычу

Англ. Contract For Difference, CFD — это договор между двумя сторонами — продавцом и покупателем о передаче разницы между текущей стоимостью актива на момент заключения договора (открытия позиции) и его значением в конце действия договора. Если между первой и второй сделкой цена актива увеличилась, то покупатель получит от продавца разницу в цене. Если цена снизилась — продавец получит разницу в цене от покупателя. По сути CFD являются производным финансовым инструментом на базовый актив, который позволяет получать доход как на повышении, так и на понижении цены базового товара или ценной бумаги.

Не рекомендую! Основные минусы и на что смотреть:

  • Часто покупка происходит через сомнительных посредников
  • Есть плата за "плечо" и она может быть существенная
  • Спреды. Они могут быть большими

Последнее время ходят спекуляции на тему отмены НДС на золотые слитки. Однако вряд ли налоговая откажется от денег) Да и если откажется, то всё равно физические слитки занимают в моём хит параде предпоследнее место, сразу после бабушкиных украшений.

Резюмируя:

Для меня лучшие инструменты это:

· фьючерс GOLD, если нужно изменение цены в долларах

· ETF FXGD, если нужно изменение цены в рублях

· акции, если нужен рост бизнеса и дивиденды

Основная сложность – выбрать подходящий момент и правильно оценить доходность альтернативных вложений.

Точкой отмечен один из вариантов теоретической процентной доли золота в портфеле. Пример 80/20 – при 20% в облигациях и 80% в акциях+золото -> означает, что из этих 80 доля золота должна быть 9%.

By Дмитрий

{ "author_name": "Дмитрий Гизатуллин", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 0, "likes": 1, "favorites": 0, "is_advertisement": false, "subsite_label": "unknown", "id": 202733, "is_wide": true, "is_ugc": true, "date": "Sat, 30 Jan 2021 19:27:28 +0300", "is_special": false }
0
0 комментариев
Популярные
По порядку

Комментарии

null