Хеджирование рисков - это открытие сделок на одном рынке для компенсации воздействия ценовых рисков равной, но противоположной позиции на другом рынке.
Кому необходимо хеджировать риски?
Вы фермер, который занимается выращиванием пшеницы. Ваш бизнес прибылен, поскольку текущая рыночная стоимость пшеницы 1000 долларов за тонну.
Но в этом году удался хороший урожай, взошло много пшеницы у вас, так и у многих других фермеров. В итоге на рынке предложений на пшеницу больше, чем спрос на нее. Следовательно стоимость пшеницы снижается до 500 долларов за тонну. Продавать пшеницу по 500 долларов не выгодно, так как это ниже себестоимости ее взращивания.
Что с этим можно сделать, как нивелировать риски снижения стоимости пшеницы?
Вы можете обратиться к трейдеру, который купит для вас фьючерсный, форвардный контракт, своп или опцион. Более подробно об этих финансовых инструментах прочтите самостоятельною.
А если вы криптоинвестор, как вы можете хеджировать риски?
Проект, который придумал сегодня, совершенно случайно, позволит вам исключить валютные риски. Других видов хеджирования мой проект не подразумевает, только валютные риски.
Валютный риск - это возможность потерь вследствие изменения цены национальной валюты по отношению к иностранной. Источником валютного риска является неопределенность будущего направления движения курсов валют.
Пример валютного риска в криптовалюте.
Вы решили прикупить Биткоин (далее BTC). У вас на банковской карте есть 10000 рублей.
Чтобы купить BTC следует сперва купить USDT (это стейблкоин привязанный по стоимости к доллару США. Данный стейблкоин обеспечен реальными активами, которые и поддерживают стоимость 1к1 к доллару США. Используется не для инвестиций, а для переноса ценности базового актива (рублей и прочих фиатных валют) в криптовалютную среду.)
Например, текущая стоимость рубля к доллару 80 руб. Вы покупаете USDT по курсу 80 руб и получаете 125 USDT (10000/80=125). Затем на 125 USDT покупаете BTC.
Вам потребовались деньги и вы решили продать свои BTC. Продаете BTC и получаете 125 USDT.
Но курс рубля укрепился по отношению к доллару и теперь стоит 50 руб. Вы продаете 125 USDT и получаете 6250 руб (125*50=6250).
Это значит, что с каждого доллара вы понесли убыток в 30 руб. Суммарный убыток 3750 руб или 37.5%, что очень существенно.
Что предлагает мой проект для исключения данных убытков?
Вы делите свои 10000 руб на 2 части. На 5000 руб покупаете USDT по 80 рублей и получаете 62.5 USDT. Далее на них покупаете BTC.
Вторую часть заводите на централизованный блокчейн и выпускаете 5000 токенизированных рублей обеспеченных реальными рублями.
Помимо вас на централизованный блокчейн заводят свои реальные деньги другие жители мира, кто-то завел бразильские реалы, кто-то песо, кто-то доллары. Каждый выпустил токенизированные валюты своих местных стран.
После получения токенизированной валюты вы заключаете опцион с другим участником блокчейна, заранее устанавливаете дату исполнения сделки и фиксируете курс продажи ваших токенизированных рублей.
Что дальше?
Курс рубля укрепляется по отношению к доллару и теперь стоит 50 руб. Вы продаете опцион по фиксированному курсу 80 руб и получаете обратно свои 5000 руб.
Помимо этого у вас есть BTC и если его продать (к расчету не беру изменение стоимости BTC для простоты объяснения), то вы получите 62.5 USDT. Продав через p2p-площадку 62.5 USDT по курсу 50 рублей вы получите 3125 рублей.
Итого после укрепления рубля у вас 8125 руб (5000+3125=8125) или убыток 1875 руб (18.75% от 10000 руб.)
Вывод.
Используя хеджирование валютных рисков через данный проект в случае укрепления рубля вы снижаете свой убыток вдвое.
Но это еще не все. Свой опцион обеспеченный реальными деньгами вы можете делегировать валидатору для подтверждения блоков блокчейна. Блокчейн вознаграждает валидатора за эту работу и выплачивает премию. Эту премию валидатор делит между своими делегаторами пропорционально их доле. Это называется стейкинг.
Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake (PoS) и обеспечивают работоспособность блокчейна. Это дает им право получать прибыль.
В среднем со стейкинга можно зарабатывать по 5-10% годовых. Пирамидальные блокчейне вроде Anchor не беру к расчету.
Итоги хеджирования через мой проект.
В случае укрепления рубля проект позволит снизить ваши потери, а именно вы получите: 8125 руб + 500 руб прибыль со стейкинга = 8625 руб
Убыток составит 1375 руб (13.75% от 10000 руб) вместо 3750 руб (37.5%), если купить BTC на все 10000 руб.
Как реализовать проект?
Честно говоря я очень удивлен почему до сих пор это не реализовали на блокчейне. Это примитивный вид хеджирования, который столетиями используется на стандартных финансовых рынках и подтвердил свою эффективность.
Для реализации проекта, скорее всего, нужно будет разработать свой блокчейн. Это вопрос нескольких тысяч долларов.
Потому ищу инвестиции. Со своей стороны буду заниматься управлением и стратегическим развитием.
Так же нуждаюсь в техническом директоре, который смог быть курировать разработку проекта.
Мои контакты.
тел.: +7 (920) 426 0146
E-mail: [email protected]
Комментарий недоступен