Последнее время очень много инструментов доступны только квалифицированным инвесторам.
А с октября 2021 ещё добавят исключений. Так например среди запрещенных для «неквалов» инструментов, например, будут вечные облигации иностранных эмитентов, зарубежные суборды, структурные облигации иностранных эмитентов, внебиржевые производные финансовые инструменты.
Сложно ли стать квалифицированным инвестором?
Как вы уже поняли это важный статус. Данный статус дает доступ к дополнительным инструментам на рынке, а судя по новостному фону, без него, очень скоро можно будет вовсе покупать только голубые фишки и ОФЗ.
Для получения необходимо выполнение всего одного из перечисленных условий:
▪ Размер капитала – не менее 6 млн рублей в виде ценных бумаг, производных инструментов, средств на счете или депозитах.
▪ Опыт работы с ценными бумагами – не менее трех лет в специальных организациях.
▪ Опыт инвестирования – заключали сделки не реже раза в месяц и ежеквартально совершали не менее десяти операций на сумму от 6 млн руб. (оборот)
▪ Образование – экономическое в ВУЗе, который мог аттестовать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
▪ Дополнительное образование – наличие сертификатов ФСФР, CFA, FRM, CHA и т.д.
Знаю, что большинство людей, которые не имеют шесть млн на счету и нужного высшего образования, стремятся получить квалифицированного инвестора через сдачу ФСФР любой серии.
Поясню про ФСФР – это квалификационный аттестат специалиста финансового рынка. Их существует 7 серий в зависимости от деятельности.
Какая-то, серия нужна портфельным управляющим, какая-то для работы в пенсионном фонде и т.д. Для сдачи серии нужно сдать базовый экзамен, а потом сдавать основной.
Всего на экзамене 80-100 вопросов, но сама база вопросов для базового ~2300 вопросов, для первой серии ~1500 вопросов. Для сдачи правильно ответить нужно на 80%.
Сама попытка сдать экзамен стоит 2000-5000 руб.
Поэтому, на мой взгляд, самым легким способом получения квалифицированного инвестора является по критерию оборота.
У ВТБ или Тинькофф есть собственные фонды, которые не требуют комиссии при покупке, если вы покупаете-ghjlftnt их через соответствующего брокера.
Поэтому, накрутить оборот 6 млн., даже учитывая спред, будет гораздо дешевле чем сдавать экзамены, которые требуют не только времени 1-2 мес. на подготовку к каждому, но и деньги за сдачу и обучение.