На консультациях мне часто задают вопрос: может ли нерезидент Европейского союза открыть счет в банке? Поэтому давайте разберемся.
Начну с главного: да - открыть счет в Европейском банке как для компании, так и личный, не имея гражданства или вида на жительство можно.
Это достаточно сложно и есть много важных - “Но”.
Итак, что нужно иметь юридическому лицу, чтобы открыть счет:
1) Должен быть офис. Замечу, что офис должен быть настоящий, который соответствует уровню вашей компании и отражает ее деятельность. Массовый юридический адрес не подойдет.
2)Важно, чтобы у вас были надежные и проверенные партнеры в Европе. И об этом необходимо будет рассказать в анкете, комплаенс также обращает на это внимание. Совсем идеально, если это публичные и известные партнеры о которых есть информация в интернете.
3)Из дополнительных, но весомых критериев на которые обращают внимание при открытии — это наличие живого сайта, где подробно и понятно описаны услуги компании, ее структура, представлены лицензии и прочая информация. Это может звучать очевидно, но на деле колоссальное количество бизнесменов все еще не понимают необходимости иметь хороший сайт и работают без него. Так вот здесь он точно понадобится.
4)Забыть об эмоциях. Иногда банк задает очень много вопросов - из практики максимальное количество доходило до 50-ти. Клиент в ярости, и вместо того чтобы спокойно подготовить ответы он начинает возмущатся: звать менеджера, кричать о том, с какими крутыми партнерами он сотрудничает. Человеческий фактор в таком случае работает не в вашу пользу, и про открытие счета в этом банке придется забыть.
Требования и аспекты, которым уделяют внимание при проверки у всех банков отличаются. Особенно в зависимости от страны. Но все озвученные критерии - одинаковые для всех.
Если вы хотите открыть личный счет - в большинстве стран вам все таки понадобится вид на жительство или рабочий договор. Если данных документов нет, то пока еще остались страны где можно открыть счет без них, например Польша либо Литва.
К сожалению, с каждым годом процедура проверки становится все жестче и пройти ее все сложнее. Но все же это возможно, важно понимать что у вас спрашивают. Необходимо отвечать по существу и как можно подробнее заполнить анкету. Это один из решающих пунктов, который влияет на итоговое решение банка, если, конечно, вы клиент с безупречной репутацией.
Делитесь в комментариях, приходилось ли вам сталкиваться с процедурой открытия счета в Европейском банке? Как все происходило? #банк #ес #бизнесс #открытиесчета