Сперва нужно разобраться с воркфреймом family office (как и какие функции мой маленький инвест.фонд будет обслуживать главного клиента - меня).
Я был удивлён, но вы очень вовлеклись в эту историю, судя по реакциям. И был премного благодарен, т.к. на первый же пост мне ответил товарищ, который познакомил с девушкой, работавшей главой юридического отдела в фэмили офисе участника списка Форбс, которая буквально 1-2 нед назад ушла оттуда.
Мы созвонились в тот же день, она проконсультировала меня по структуре, и, главное, рассказала про основные ошибки, которые были допущены у них в ВЕБ2 фэмили офисе. Нам это нужно будет знать “на вырост”. Поделюсь позже отдельным постом, здесь, в ТГ, чтобы не занимать эфирное время в этой рубрике.
Какие функции будет выполнять мой family office?
Вся деятельность сводится к вершине айсберга - вести учёт и управление всеми моими крипто-активами. Поэтому моя задача сейчас - собрать в кучу все мои активы, чтобы выписать себе диагноз - каких типов активов у меня больше, каких меньше и насколько большая диспропорция.
Никто пока что не придумал ничего лучше экселя, поэтому ведём перечень активов и еженедельное/ежемесячное/ежеквартальное/ежегодное изменение баланса там. Купили новый актив - записали в таблицу. Продали что-то - записали в таблицу.
Всё это делается для того, чтобы можно было делать аналитику нашего состояния на данный момент, какие активы показывают лучшую/худшую динамику и углубляться при надобности. В крипте, опять же проще всё и ликвиднее, проблемных активов а-ля “застрявшей недвижки в Европе” нет.
У вас, скорее всего, задача проще на данном этапе, если вы стартуете с нуля, вы будете сразу грамотно формировать ваш инвест портфель.
Базово, мы делим активы на 3 основных портфеля, которые делятся на доли по 1/3 (в каждом по 33% от общей суммы капитала):
1. Портфель Сохранение. Низкорискованные стратегии с доходностью 5-10% годовых в долларах, подзадача портфеля - быть максимально ликвидным, чтобы в любой момент катаклизма можно было иметь кэш, стейблкоины (usdc, dai, usdt) в том числе. Эти деньги могут понадобиться для дозакупа просевших активов, либо при сложной ситуации в семье (потеря основного кэшфлоу/здоровья). Основная задача - это сохранить капитал и обогнать инфляцию (ежедневное обесценивание денег, ведь в долларах она тоже есть).
2. Портфель Баланс. Среднерискованные стратегии с основной задачей - сохранить, но уже участвовать в росте рынка. Например, покупка биткоина и эфириума по модели DCA, все возможные индексы, Liquid Staking, маркетнейтральные стратегии, доли в компаниях и тд (не бойтесь незнакомых аббревиатур, я позже в соответствующих блоках постараюсь раскрыть).
3. Портфель Рост. Высокорискованные стратегии с основной задачей - участвовать в росте рынка. Именно за счёт этих активов мы будем богатеть на бычьем рынке. Здесь все эти стратегии, так излюбленные “в интернетах”: венчурное инвестирование (крипто-стартапы), эир и ретро-дропы (когда за какую-либо активность получаешь токены проектов), нфт и мем-коины, special opportunities (специальные возможности, когда, например, USDC отвязался от доллара и его можно было покупать “со скидкой” ) и др.
Здесь важно помнить про пропорцию в 33% в каждом портфеле и как только что-то выросло из блока Рост (и стало, например, занимать более 45% от общего капитала) тут же перераспределять в портфели Баланс и Сохранение до наступления нужной пропорции примерно в 33%. Почему всё это важно перераспределять и в какую фазу рынка насколько - поговорим в следующей части (также как и конкретных инструментах, если хватит количества букв в посте).
Стараюсь описывать всё кратко и простым языком, чтобы уместиться в один пост, и вы могли бы двигаться параллельно со мной. Надеюсь, всё понятно, если что, задавайте вопросы, по возможности отвечу!