{"id":13637,"url":"\/distributions\/13637\/click?bit=1&hash=6eb6f4cc0fd514248f67334eed9cf9b381eca4ced68925ecf0d4e37273ec5a7a","title":"Ozon \u0440\u0430\u0437\u0432\u0435\u043d\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u043c\u0438\u0444\u044b \u043e \u0441\u043e\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0440\u0430\u0441\u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0430\u0445","buttonText":"\u041f\u043e\u043a\u0430\u0436\u0438\u0442\u0435","imageUuid":"7d00f3f0-9073-5cd7-b901-ee3a06a62041","isPaidAndBannersEnabled":false}
1-consult

Инвестирование в нестабильные времена

Всего за два месяца 2020 года COVID-19 оказал большое влияние на рынки. S&P 500 упал примерно на 35%, Dow Jones упал на 38%, а Nasdaq упал на 40%. Хотя в краткосрочной перспективе рынки в основном отыгрались, но долгосрочные последствия пандемии для мировой экономики все еще остаются неопределенными, поскольку продолжают поступать негативные данные. Неудивительно, что многие инвесторы ищут более безопасные убежища за пределами акций в период повышенной волатильности.

Конечно, есть способы инвестировать в медвежий рынок или перебалансировать портфель, когда кажется, что все плохо. Облигации и фиксированный доход также интересны инвесторам.

Вместе с читателями портала 1-consult.net не будем забегать вперед и не упустим из виду кое-что важное: когда дело доходит до инвестирования в нестабильные времена, то , как вы инвестируете , может быть так же важно, как и то, во что вы инвестируете.

Безопасные методы инвестирования помогут превратить изначально рискованное предприятие в разумную и относительно более безопасную возможность заработка.

Даже кажущийся «безрисковый» капитал не полностью лишен риска

Известно, что покупательная способность наличных денег со временем снижается. Причина этому – инфляция. Кроме того, держа наличные деньги «под матрасом», а не на рынке, вы лишаете себя возможности заработка, как только начнется следующий бычий цикл. Наличные средства могут быть относительно безопасными, но не безрисковыми.

Уравновешивание скользящей шкалы риска и доходности

Нет риска – нет прибыли. Однако риск должен быть соизмерим с прибылью.

Рассмотрим их соотношение:

  • Риск = Доходу. Отношение риска к доходности 1: 1 похоже на то, что вы рискуете потерять 1 доллар при потенциальной прибыли в 1 доллар;
  • Риск > Дохода. Такое соотношение однозначно ограничивает потенциальную выгоду инвестора;
  • Риск < Доход. Инвестиции принесут больше положительных результатов, чем отрицательных. В таких сценариях премия за риск – ожидаемая доходность.

Найти инвестиции с низким уровнем риска и высокой доходностью непросто. Возникает вопрос, какие методы инвестирования могут минимизировать риски при максимальном увеличении потенциальной прибыли?

Четыре идеи для инвестирования с меньшим риском

Когда на горизонте видна потенциальная рыночная буря, полезно прибегнуть к нескольким простым и практичным правилам.

  • Распределяйте свои активы стратегически

Здесь подразумевается процентная доля общих активов портфеля, которые размещены в акции, облигации и наличные деньги. Однако на практике такое распределение в соответствии с вашими инвестиционными целями, терпимостью к риску и временным горизонтом требует времени, размышлений и усилий. Но это важная часть инвестиционного процесса, поскольку вы закладываете основу для всех последующих инвестиционных решений.

  • Не кладите все яйца в одну корзину

Это и есть диверсификация. Когда рынок падает, различные его части – от отраслей и секторов до отдельных компаний – реагируют по-разному. У некоторых наблюдается резкое снижение, в то время как другие могут вообще не снижаться и даже расти.

Диверсификация заключается в выборе активов, которые не будут двигаться в одном направлении при возникновении негативных рыночных условий. Это означает правильное распределение риска между разными типами активов. Не кладите все яйца в одну корзину. Выбранные вами активы – акции или облигации – будут двигаться в разных направлениях под воздействием факторов, негативно влияющих на рынок в целом.

  • Рассмотрите возможность защиты

Опытные инвесторы защищают свой портфель двумя распространенными инструментами: пут-опционами и фьючерсами на индексы. Первые могут быть нацелены на отдельные акции. Целесообразно рассмотреть опционы пут на такие индексы, как S&P 500 или Nasdaq-100.

Это продвинутые стратегии для опытных инвесторов, и они не для всех. Образование является ключевым моментом, если вам интересно узнать о пут-хеджировании или о том, как некоторые профессиональные инвесторы и трейдеры используют фьючерсы в качестве противовеса во время рыночного стресса.

  • План на долгосрочную перспективу

Многие слышали, что пассивная стратегия «купи и держи» может быть плодотворнее активного подхода к рыночному выбору. По правде говоря, невозможно окончательно доказать, какой метод более успешен или рискован. Все зависит от инвестора и обстоятельств.

В качестве примера рассмотрим индекс S&P 500. Определяя медвежий рынок как снижение минимум на 20%, согласно данным CFRA по S&P 500, с 1940-х годов по настоящее время зафиксировано примерно 12 таких медвежьих рынков. За этот период они в среднем потеряли около 33%, в то время как бычьи рынки выросли на 165%.

Вывод: если бы инвесторы постоянно держали акции S&P 500, начиная с 1940-х годов до настоящего времени, они были бы в прибыли. Но, нет никаких гарантий, что это произойдет в будущем.

Итог по безопасным методам инвестирования

Когда дело доходит до практики инвестирования с меньшим риском, эти четыре идеи – лишь верхушка айсберга. Однако они демонстрируют то, что методы инвестирования с меньшим риском являются оптимальными.

Образованные и хорошо информированные инвесторы могут учитывать доходность с поправкой на риск, диверсификацию и долгосрочный инвестиционный горизонт для более точной настройки своего управления рисками.

Уважаемые читатели портала 1-consult.net, консультируйтесь у наших специалистов. Удачных вам инвестиций

0
Комментарии
Читать все 0 комментариев
null