Всего за два месяца 2020 года COVID-19 оказал большое влияние на рынки. S&P 500 упал примерно на 35%, Dow Jones упал на 38%, а Nasdaq упал на 40%. Хотя в краткосрочной перспективе рынки в основном отыгрались, но долгосрочные последствия пандемии для мировой экономики все еще остаются неопределенными, поскольку продолжают поступать негативные данные. Неудивительно, что многие инвесторы ищут более безопасные убежища за пределами акций в период повышенной волатильности.
Конечно, есть способы инвестировать в медвежий рынок или перебалансировать портфель, когда кажется, что все плохо. Облигации и фиксированный доход также интересны инвесторам.
Вместе с читателями портала 1-consult.net не будем забегать вперед и не упустим из виду кое-что важное: когда дело доходит до инвестирования в нестабильные времена, то , как вы инвестируете , может быть так же важно, как и то, во что вы инвестируете.
Безопасные методы инвестирования помогут превратить изначально рискованное предприятие в разумную и относительно более безопасную возможность заработка.
Даже кажущийся «безрисковый» капитал не полностью лишен риска
Известно, что покупательная способность наличных денег со временем снижается. Причина этому – инфляция. Кроме того, держа наличные деньги «под матрасом», а не на рынке, вы лишаете себя возможности заработка, как только начнется следующий бычий цикл. Наличные средства могут быть относительно безопасными, но не безрисковыми.
Уравновешивание скользящей шкалы риска и доходности
Нет риска – нет прибыли. Однако риск должен быть соизмерим с прибылью.
Рассмотрим их соотношение:
- Риск = Доходу. Отношение риска к доходности 1: 1 похоже на то, что вы рискуете потерять 1 доллар при потенциальной прибыли в 1 доллар;
- Риск > Дохода. Такое соотношение однозначно ограничивает потенциальную выгоду инвестора;
- Риск < Доход. Инвестиции принесут больше положительных результатов, чем отрицательных. В таких сценариях премия за риск – ожидаемая доходность.
Найти инвестиции с низким уровнем риска и высокой доходностью непросто. Возникает вопрос, какие методы инвестирования могут минимизировать риски при максимальном увеличении потенциальной прибыли?
Четыре идеи для инвестирования с меньшим риском
Когда на горизонте видна потенциальная рыночная буря, полезно прибегнуть к нескольким простым и практичным правилам.
- Распределяйте свои активы стратегически
Здесь подразумевается процентная доля общих активов портфеля, которые размещены в акции, облигации и наличные деньги. Однако на практике такое распределение в соответствии с вашими инвестиционными целями, терпимостью к риску и временным горизонтом требует времени, размышлений и усилий. Но это важная часть инвестиционного процесса, поскольку вы закладываете основу для всех последующих инвестиционных решений.
- Не кладите все яйца в одну корзину
Это и есть диверсификация. Когда рынок падает, различные его части – от отраслей и секторов до отдельных компаний – реагируют по-разному. У некоторых наблюдается резкое снижение, в то время как другие могут вообще не снижаться и даже расти.
Диверсификация заключается в выборе активов, которые не будут двигаться в одном направлении при возникновении негативных рыночных условий. Это означает правильное распределение риска между разными типами активов. Не кладите все яйца в одну корзину. Выбранные вами активы – акции или облигации – будут двигаться в разных направлениях под воздействием факторов, негативно влияющих на рынок в целом.
- Рассмотрите возможность защиты
Опытные инвесторы защищают свой портфель двумя распространенными инструментами: пут-опционами и фьючерсами на индексы. Первые могут быть нацелены на отдельные акции. Целесообразно рассмотреть опционы пут на такие индексы, как S&P 500 или Nasdaq-100.
Это продвинутые стратегии для опытных инвесторов, и они не для всех. Образование является ключевым моментом, если вам интересно узнать о пут-хеджировании или о том, как некоторые профессиональные инвесторы и трейдеры используют фьючерсы в качестве противовеса во время рыночного стресса.
- План на долгосрочную перспективу
Многие слышали, что пассивная стратегия «купи и держи» может быть плодотворнее активного подхода к рыночному выбору. По правде говоря, невозможно окончательно доказать, какой метод более успешен или рискован. Все зависит от инвестора и обстоятельств.
В качестве примера рассмотрим индекс S&P 500. Определяя медвежий рынок как снижение минимум на 20%, согласно данным CFRA по S&P 500, с 1940-х годов по настоящее время зафиксировано примерно 12 таких медвежьих рынков. За этот период они в среднем потеряли около 33%, в то время как бычьи рынки выросли на 165%.
Вывод: если бы инвесторы постоянно держали акции S&P 500, начиная с 1940-х годов до настоящего времени, они были бы в прибыли. Но, нет никаких гарантий, что это произойдет в будущем.
Итог по безопасным методам инвестирования
Когда дело доходит до практики инвестирования с меньшим риском, эти четыре идеи – лишь верхушка айсберга. Однако они демонстрируют то, что методы инвестирования с меньшим риском являются оптимальными.
Образованные и хорошо информированные инвесторы могут учитывать доходность с поправкой на риск, диверсификацию и долгосрочный инвестиционный горизонт для более точной настройки своего управления рисками.
Уважаемые читатели портала 1-consult.net, консультируйтесь у наших специалистов. Удачных вам инвестиций