И он эффективно работает.
Очень многие монеты обещают инвесторам если не прибыль, то по меньшей мере защиту инвестиций. Для чего используются абстрактные объяснения о «гигантском опыте разработчиков», уникальных преимуществах конкретного токена, ниши, на которую он нацелен, и многое другое. Эффективность этих инструментов обычно составляет 50% - то есть, инвестировать можно просто подбрасывая монетку.
По состоянию на весну 2023 года единственным исключением из правил стал проект Curve DAO с токеном CRV. Легко убедиться, что CRV действительно позволяет сохранить деньги (как минимум), и это обеспечивается механизмами, которые можно понять. Согласитесь, это сразу дает бонус к доверию.
Секрета, как такового, нет. Curve DAO это пул стейблкоинов, то есть монет, стоимость которых в той или иной степени привязана к обычным валютам или биржевым товарам, таким как золото или нефть. Такие валюты обладают меньшей волатильностью, они не могут расти на тысячи процентов, зато могут дать самое ценное для долговременных инвестиций: предсказуемость.
Система Curve Finance или, что короче, CurveFi, представляет собой автоматический инструмент по управлению пулом валют. Этот торговый робот отслеживает процессы на биржах, покупает и продает валюты, чтобы их совокупная стоимость росла.
Фактически, это позволяет гарантировать как минимум 4% годовых всем участникам проекта.
Самым крупным успехом CurveFi стала практическая работа алгоритма, который после отладки начал выдавать нужные результаты.
Например, за неделю работы, с 15 по 21 мая, совокупная стоимость активов в пуле за период в автоматическом режиме не падала ниже 100%. После тестирования на более длительных сроках можно будет говорить определенно, но уже сейчас это исключительно благоприятный результат.
4 мая Curve Finance объявила, что внедрила смарт-контракты для собственного долгожданного стейблкоина crvUSD. Ее запуск на блокчейне Ethereum позволил сразу войти в топ перспективных токенов за счет инновационных технологий и перспективной модели (связанной с описанной выше CurveFi).
Согласно данным исследователя блокчейна Etherscan, по смарт-контрактам сразу после запуска было отчеканено crvUSD на сумму более 22 миллионов долларов за последние восемь часов, причем 20 миллионов долларов из этой суммы были отчеканены в течение первых пяти минут.
На момент публикации Curve Finance является одним из крупнейших протоколов DeFi в отрасли, с заблокированной общей стоимостью около 4,4 миллиарда долларов (TVL), по данным DeFiLlama.
Пользователи смогут получать crvUSD под залог криптовалюты, внесенной в пул. Это позволяет им получать доступ к ликвидности, но при этом получать доходность по своим депозитам.
Когда crvUSD приближается к ликвидационной цене, алгоритм начинает конвертировать ее в стабильные монеты. Когда цены корректируются обратно в сторону повышения, она автоматически конвертируется обратно в ETH. В результате переходные ликвидации будут более плавными, а не будут происходить внезапно за один раз.
В худшем случае, на ликвидации инвесторы потеряли 0,5% стоимости. В тестовом режиме, доход DAO от около 1,5 млн crvUSD, произведенных CDP, и от стабилизации crvUSD (особенно последнего) составил около 2000 долларов за неделю.
Кроме того, Curve расширяет возможности децентрализации после краха нескольких громких централизованных бирж и фирм в прошлом году.
Можно сказать, что CRV это система, которая действительно работает в том плане, что с ней очень, очень, очень трудно потерять деньги. В качестве «тихой гавани» этот токен очень хорош.