Как человека развели на 1 миллион рублей!

Сегодня будет еще одна грустная история, но уверен, что поучительная.

С чего бы начать. В том году открыл инвестиционный счет в брокерской компании СМС-Капител. Все бы ничего, деньги прирастали, и мой менеджер сказал: чем фиксированно получать маленькие суммы, чуть увеличить свой капитал хотя бы до $10 тыс. и перейти в торговлю. У них был раздел, где были разного рода акции. Первый был Амазон, где заработал. Когда мне по их рекомендации пришлось купить акции Тесла с маржинальным кредитованием в 3, они полетели вниз и так, наверно, месяц. Потом с одной сделки счет пополнился на $1500, и часть маржи у меня списали. Счет = 0, с открытой сделкой. Потом –3500, который пополнил, –2800, –1800 и т.д. пока не закрыли сделку. И теперь на счету набралось 28 850. Менеджер говорит: пока ситуация неспокойная, давай выведи все средства, оставь $100. Я пару раз просил – давай $15 000 оставим. На что вернешь кредит и возьмешь бОльшую сумму, на что я согласился. Но сейчас все совсем плохо. Я указал реквизиты, поставил на вывод и, к счастью, во время обработки сфотографировал (там были указаны мои реквизиты). Через пару часов на почту пришло сообщение, что деньги мне выслали. Зашел на онлайн-банк, там 0. Проверил, а у них реквизиты с одной неправильной цифрой. А теперь менеджер говорит, что я во время обработки поменял реквизиты. Короче, денег нет. Финансовый отдел скоро ответит. А мой менеджер вообще говорит, что я, наверно, открыл еще счет, получил и теперь хочу еще раз получить деньги. Вот так.

Думаю, что можно проследить практически идентичную схему работы. К сожалению, в последнее время ко мне обращается очень много людей с подобными запросами. Причем суммы — от $10 тыс. и до нескольких сотен тысяч. А после ситуации с нефтью написали несколько человек с просьбой разобраться почему они должны денег брокеру. Возможно ли такое? Еще пара людей сидели в хедж-фондах, которые тоже обнулились.

Возвращаясь к истории выше. Бывает так, что ошибся в реквизитах и вбил не ту цифру или букву. Со мной так бывало несколько раз, но есть одно но. Невозможно поменять реквизиты после того, как платеж был отправлен в обработку, как пишут здесь, если только это не мошенники. Окей, даже если и случилось так, что реквизиты были перепутаны, деньги просто вернутся обратно через какое-то время, и можно будет заново оформить перевод. Или написать в банк, предоставив необходимые документы, чтоб те разобрались,

Но эта история приобрела совершенно новый поворот после того, как ответил их «финансовый» отдел. Ответ можно видеть на картинке ниже. В этом ответе прекрасно всё, и человек, который не очень разбирается в терминологии и работе банковского сектора, спокойно может поверить в написанное. Особенно, когда дело касается ваших денег. То есть приманку вы уже проглотили (пополнили счёт), а теперь можно и воспользоваться ситуацией. Деньги вам все равно не вернут, а вы, может, внесете страховку, которой потом тоже лишитесь. Почему? Во-первых, нет того, о чем пишут, и в помине! Отмывание средств? (Серьезно, Карл?!) Показать серьезные намерения в выводе собственных средств с «брокерского счета»? Реквизиты в обратном письме? Но вишенка на торте — это криптовалютный счет регулятора в биткоине. СЧЕТ В БИТКОИНАХ У РЕГУЛЯТОРА!!! И на добивочку — регулятор взимает комиссию в 5%!

Регулятор ничего не делает, кроме как контролирует деятельность. У него нет счетов (в том числе и криптосчетов), он не взимает комиссию. Невозможно поменять реквизиты после того, как вы отправили платеж на обработку. Консультация, как минимум, заработала человеку 500 тыс. руб., которые могли быть легко отправлены как страховка. И самое грустное, что всем, кто обращается, я уже не могу помочь, потому что поздно.

С каждым днем схемы становятся все более изощренными, но их все же можно вычислить по определенным маркерам, если разбираешься в устройстве рынка, банковской системе и т.д. Все маркеры описать сложно, но для этого я и публикую истории. Что может быть лучше, чем учиться на практике?