Процентная ставка по вкладам опустилась до рекордно-низких 3,5% годовых. В подобной ситуации все больше людей задумываются об альтернативных вариантах увеличения дохода, а именно о покупке доли в бизнесе.Давайте разберемся в деталях подобных сделок и, почему они набирают обороты. Все дело в том, что даже низкорентабельный проект способен принести от 20% годовых пассивному инвестору. Реалии российского рынка таковы, что инвестируя в долю действующего проекта, пассивный инвестор чаще всего получает возврат вложений спустя 3-5 лет. При том, что возврат инвестиций за 5 лет, при пассивном участии уже в 6 раз выгоднее вклада в банке. Однако здесь тоже могут быть подводные камни, в которые мы осветим в данной статье.
При покупке доли в микробизнесе, стоит обращать внимание на проекты, которые у вас на слуху. Если вы, так или иначе, пересекались с собственником проекта и можете в динамике проследить за его деятельностью, это уже обезопасит вас от мошенничества. Предположим, вы пару лет знаете человека, который публично ведет бизнес, вы можете с помощью социальных сетей и сети интернет проследить его путь. Это уже говорит о том, что это компания существует, вы можете найти реальный офис или розничную точку, посетить, стать клиентом и ощутить бизнес на себе.
Второй шаг — это поймать момент, когда человеку могут понадобиться деньги на развитие. Для того, чтобы быть в нужное время в нужный час, необходимо установить контакт и обсудить данный вопрос гипотетически. Например, вы можете позвать человека на обед и спросить, каким он видит дальнейшее развитие своей компании и имел ли он опыт продажи ли покупки доли в компании. Также, вы можете обозначить свою позицию по поиску проекта, где намерены купить долю в качестве пассивного инвестора. Если такого человека в вашем окружении нет, то самое время начать ходить на различного рода бизнес конференции, тренинги, бизнес клубы и т.п., с целью расширения социального капитала.Когда вы найдете нужный проект, важно провести грамотную оценку, чтобы купить будущую доходность на взаимовыгодных условиях. Оценка бизнеса — это кропотливое изучение каждого процесса, проверка кредиторской и дебиторской задолженностей, выявление факторов риска и перспектив развития. Все это отдельная тема для обсуждения и мы опишем это в отдельной статье.
Как договориться об условиях и выгодно купить долю в готовом бизнесе?
Прежде всего, вы должны понимать срок окупаемости вложений и иметь четкую и прозрачную систему мониторинга показателей. Вы должны как минимум раз в месяц получать отчет о проделанной работе и цифровые показатели. Это довольно важное условия, чтобы вы могли видеть внутренюю кухню и понимать происходящее.Второе, необходимо на берегу обсудить план Б и план расхождения, в случае, если вас не будет устраивать показатели компании. Важно грамотно составить инвестиционный договор, учитывая ваши и пожелания получателя инвестиций.В случае если вы намерены купитьчасть проекта у ИП, то это будет договор инвестиционного займа с понятными обеим сторонам условиями, сроками и штрафами за нарушение условий.
В случае если вы покупаете долю в ООО, важно убедиться, что обозначенные активы находятся на балансе и вы не покупаете пустышку. Подробнее о деталях инвестиционного договора вы можете получить через консультацию у наших экспертов или заказать юридическое сопровождение сделки, дабы обезопасить себя от возможных недобросовестных действий собственника бизнеса.
Далее стоит договориться о долях и дивидендах. Вы можете купить долю 20%, но получать при этом 30% от ежемесячной прибыли. А можете купить 40% от компании, но получать 10% от ежеквартальной доходности. Тут нужно понимать, какая у вас цель. Если, например, вас интересует кратное увеличение вложений и вам не интересны 30-100 тыс. руб ежемесячного дохода, то вы можете претендовать на большую долю в компании, но при условии, что инвестиции направлены на развитие с целью дальнейшей продажи доли. По такому принципу устроен венчурный рынок, где высокие оценки получают даже убыточные компании, однако к следующему раунду инвестиций стоимость компании уже увеличиться в разы. Если говорить о консервативном подходе, то вы можете обсудить покупку 10% доли в компании с 10% дивидендов ежемесячно, либо ежеквартально. При планировании, обязательно учитывайте фонд развития и резервный фонд. Они нужны для роста компании и, ее стабильности в кризисный период. Также если вы выступаете в роли пассивного инвестора, придерживайтесь правила «Не навреди», который означает, что если компания итак динамично растет, не стоит отдавать лишние указания и менять курс без существенной на то причины.
Обязательно позаботьтесь о плане Б. На случай, если планы пойдут по негативному сценарию, вы должны заранее иметь подушку безопасности. К примеру, вы инвестируете в открытие новой точки, но если вдруг дела пойдут не так, вы оставляете за собой право забрать оборудование и продать его по остаточной стоимости. Так вы компенсируете часть потерь и минимизируете свои риска на этапе входа в долю. А если вы хотите купить долю в бизнесе и стать полноценным его участников, то стоит заранее оговорить рамки и ответственность в деятельности. Так вы будете отвечать за отдельный блок и сможете работать с фокусом на результат избегая при этом спорных моментов.
Если вы хотите разобрать ваш случай, вы можете заказать консультацию и разбор у наших экспертов. Удачных вам инвестиций.