Швейцарский финансовый регулятор - Finma снимает ограничения для женевского банка - Julius Baer на новые приобретения, которые были наложены в феврале 2020 года.
Запрет не позволял Julius Baer совершить какие-либо приобретения, которые привели бы к значительному увеличению операционных рисков.
В заявлении банка говорится: «Julius Baer приветствует отмену запрета на новые приобретения, учитывая значительный прогресс, достигнутый Банком в укреплении управления рисками в масштабах всей компании, особенно в отношении предотвращения отмывания денег».
Finma выпустила запрет после выявления систематических нарушений правил по борьбе с отмыванием денег в банке Julius Baer. в качестве основания для решения он привёл случаи предполагаемого отмывания денег во всемирной футбольной федерации - FIFA и Petróleos de Venezuela - государственной венесуэльской нефтяной компании.
При принятии решения о запрете в прошлом году, регулятор отметил, что: «Finma выявила систематические несоблюдения должной осмотрительности в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег, а также нарушения требований к отчётности по противодействию отмыванию денег. Finma пришла к такому выводу, основываясь на огромном количестве сомнительных операций, которые были лишены должной проверки со стороны банка. Почти все из 70 деловых отношений, отобранных на основе риска, и подавляющее большинство из более чем в 150 выборочных операциях, отобранных на той же основе, выявлены нарушения ».
Julius Baer создал резервы для удовлетворения требований и возможного штрафа со стороны Министерства юстиции США на сумму $ 79,7 млн (71,7 млн швейцарских франков) для завершения расследования роли банка в деле ФИФА об отмывании денег и коррупции.
Женевский банк также приостановила программу обратного выкупа акций в марте 2020 года по требованию Finma.
В настоящий момент банковский сектор Швейцарии переживает массовую консолидацию. Большие банки покупают малые. В соседнем Лихтенштейне маленькие банки не могут выйти на достаточный уровень клиентских активов и вынуждены самоликвидироваться, уже закрылись ила находятся в процессе ликвидации Union Bank of Liechtenstein и Mason Private Bank.
Согласно исследованиях PwC для выживания в условиях низких ставок, банку необходимо иметь активы под управлением в сумме не менее 5 млрд швейцарских франков. Именно это параметр вместе с уровнем адекватности капитала становится важным индикатором операционной устойчивости банка.