Рынок альтернативных инвестиций позволяет зарабатывать на предметах коллекционирования и роскоши. Аналитическая компания Merrill Lynch объединила в этой категории предметы искусства, ювелирные украшения, драгоценные камни и часы, редкие автомобили и яхты, спортивные активы - клубы, скаковые лошади, спортивные яхты, и коллекционные алкогольные напитки, в частности вина. Для того, чтобы успешно инвестировать в предметы роскоши не достаточно иметь сильные аналитические навыки. Тут большое значение имеет утонченный вкус и искреннее увлечение - нужно хорошо разбираться, например, в редких машинах, или в коллекционных винах. Количество инвесторов, которые зарабатывают на том, чем искренне увлечены, постоянно растет. Эксперты прогнозируют, что глобальный рынок альтернативных инвестиций к 2025 году достигнет 176.15 млрд. долларов США. Изысканные вина - один из самых привлекательных активов в премиальном сегменте. Согласно данным рейтинга компании Knight Frank, коллекционные вина занимают второе место в списке после классических автомобилей. В период с 2010 по 2020 год их индекс привлекательности вырос на 120%.
С развитием цифровых платформ (онлайн сервисы, при помощи которых инвесторы могут управлять активами и совершать инвестиционные сделки), на рынке альтернативных инвестиций появилось больше новых игроков, которые начинают вкладывать в разные активы, не до конца понимая специфику этого рынка. Эксперт по альтернативным инвестициям и со-основатель платформы для инвестиций в вина Ингрид Бродин назвала 5 самых частых ошибок начинающих инвесторов.
1. Незнание рынка
Один из самых успешных инвесторов в мире, Уоррен Баффет, предостерегает от инвестирования в компании, бизнес-модели, которых вы не понимаете. То же самое относится и к альтернативным активам. Если вы не хотите по ошибке вложиться, например, в коллекцию картин, которые позже будет крайне сложно реализовать, сначала соберите о них как можно больше информации и внимательно анализируйте опыт и стратегии инвесторов на этом рынке. Такую информацию можно найти в тематических СМИ об инвестициях, в колонках и интервью успешных инвесторов.
Убедитесь, что вы понимаете рынок и активы, в которые инвестируете. Кроме того, убедитесь, что вы диверсифицируете свой портфель, а не просто инвестируете, например, в 1 вид вина или один тип класса активов.
2. Недостаток терпения
Медленный и терпеливый подход к росту портфеля принесет большую отдачу в долгосрочной перспективе. Ожидать, что вы можете заработать быстрые деньги на рынке альтернативных - это путь вникуда. Например, при вложениях в вина, хорошая прибыль появляется только через несколько лет - с ростом цены самого вина. Но, с другой стороны, волатильность на этом рынке несравнимо ниже, чем, например, на рынке ценных бумаг. Поэтому стоит набраться терпения и планомерно увеличивать свое портфолио действительно стоящими активами.
3. Слишком быстрый оборот инвестиций
Быстрый вход и выход из активов - одна из самых частых ошибок инвесторов. Стоимость актива должна учитывать транзакционные издержки и краткосрочные налоговые ставки, выплатив которые, вы не только потеряете прибыль, но и “уйдете в минус”. Быстрый выход из актива на рынке альтернативных инвестиций это еще и упущение долгосрочных выгод, поэтому начинающему инвестору стоит внимательно изучить правила игры биржи и не кидаться сразу на все.
4. Неспособность диверсифицировать
Начинающие инвесторы не должны концентрироваться на нескольких инвестициях, а стараться диверсифицировать портфель. Например, когда вы инвестируете в фондовый рынок, то диверсифицируйте свои средства во все основные сектора.
С альтернативными активами правило то же самое. Оно состоит в том, чтобы не выделять более 5-10% на какую-либо одну инвестицию. Для инвестиций в вино это означает диверсификацию между производителями, наименованиями, регионами и странами.
5. Эмоциональность
Эмоции влияют в большинстве случаев на необдуманные и спонтанные решения, не всегда приносящие положительные результаты. Инвесторы не должны позволять страху или жадности управлять их решениями. Вместо этого, они должны сосредоточиться на более широкой картине, отключив все эмоции.
Таким образом, не сложно понять специфику рынка альтернативных инвестиций, главное — не совершать некоторые ошибки, которые могут стоить вам потери всех накопленных средств.