Фондовый рынок России стремительно набирает популярность, и количество инвесторов на нем с каждым годом все растет. Особенно это заметно по статистике с 2020 года, когда с наступлением всеобщего кризиса и пандемии многие задумались о своем финансовом благополучии и дополнительном пассивном доходе. К началу 2021 года количество инвесторов составило около 15% от всего экономически активного населения страны. А сейчас эта цифра еще больше, ведь в 2022 году количество открытых счетов выросло и продолжает это делать.
Разумеется, очень остро сейчас встает вопрос выбора надежного брокера для инвестиционной деятельности. При этом брокер должен иметь широкий выбор бумаг, выгодные тарифные планы, быструю и толковую поддержку и максимально удобную платформу для работы с ценными бумагами.
В данном обзоре я подробно рассмотрю несколько популярных российских брокеров, их возможности, степень надежности, инструментарий и многое другое. Выясню, насколько они сейчас актуальны и настолько изменились их возможности с наступлением санкций.
Каких брокеров мы рассмотрим далее
Данный список составлен на основе российский рейтингов брокеров, отзывов от клиентов и данных бирж о количестве пользователей.
Принимая во внимание тот факт, что некоторые из нижеперечисленных брокеров на данный момент находятся под санкционным влиянием, в ближайшее время активные переходы инвесторов к другим брокерам будут менять картину в пользу брокеров, не попавших под санкции. Брокер БКС по рейтингам лидирует и он не находится под санкциями, поэтому это будет касаться его в первую очередь.
Итак, список популярных российских брокеров:
1.БКС Мир Инвестиций
2.Финам
3.Атон
4.Тинькофф Инвестиции
5.ВТБ Мои Инвестиции
6.Сбербанк Инвестор
7.Альфа-Инвестиции
8.Открытие Инвестиции
9.Фридом финанс
10.Кит финанс
БКС Мир Инвестиций
1. Брокер на фондовом рынке с 1995 года. Уровень надежности высокий, не находится под действием санкций
2. БКС в июне 2022 года предоставил своим пользователям доступ к торговле бумагами с первичным листингом на Гонконгской бирже через СПБ биржу
3. БКС имеет очень удобное мобильное приложение для торговли, анализа ценных бумаг и поиска инвестиций. Также есть возможность использовать свой торговый терминал от БКС или выбрать из множества других
4. Тарифные планы:
a. Инвестор. Для начинающих инвесторов и тех, у кого оборот сделок в месяц меньше 500 тысяч рублей. Нет платы за обслуживание счета, комиссия за торговлю 0,1%, но до 31.08.2022 брокер дает возможность покупать валюту и ценные бумаги без комиссии
b. Трейдер. Для опытных инвесторов с большим оборотом. При наличии сделок в месяц - единовременная оплата 299 рублей, при отсутствии сделок - бесплатно. Комиссия за покупку и продажу бумаг от 0,01%
5. Пополнить баланс брокерского счета можно без комиссии одним из способов:
a. через карту любого банка
b. с карты БКС
c. с помощью системы быстрых платежей
6. Для новичков в инвестициях доступно обучение в приложении или на сайте Инвестиции 101. Оно емкое, полезное, содержит в себе все необходимые знания для результативной торговли на бирже. Бесплатное для всех пользователей по множеству курсов
7. БКС предоставлял возможность перевести к нему бумаги от другого брокера без комиссии
8. Есть возможность бесплатно проконсультироваться с финансовым советником в офисе брокера или онлайн
9. БКС предлагает простые тарифные планы и экспертную поддержку, бесплатные инвестиционные идеи
10. По отзывам клиентов, брокер успешно совершенствует мобильное приложение, чутко следит за сервисом, предоставляет доступ к широчайшему пулу ценных бумаг и готовых инвестиционных инструментов, немного медлительная поддержка в период массовой миграции клиентов санкционных брокеров
Финам
1. На рынке с 1994 года, также надежный и опытный брокер и не попал под действие санкций. Надежность высокая
2. Брокер также как БКС предоставил своим пользователям доступ к бумагам Гонконгской биржи с 20 июня 2022 года
3. Есть удобное мобильное приложение с ежедневной аналитикой и доступ к терминалам: Quik, MetаTrader или Trasdaq
4. Тарифные планы:
a. Для новых клиентов обслуживание счета 0 рублей, комиссия за торговлю до 0,0354%
b. Стратег. Обслуживание счета бесплатное, комиссия за сделки 0,1-0,05% от оборота
c. Инвестор. Для тех, кто у кого небольшие обороты. Обслуживание счета 200 рублей в месяц и комиссия 0,035-0,025%
d. Единый дневной. Обслуживание счета 177 рублей в месяц, комиссия 0,0354-0,00944% от оборота
e. Единый консультационный. Удобен для получения инвестиционных идей. Обслуживание в месяц 177 рублей, комиссия на российских биржах 0,1% и 0,036108-0,0096288 % на иностранных
5. Пополнить счет можно без комиссии с карты от суммы 1000 рублей с банковской карты Финам. Если сумма пополнения меньше, комиссия составит 1%
6. У данного брокера обучение платное, но есть бесплатные вебинары
7. Судя по отзывам клиентов брокер надежный, удобный, но со сложной системой тарифов, отсутствует полноценное бесплатное обучение и для пополнения счета без комиссии нужна банковская карта Финам
АТОН
1. Старейший брокер на российском рынке, открыт с 1991 года
2. Доступа к бумагам Гонконгской биржи не имеет
3. Есть мобильное приложение для торговли, доступны терминалы
4. Тарифные планы:
a. Первый. Для самостоятельной торговли, комиссия от 0,035% до 0,1%, без оплаты за ведение счета
b. Второй, третий и четвертый. Только для квалифицированных инвесторов. Различие в комиссии, депозитарном обслуживании и доступу к аналитике и консультациям с экспертами
5. На данный момент некоторые клиенты в отзывах сообщают о проблемах с обслуживанием и проблемами с продажей акций
6. Брокер сейчас находится под действием санкций, поэтому у него нет мобильного приложения и проблемы с продажей и покупкой бумаг.
7. Нет бесплатного обучения для пользователей
8. Пополнение счета через переводы со счетов других банков, с комиссией банка
9. Данный брокер имеет богатый выбор тарифов для квалифицированных инвесторов и премиальное обслуживание, больше подойдет опытным инвесторам, а не новичкам
Тинькофф Инвестиции
1. Довольно молодой брокер, на рынке с 2018 года. Не имеет отделений, куда можно прийти для консультации, все обслуживание только онлайн.
2. Имеет удобное мобильное приложение для торговли
3. Брокер не находится под действием санкций
4. Тинькофф также обещает дать клиентам возможность торговать бумагами с Гонконгской биржи с июля 2022 года
5. Тарифные планы:
a. Инвестор. Комиссия за сделки от 0,3% за бумаги и до 0,9% за валюту, бесплатное обслуживание
b. Трейдер. Комиссия от 0,04%, оплата в месяц 290 рублей
c. Тинькофф Премиум. Премиальная поддержка, оплата 1990 рублей в месяц, комиссия 0,025%
6. Поддержка работает в чате, отвечает довольно быстро
7. Есть бесплатное обучение для пользователей
8. Брокерский счет можно пополнить только с банковской карты Тинькофф
9. По отзывам пользователей у брокера очень удобное мобильное приложение, хорошая поддержка, но очень большая комиссия на тарифе Инвестор, отсутствуют офисы, появилась комиссия за хранение валюты на банковских и брокерских счетах
ВТБ Мои Инвестиции
1. Брокер на рынке с 2003 года
2. Находится под влиянием санкций, без возможности торговать иностранными ценными бумагами и получать по ним дивиденды и купоны. Иностранные бумаги были переведены к другим брокерам, для того, чтобы у клиентов не было ограничений
3. Приложение для торговли не доступно в AppStore и Playmarket
4. Тарифные планы:
a. Мой онлайн. Комиссия брокера 0,05%, комиссия биржи 0,01%, бесплатное обслуживание
b. Инвестор стандарт. Для тех, кто торгует большими оборотами, комиссия брокера 0,04%, комиссия биржи 0,01%, обслуживание 150 рублей при наличии хотя бы одной сделки
c. Профессиональный стандарт. Комиссия биржи 0,01%, комиссия брокера от 0,015% до 0,047%, обслуживание 150 рублей
5. У ВТБ есть бесплатное обучение для пользователей
6. Пополнение счета с банковской карты ВТБ без комиссии
7. По отзывам клиентов они довольны мобильным приложением и аналитикой брокера, но крайне недовольны текущей ситуацией с санкциями, передачей счетов в Альфа, и длительной и некомфортной передачей счетов от Альфа к другим брокерам
Сбербанк Инвестор
1. Брокер на рынке с 2000 года
2. На данный момент находится под действием санкций и не может осуществлять торговлю с иностранными ценными бумагами. Клиенты, имеющие иностранные ценные бумаги были переведены к другим брокерам, как в случае с ВТБ
3. Приложение для торговли не доступно в AppStore и Playmarket
4. Тарифные планы:
a. Самостоятельный. Бесплатное обслуживание, комиссия за сделки от 0,018% до 0,06%
b. Инвестиционный. Бесплатное обслуживание, комиссия за сделки от 0,3%. Клиентам не доступна аналитика и обзоры бумаг
5. Брокер имеет бесплатное обучение для пользователей
6. Пополнение счета с банковской карты Сбербанк без комиссии
7. По отзывам клиенты недовольны текущей ситуацией, условиями тарифов и поддержкой, а также принудительным переводом счетов в КИТ Финанс, который не имеет торгового приложения
Альфа-Инвестиции
1. Брокер на рынке с 2000 года
2. Находится под действием санкций с невозможностью торговли иностранными бумагами. Клиенты переведены к другим брокерам
3. Приложение для торговли не доступно в AppStore и Playmarket (только приложение Управляющей компании), но можно пользоваться терминалом
4. Есть бесплатное обучение для начинающих на сайте
5. Тарифные планы:
a. Инвестор. Бесплатное обслуживание, комиссия от 0,3%
b. Трейдер. Обслуживание 199 рублей в месяц при наличии сделок, комиссия от 0,014%
c. Советник. Обслуживание от 0,5% суммы инвестированных средств, комиссия от 0,1% до 0,2%
d. Персональный брокер. Обслуживание бесплатное, комиссия от 0,011% до 0,5%
6. Счет можно пополнить с банковской карты Альфа-банк без комиссии
7. По отзывам клиенты недовольны длительным, сумбурным переводом к другому брокеру, некорректными данными в отчетности, рисками потери льгот и начисления налогов по ИИС, ограничением на покупку валюты (минимальный лот 1000)
Открытие Инвестиции
1. Опытный брокер, на рынке с 1995 года
2. Брокер попал под действие санкций и имеет ограничение на торговлю иностранными бумагами. Поэтому клиенты, имеющие их в своем портфеле, были переведены на обслуживание к другим брокерам
3. Приложение для торговли не доступно в AppStore и Playmarket, можно скачать на сайте брокера
4. Тарифные планы:
a. Все включено. Бесплатное обслуживание, комиссия 0,08%
b. Инвестиционный. Бесплатное обслуживание, комиссия 0,05% (минимально 50 рублей)
c. Премиальный. Обслуживание 150 рублей в месяц, комиссия 0,005%-0,05%, биржевой сбор 0,01%
d. Спекулятивный. Обслуживание 250 рублей в месяц, комиссия 0,005%-0,05%, биржевой сбор от 0,01%
5. Есть бесплатные вебинары и курсы для пользователей
6. Пополнить без комиссии можно переводом с банковского счета банка Открытие. При пополнении банковской картой комиссия 1%
7. По отзывам клиентов они не довольны обслуживанием и ограничениями, связанными с санкциями, переводом к малоизвестному брокеру “Инвестиционная палата”.
Фридом Финанс
1. Брокер на рынке с 2013 года
2. Есть мобильное приложение для торговли, есть доступ к терминалам
3. Брокер не находится под действием санкций
4. Тарифные планы:
a. Все включено. Обслуживание 600 рублей в месяц. Комиссия при обороте до 1,5 млн. рублей в месяц включена в абонентскую плату, при больших оборотах от 0,02% до 0,04%
b. Стандартный. Обслуживание бесплатное, комиссия 0,12%
c. Консультационный. Обслуживание бесплатное, комиссия 0,5%
d. Универсальный. Для активов от 6 млн. рублей, бесплатное обслуживание, комиссия 0,35%
e. Все просто. Обслуживание 10 000 рублей в месяц, комиссия при обороте до 1,5 млн. рублей у месяц включена в абонентскую плату
f. Агентский. Бесплатное обслуживание, комиссия 0,3%
g. Партнерский. Бесплатное обслуживание, комиссия 0,2%
5. Есть бесплатные уроки для новичков и платное обучение для трейдеров и более опытных инвесторов
6. Счет можно пополнить с банковской карты без комиссии
7. По отзывам клиентов брокер больше подходит инвесторам с объемными активами, не для начинающих, хорошее платное обучение и семинары, не самое простое мобильное приложение. Также клиентов смущает поведение ТОП-менеджмента брокера, высокие тарифы
Кит Финанс
1. На рынке с 2000 года
2. Нет мобильного приложения
3. Брокер не находится под действием санкций
4. Тарифные планы:
a. КИТ-универсал. Комиссия до 0,025%, без консультативной поддержки, бесплатное обслуживание
b. КИТ-сделка. комиссия до 0,3%, бесплатное обслуживание
c. КИТ-ВИП. Для разовых сделок в течение года. Комиссия 1,5% от суммы, но не менее 2800 рублей, бесплатное обслуживание
5. У брокера нет бесплатного обучения для пользователей
6. Пополнение брокерского счета с банковского счета в другом банке
7. По отзывам клиентов они не довольны брокером. Большие проблемы с поддержкой, нет мобильного приложения и не работает терминал для торговли, минимальный тариф без консультативной поддержки, в частности много недовольных клиентов, перешедших к брокеру от Сбер инвестиции
Какого брокера лучше выбрать?
Подведем итог анализа популярных российских брокеров. Все-таки каждый из нас хочет максимального комфорта во всех сферах жизни и в инвестициях тоже. Поэтому большинство новых инвесторов сейчас делают выбор в пользу тех брокеров, у кого есть:
1. Прозрачные и простые условия по тарифам, в которые входит помощь поддержки или советника
2. Есть бесплатное обучение
3. Есть удобное и обновляемое мобильное приложение для торговли
4. Возможности покупать валюту и иностранные акции, широкий выбор бумаг к покупке
5. Высокий уровень компетенций и экспертизы сотрудников поддержки
Проанализировав всех вышеперечисленных брокеров я сделал вывод, что наиболее подходящий и простой для открытия счета брокер, это БКС. Так как многое отличает его в лучшую сторону от остальных.
1. Один из самых простых и недорогих тарифных планов для новичков
2. Один из старейших и опытных, не находится под действием санкций
3. Удобное мобильное приложение и доступ к разным торговым платформам, включая азиатские рынки
4. Бесплатное обучение для пользователей разного формата, включая YouTube-канал
5. Поддержка доступна в приложении, есть финансовый советник, к которому может бесплатно обратиться каждый клиент
6. Пополнить счет можно без комиссии с карты любого банка