Если вы вкладывали деньги в ценные бумаги и планировали отправиться в отпуск на дивиденды, но повестка внесла в ваши планы коррективы, сейчас расскажу, что вам теперь делать со своим инвестиционным портфелем.
Оформите доверенность
Сроки, на которые мобилизуют граждан, нигде не указаны, поэтому неизвестно, когда в ближайшее время вы получите доступ к своему инвестиционному портфелю. Чтобы подстраховаться, оформите доверенность на управление вашими активами на другое лицо. Сделать это можно, обратившись к нотариусу. Заранее уточните у своего брокера, какая конкретно доверенность требуется для доступа доверенного лица ко всем операциям с активами. Узнайте, какие данные необходимо указать в тексте, чтобы потом не возникло никаких проблем.
Пересмотрите состав инвестиционного портфеля
Если вы не хотите, чтобы в ваше отсутствие кто-то распоряжался вашим инвестиционным портфелем, то убедитесь, что за это время он резко не просядет. Для этого проведите ребалансировку и оставьте только те активы, которые отвечают долгосрочной стратегии. Например, акции стабильных эмитентов, долгосрочные облигации, драгметаллы и др. Также рекомендуется закрыть все маржинальные сделки и отказаться от автоматической торговли. В стремительно меняющихся условиях торговые роботы очень быстро потребуют перенастройки, а сделать это у вас не будет возможности.
Оформите завещание
Думать о плохом, конечно, не хочется, но подстраховаться всё-таки стоит. Составляя завещание, укажите банки и депозитарии, в которых находятся ваши активы. А вот состав портфеля перечислять не нужно, так как объектом наследования являются входящие в него активы, состав которых может за это время измениться. Поэтому стоит воспользоваться более общей формулировкой. Посоветуйтесь по этому вопросу с нотариусом или юристом, работающим в области наследного права.