CEX(Centralized Exchange) – это централизованные биржи криптовалют. Такой биржей владеет конкретная организация.
Как работают: регистрация, подтверждение личности (KYC), покупка через банковские карты. Ты не владеешь активами, которые приобретаешь и держишь на бирже. Владельцем твоего аккаунта является директор компании(допустим, Бинанс). Всё, что ты делаешь на бирже, записывается в базу данных биржи и в дальнейшем могут быть изменены в пользу администрации биржи или других заинтересованных третьих илиц. Разумеется, если биржа закроется, то ты потеряешь все монеты, т.к. у тебя нет приватных ключей от кошелька.
Примеры: Бинанс, Коинбейс, Хуоби
DEX – децентрализованная биржа. Они работают на блокчейне, а именно: смарт-контракты.
DEX биржи используют смарт-контракты, которые работают Р2Р. В системе нет посредника между продавцом и покупателем. Все транзакции записываются в блокчейн, который невозможно отредактировать.
Как происходит сам обмен
Представим, что мы зашли на uniswap.
На биржах есть пул ликвидности. Вы можете пополнить пул ликвидности и получать определенный процент за все обмены биржи. В это время ваша крипта блокируется в смарт-контракте.
Вам потребуется наличие кошелька. В качестве бесплатного и проверенного варианта подойдут metamask либо trust wallet. Мы зашли на юнисвап и нажали Connect Wallet. Всё, мы на бирже, можем начать торговлю.
Когда вы покупатель (хотите обменять usdt на eth или любую другую монету), вы отправляете свои usdt в смарт-контракт с уплатой газа, биржа вытаскивает eth из пула ликвидности и отдаёт вам. Все слышали про дорогой газ в Эфириуме. Именно из-за дорого газа любой обмен может стоить от $20 до $70. Не важно, вы хотите купить 0.01 ETH или 1000 ETH.
Для обхода таких дорогих комиссий создаются layer-2 решения для Ethereum, которые проводят эти транзакции с низкими комиссиями. Пример layer2: Polygon, Arbitrum, Optimism, Plasma и другие. Существует гораздо больше протоколов связанных с уменьшением комиссий и носят они разные названия, но не будем углубляться, сейчас.
На DEX невозможно зарегистрироваться, так как все смарт-контракты выполняются анонимно.
Единственный минус: нельзя купить через фиат (банк.карточка)
Примеры: Uniswap, PancakeSwap, SushiSwap
А как вывести в рубли/доллары
DEX не может работать с фиатными валютами, так как блокчейн не может взять на себя ответственность за перевод банка, ответственность за то, что вам точно дойдут рубли на карту и т.д. Децентрализованная биржа работает по правилу «все хотят друг друга обмануть» или «никто никому не доверяет».
Если возникнет необходимость получить «наличку», то только обращаться к обменным пунктам.
Реально ли создать сервис по P2P торговле на блокчейне
Невозможно. В том случае, когда речь заходит не о блокчейне, мы можем опираться только на доверие к организатору проекта. Моё доверие к бинанс окончательно подорвано после блокировки аккаунтов людей из Крыма, блокировки доступа к бирже людям из Китая и из-за других случаев.
Я продолжаю использовать бинанс, но у меня отсутствует верификация. Отправлять свои данные бирже, которая прогнулась, я не хочу. Сегодня они блокируют доступ в одних странах и сливают данные/закрывают аккаунты подозрительные, а завтра они будут отправлять отчётность о каждом пользователе.
DEX биржи становятся популярнее, поэтому токены этих бирж продолжат расти. SEC может пугать биржи закрытием, но такое невозможно. Они будут блокировать к ним доступ, но у нас всегда есть VPN.