Может ли Банк Тинькофф ограничить дистанционное обслуживание счета клиенту,ссылаясь на 115фз,если банк не предъявил никаких требований перед этим (не уведомил клиента о том что у банка есть подозрения по платежам. Не указал какие именно платежи банку кажутся подозрительными. Не обосновал свои подозрения. А так же не отправил данные по платежам в финмониторинг)????
23
показа
97
открытий
Приветствуем!
Мы не ограничиваем дистанционное обслуживание без причины - это крайняя мера, которую применяем, если не получаем обратной связи от клиента по происхождению средств. Подскажите ФИО и дату рождения в ЛС - проверим ситуацию и дадим подробные комментарии.
Или все-таки сначала ограничиваете ДБО, а уже потом разбираетесь?
То есть,вы сначала запрашивает документы,а уже потом ограничиваете ДБО?
Обычно мы сначала запрашиваем документы, но все зависит от конкретной ситуации. Ждем ваши данные в ЛС.
То есть вы руководствуетесь своими внутренними распоряжениями,а не как вам велит действующее законодательство? А законодательство вам говорит что вы не имеете право ограничивать дистанционное обслуживание,если нет альтернативного варианта для получения денежных средств со счёта. О чем не единожды рассказано и разжевано в суде. А если вы ссылаетесь на нарушение 115 фз клиентом,то для начала вы обязаны уведомить об этом клиента. Потом аргументированно указать на те транзакции которые по вашему мнению нарушают 115фз. И запросить аргументированный и прописанный в законе перечень документов на происхождение данных денежных средств. И после получения,или не получения,сообщить в финмониторинг. И только в таком порядке,а не как вы заявляете зависит от ситуации. Во вчерашней статье вы уже подтвердили своими словами что нарушает действующее законодательство. И в очередной раз вы тут заявляет что действует не в рамках закона,а в своих непонятных интересах
При любом ограничении дистанционного обслуживания в рамках 115 ФЗ, клиенты могут вывести деньги.
Если ДБО является существенным условием договора и нету отделений в регионе то отключать ДБО нельзя. Пример - А60-63220/2018 все 3 инстанции поддержали клиента (там Банк Открытие, но суть одна).