🥇Стратегия работы с контрагентами охватывает многие направления.
Про одни виды проверок уже многое сказано, пришло время рассказать про другие. Статья полезна в первую очередь для тех юрисдикций, где это можно проверить (например, если контрагент из РФ).
🎭 1) Проверка руководителей предприятия. Номинальный директор – подставная фигура в компании. Подозрительные признаки формируются по отдельности или в совокупности: - является руководителем десятка компаний;- отсутствие профессионального образования;- слишком молодой возраст или слишком старый (и тем и другим прибавка к стипендии/пенсии при полном пренебрежении или недооценки последствий).- прописка различается с местом регистрации компании (речь как о сотнях, так и тысячах километров). Кроме баз (платных/бесплатных) данных можно изучить также социальные сети для понимания того, кем на самом деле является руководитель.
🏚 2) Подозрительная регистрация. Место осуществления деятельности предприятия важная составляющая. Иногда место регистрации номинально и реального представления, есть ли такое место вообще – отсутствует. Основные подозрительные признаки:- данные не совпадают с данными из реестра государственной регистрации;- предприятие имеет регистрацию с признаками массового адреса🔹;- фактического места по регистрации нет физически (в одном из случаев местом регистрации оказался коридор в одном из офисных зданий, телефонов, работников не найдено – все испарились).
⚠ 3) Отсутствие доказательств, которые подтверждают ведение надлежащей хозяйственной деятельности компании. Сюда можно отнести следующие (но не исчерпывающие) признаки:- отсутствие критериев, отвечающих деятельности компании: производственная компания без площадей под производства; отсутствие складов; у транспортной компании нет транспорта, стоянок и прочее.- частая смена регистрации в пределах как города, так и регионов;- расчетный счет организации находится в значительном отдалении от места регистрации компании;- отсутствие работников.
☎ 4) Руководство компании-контрагента при крупной сделке не выходит на контакт (при условии, что это не мега-корпорация) при обсуждении условий поставок и при подписании договора. Причины подозрений:- уверенность, что вы ведете переговоры с уполномоченным лицом;- игнорирование вас официальным офисом компании-контрагента или ваше заблуждение, что вы ведете диалог с официальным офисом.
Немного банальной истории. Компания-мошенник мимикрировала под крупный известный ритейл. Все было очень достоверно, бланки, адреса даже на номерах телефонов использовали мелодии гудков аналогичные тем, кого подделывали. После получения товара на каком-то левом складе все испарились, а когда поставщики стали бить в колокола и звонить в известную компанию уже по другим номерам, которые сами нашли на официальном сайте, с вопросами об оплатах, те оказались вообще не в курсе.
🔎 Оценка рисков – это совокупность собранной информации, чем большей информацией вы обладаете, тем более взвешенным будет решение. И вот уже потом, после принятия управленческого решения о возможности или невозможности работать с контрагентом, можно приступать к стадии заключения договора, проверять его юридическую составляющую, предлагать протоколы разногласий или дополнительные соглашения. Потому что какой толк в идеально составленном договоре, где вы со всех сторон застрахованы, если менеджер проспал, не захотел вникать или не знал, что делать, а ваша предоплата или товар уйдут на компанию-однодневку и больше вы никогда их не увидите?
🔹все уточняющие вопросы по алгоритму проверки контрагента и разработке системы безопасности можно обсудить уже вне контекста статьи, звоните или пишите. Обсудим форматы сотрудничества. 📲