Для лиц, которые попали в тяжёлую жизненную ситуацию и не могут расплатиться с долгами предусмотрена процедура банкротства. Это законный способ списания долгов, предусмотренный для добросовестных граждан, которые стремились погасить их, но по каким-либо причинам сделать им это не удалось. Есть и другая категория лиц, которые стремятся применить банкротство с целью умышленного избавления от долговых обязательств. В этом случае речь идёт о преднамеренном банкротстве.
Что такое преднамеренное банкротство
Под незаконным банкротством понимают совершение различных умышленных действий, направленных на признание финансовой несостоятельности. Также такой гражданин может бездействовать с этой же целью. Простыми словами – это преднамеренное доведение себя до финансовой несостоятельности.
Признаки преднамеренного банкротства
Можно выделить несколько главных признаков такого банкротства:Определённые действия или бездействия лица. Например:
- получение кредита при отсутствии финансов на его погашение. В этом случае получается, что лицо уже изначально совершило умышленные действия и знало, что не сможет его погасить. - Использование полученных средств не целевым образом. - Заключение фиктивных сделок по передаче принадлежащего имущества. Обычно они заключаются с родственниками или лицами, заинтересованными в положительном исходе банкротства.
Как выявляют незаконное банкротство
Выявление преднамеренного банкротства происходит только в случае, если инициатором этой процедуры стал сам должник. Если же банкротство было инициировано кредитором, то анализ действий должника проводится не будет. Процедуру проверки законности действий проводит финансовый управляющий. Он осуществляет следующие действия:Производит проверку финансовой состоятельности должника. Рассчитывает его коэффициент платёжеспособности по периодам. Выявляет промежутки времени, когда платёжеспособность должника снизилась. Проверяет факт законности сделок. Отслеживает случаи уклонения от исполнения налоговых обязательств. Изучает кредитную историю должника. Отслеживает факты мошенничества и привлечения такого лица к ответственности за финансовые преступления. Все данные для проведения проверки должен предоставлять сам должник по запросу финансового управляющего. Также он не имеет права препятствовать осуществлению такой проверки.
Сделки, имеющие признаки преднамеренного банкротства
Продажа имущества по заниженной стоимости или заключение сделок на безвозмездной основе. Заключение сделок с родственниками или заинтересованными лицами. Приобретение имущества по завышенной стоимости. Реализация имущества, которое являлось основным источником дохода. Заключение сделок по завышенной стоимости или приобретение неликвидного имущества. Есть и другие виды сделок, содержащие признаки незаконного банкротства.
Последствия преднамеренного банкротства
В случае выявления незаконного банкротства должнику грозит административная или уголовная ответственность. При выборе мер пресечения судьи руководствуются размером причинённого ущерба. Речь об административной ответственности идёт в случае причинения незначительного ущерба. Такому лицу грозит наказание в виде штрафа. Уголовная ответственность наступает за причинение крупного ущерба, который равен или больше 2,25 млн рублей. На усмотрение судьи выбирается одна из следующих мер пресечения:Обязательные работы на срок до пяти лет. Наложение штрафа в размере от 200 до 500 тысяч рублей. Лишение свободы сроком до шести лет. Также в этом случае может быть применён денежный штраф в размере 200 тысяч рублей. Помимо этих наказаний, также может быть применена мера по досрочному завершению процедуры банкротства.