Введение: сейчас, на момент написания настоящего поста, мы ведем претензионную работу с одним из крупных брокеров с достаточно интересным кейсом, связанным с начислением и списанием комиссии за осуществление коротких позиций (базовый актив «доллар»).
При этом, до того, как открыть указанные позиции Брокер по тел. сообщил и заверил клиентов (со слов клиентов), что комиссия не будет начисляться по шорту.
Подробно о деле:
Центральный Банк РФ ввел с 03.03.2022г. за покупку долларов США, евро и фунтов стерлингов на бирже комиссию с физических лиц в размере 30% от суммы сделки.
При этом, на момент ввода указанного правила, не было разъяснений о применении указанного предписания относительно инвестиционных инструментов («коротких позиций») базовым активом которых являлся «доллар США».
В связи с этим и в целях получения разъяснений по указанному вопросу у ряда клиентов Брокерской компании возник вопрос относительно комиссии по коротким позициям (шорт).
По состоянию на 03.03.2022г. на инвестиционном счете долларов у Инвесторов не было.
03 марта, Инвестор (мой клиент) позвонил в ЦБ с указанным вопросом на что ему сообщили, что вся информация у его брокера и по вопросу взимания комиссии по коротким операциям должна решатся Брокером на его усмотрение.
Далее после звонка в ЦБ, 03 марта Инвестор позвонил в свою брокерскую компанию (несколько раз) где ему подтвердили что он может совершать сделки в шорт открытие/закрытие - без комиссии 30%.
После получения указанной информации от Брокера, которую расцениваем как юридически значимую - Инвестор открыл две коротких позиции базовым активом которого являлся «доллар США».
Между тем, на следующий день Брокер по инвестиционному счету Инвестора была начислена и списана комиссия за короткие две операции в размере 30 %.
На запросы клиентов о предоставлении записи разговоров, Брокер утверждает, что аудиозапись разговора не сохранена.
На мой взгляд указанная позиция Брокера не отвечает требования целого ряда норм законодательства о рынке ценных бумаг, предписаний ЦБ.Бугрушев Александрадвокат по финансовым рынкамБугрушев АлександрАдвокат по финансовым рынкам
Согласно распечатки телефонных разговоров по абонентскому номеру клиента – зафиксированы факты соединений, продолжительность разговоров между Брокером и клиентом.
Считаю, что сам по себе факт того, что Брокер уклоняется на запросы клиента о предоставлении записи разговоров с целью подтверждения или опровержения факта заверения Брокера о том, что Клиенту не будет начислена комиссия, является косвенным подтверждением вины Брокера ввода Инвестора в заблуждение.
Регламент Брокера устанавливает, что «Переговоры Клиента и Брокера фиксируются в виде записи на цифровом носителе. Клиент и Брокер подтверждают, что признают данную запись в качестве доказательства при разрешении спорных ситуаций.
В соответствии с «Базовым стандартом совершения брокером операций на финансовом рынке» (утв. Банком России, Протокол от 19.01.2018 N КФНП-1) (ред. от 24.12.2020), «Брокер должен иметь возможность подтвердить факт предоставления клиенту информации. В случае устного предоставления клиенту информации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, с использованием средств аудиосвязи, в том числе телефонной связи, брокер должен вести запись соответствующего разговора.
После того, как мы выясним обстоятельства дела и докажем факт ввода Инвестора в заблуждения – мы сообщим все детали.
Более подробно о кейсах в области защиты прав инвесторов можно найти в нашей группе VK
Здравствуйте! Меня зовут Алексей. У меня произошло тоже самое. Менеджер брокера "Финам" Шакирова Алиса Юрьевна заверила меня при разговоре по горячей линии что комиссии не будет 30% при закрытии короткой сделки на сумму 2000$. Совершил сделку 3 марта, закрыв короткую позицию 2000$. 4 марта списали комиссию 30% больше 60000 рублей.
Алексей, добрый день. Да уж, это говорит о системности этой ошибке.
Здравствуйте. Интересные статьи пишете, давно искал что-то по этому инциденту, только вот на днях нашёл. Видимо, тематика весьма нишевая... Попал в абсолютно аналогичную ситуацию, 3-го числа говорят одно, а в ночь на 4-е делают другое.
Получила ли ситуация какое-то дальнейшее развитие?
Думал, подождать, перед тем, как действовать самому, когда прецеденты по подобным делам появятся, т.к. сам не специалист в законах.
Это явный конфликт интересов получается, когда брокер сообщив о предписании ЦБ недостоверную информацию(если момент с шортами вообще не был отдан на своё усмотрение брокерам), получает прибыль за счёт клиента.