Telegram wallet блокирует кошельки. Как скурвиться за 2 недели (или можно вывезти бизнес из России, но Россию из бизнеса никогда)
How it started
На VC много раз писали о появлении нового сервиса: кастодиального кошелька, тесно интегрированного в платформу telegram, надо отдать должное, начинался он очень хорошо: простой и понятный интерфейс, которому можно обучить маму, а некоторым, я слышал, удавалось и бабушку; P2P маркет, за работой которого реально следили; с недавнего времени даже переводы USDT контактам без комисси (* внутри их сети)
В начале мая 2024 года стартовала акция невиданной щедрости, сервис обещает 50% годовых на две недели (1500/365*14≈$57.5 в эквиваленте TON максимум), плюс ещё 25% на две последующие недели (750/365*14≈$28.8 в эквиваленте TON максимум) на сумму не более $3k, пока не закончится бюджет в 5 миллионов TON. И люди понесли, а чего бы не понести? Условия отличные, сервис хорошо себя зарекомендовал, риски? Думаю, многие готовы были рискнуть на $3k, а многие не задумываются.
How it going
Одновременно с майскими у̶к̶а̶з̶а̶м̶и̶ нововведениями сменилась политика KYC, даже для базового функционала стали требовать раскрыть личность (ФИО, дата рождения, любой государственный документ) проверку документов делегировали сервису sumsub. "И что с того?" "Честному пользователю нечего бояться!" скажут некоторые читатели и будут правы, ну или будут так думать ровно до тех пор, пока их, как и меня полностью не ограничат в доступе к кошелку без возможности даже вывести средства.
В официальном чате сервиса, без преувеличения, беглым поиском находятся тысячи сообщений о блокировке
В чем заключаются требования сервиса? Он их не выдвигает, как безумный террорист, взявший вас в заложники, он не идёт на переговоры, бот поддержки, в который вас будут отправлять, просто по таймауту будет извиняться и, ссылаясь на высокую нагрузку, предложит подождать.
далеко лишь не полный список жалоб за сегодня
Чо ты заладил про "нельзя вывезти Россию из бизнеса?" Ты чо, не патриот?!
Люблю Россию всем сердцем, но сейчас не об этом. Много лет с ужасом наблюдал, как ведут дела российские предприниматели, не имею морального права никого осуждать, т.к. не был предпринимателем в России и, возможно, их на это толкает не жажда наживы, а страх и общие правила "игры", но преобладающее большинство известных мне вели дела через номиналов, а самые талантливые из них умудрялись разбогатеть и вовсе не имея юридического лица. Оно ведь как: никто с тебя ничего не спросит, если тебя юридически нет.
- Покупал щебень? У кого? Где документ?
- Переводил криптовалюту? Наверное у тебя и договор есть?
Договора в привычном понимании у вас, конечно, нет, есть то, что в России принято называть "публичная оферта", а остальной цивилизованный мир называет EULA, в случае сервиса @wallet он находится по ссылке.
- Ты запарил! Зааксептил оферту? Вот и жалуйся на вторую сторону, а не на VC ной!
Проблемка в том, что второй стороны у оферты нет, а уточнить её при необходимости, предлагается *барабанная дробь* у технической поддержки, которая вас игнорирует, то есть в суд вы пойдёте только тогда, когда вторая сторона вам разрешит.
Любая попытка указать на это администратору официального чата заканчивается в лучшем случае предупреждением и удалением сообщений, в худшем баном.
Справка
По данным страницы Wikipedia
Финансовая пирамида (также инвестиционная пирамида, схема или игра Понци) — система обеспечения дохода членам структуры за счёт постоянного привлечения денежных средств новых участников: доход первым участникам пирамиды выплачивается за счёт средств последующих. В большинстве случаев истинный источник получения дохода скрывается, вместо него декларируется вымышленный или малозначимый. Именно подмена или сокрытие информации являются мошенничеством.
За те пару недель, что сервис не может мне вернуть кровные и даже ни разу не ответил по существу, столкнулся с разными мнениями, но самое удивительное из них - это "вы сами виноваты" и "что-то делаете не так", чувствую себя жертвой victim blaming`а (извините за тавтологию)
Ладно, что предлагаешь делать?
Сервис ставит нас в не самое приятное положение, когда на неопределённый срок мы потеряли возможность управлять своими деньгами, которые по ошибке доверили ему, но по счастью я нахожусь в юрисдикции, где институт суда пока работает, будет большим упущением этим не воспользоваться.
Никого ни к чему не призываю и даже не прошу скинуться на услуги юриста, но если вы имеете легальный статус в любой стране ЕС, находитесь в таком же положении и готовы подписаться под коллективным иском, то можете написать мне в личные сообщения или комментариях
Post scriptum
Будьте, пожалуйста, бдительны, на фоне бездействующей поддержки сервиса активизировались мошенники, выдающие себя за представителей @wallet, официальный чат преисполнен скриншотами переписки с ними и даже попадаются истории обманутых, отдавших "последнюю тысячу". Поддержка не напишет вам первой, скорее всего вообще не напишет, потому не теряйте хотя бы то, что осталось.
крипта это просто число, которое управляется "паролем" (приватным ключем из seed фразы), зачем тут "прослойка" ввиде телеграма?
И что будет при удалении (бане) телеграмм акка? крипта потеряется?
Как известно у телеги крайне агрессивные алгоритмы банов, если в других соц-сетях/мессежерах игнор это игнор (если напишешь малознакомым людям и они заигнорят) - то в телеге это почти сразу спам-блок + риск бана акка))
любые кастодиальные кошельки зло. КУСы, блоки, санкции, все то, от чего свободна крипта изначально ...
Для базового KYC просит номер телефона. Для расширенного документы. Для участия в акции нужен расширенный.
Раньше для P2P было достаточно базового, теперь нет, во всяком для моей учётной записи затребовали - это и положило начало проблемам
Очень полезная статья🔥
Всё так. Кривое говно, заблочили без особых на то причин. Хорошо, что на счете было не больше пяти баксов.
Придется искать другую площадку для p2p, а эти гнилые дебичи пусть сами в своём говне варятся дальше.
Разбавлю немного: я тоже подключился к данной акции и проблем с верификацией не возникло 🤷♂️
Что говорит поддержка? https://t.me/wallet_supportbot
Поддержка говорит, что надо подождать.
Привет, в итоге Вам дали возможность вывести деньги? У меня застряло 380$
Всем привет. Кто подскажет почему с кошелька в телеграмм не возможно вывести usdt(trc20)? бот сначало отвечает: "Мы проверяем транзакцию по выводу средств....Пожалуйста, подождите". Потом, больше чем через сутки, отвечает: "Вывод средств на адрес не прошёл проверку и был отменён". При этом по какой причине этот адрес не прошёл их проверку, не поясняет. При этом, именно с этого адреса, который у них якобы не прошёл проверку, я переведил на свой кошелёк в телегрмамм usft(trc20). Кто подскажет, почему я не могу получить обратно usdt на адрес с которого пополнял свой кошелёк в телеграмм? Может они таким образом просто кидают людей на деньги ?
Что делать
Как-то так