Тинькофф заблокировали счет юридического лица без видимых причин.
Мною был повышен лимит исходящих операции и у меня незамедлительно запросили документы несмотря на элементарные возможности отсутствия желания предоставлять некоторые сведения хотя-бы потому-что это коммерческая тайна. Я эти принципы опустил - предоставил все. Как итог я остаюсь заблокированным, сроки поставки товара по международным контрактам горят а я не могу произвести таможенные платежи и платежи за сертификацию. В чате отфутболивание, за один сеанс меняется по 4-5 сотрудников, появляются технические проблемы. Прошу дать официальное уведомление о блокировке - его нет. И быть не может, так как снятия даже не было. Я бы мог предоставить официальное уведомление покупателю и попросить подождать но и тут не могу ничего сделать. Звонок на горячую линию малорезультативен - банк не может связаться с собственным отделом в разгар рабочего дня. Но обещают поднять приоритет проверки и сделать все оперативно. То есть до моего звонка моя проверка вообще неприоритетна и то что я спрашиваю у банка могу ли я потратить немного денег с моего расчетного счета это вполне нормально. Дождусь я наверное пока они там чего-нибудь сообразят и пойду обратно в свой предыдущий банк
Мы всегда стараемся максимально помочь клиенту пройти проверку быстро и успешно, В вашем случаем мы передавали всю необходимую информацию и повышали приоритет.
Когда вы звонили нам, то из-за технических заминок мы не могли соединить вас с профильным сотрудником. Мы уже выясняем причины.
Наш офис можно посетить по адресу г. Москва, ул. Хуторская 2-ая, д. 38А, стр. 26. Мы не сразу сообщили о том, что во время проведения проверки ограничена возможность совершать платежи до ее окончания. Также допустили ошибку и не передали запрос для подготовки документа, который подтверждает ограничения по счету. Простите, пожалуйста, нас за это. Мы уже приняли меры, чтобы в будущем такого не допускать.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
1. Деньги поступают на счет компании за оборудование, что не соответствует заявленной при открытии счета деятельности "Торговля автомобилями", а также зарегистрированным кодам ОКВЭД;
2. При поступлениях за оборудование, со счета не производятся соизмеримые расчеты связанные с приобретением оборудования;
3. По счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов, мы не смогли подтвердить реальность производимых расчетов. Это связано с тем, что некоторые документы не были подписаны, иные были предоставлены в ненадлежащем виде, часть документов вы вовсе не предоставили.
Звонили вам по вопросу пересмотра решения, мы готовы его рассмотреть, при предоставлении ранее запрошенных документов и пояснений в полном объеме, но вы отказались.
Сейчас мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
Действительно мне поступил звонок от сотрудника от которого я действительно получил разъяснение, понимание и желание разобраться в проблеме, за что этому сотруднику огромное спасибо, к сожалению не запомнил имя и фамилию. В ходе беседы выяснилось что документы таки были предоставлены, просто их никто не заметил и если бы этот звонок поступил в тот момент когда проблема имела место быть то и ситуации бы и не было, документы бы я предоставил повторно, тем более они есть. К сожалению наше сотрудничество продлилось всего 2 мес и завершилось на такой ноте, связано это скорее всего с отсутствием куратора или ненадлежащим отношением сотрудников к выполнению своих задач. Продолжу вести бизнес с проверенным партнёром в части предоставления услуг расчётного счета, вам желаю совершенствоваться в этом направлении и приблизится к конкурентам в части оказываемых услуг. К слову в анкете при открытии расчётного счета я прописывал вид деятельности торговля оборудованием для автосервиса, в частности я ссылался на данный вид деятельности когда просил открыть валютный счёт, видимо выездной агент был заинтересован в выдаче кредитной карты мне как физику, нежели в части деятельности как юридического лица. Удачи вам и успехов
По итогу данного звонка я готов побеседовать с данным сотрудником в течении рабочего дня, предоставить таки документы для того, чтобы доказать что деятельность моя чиста и прозрачна, не хочу оставаться в таком статусе даже с бывшим партнёром, что ещё раз доказывает что действия по отношению к моей организации были излишни и неправомерными. Жду вашего звонка
Мы уточним некоторые детали и свяжемся с вами завтра или в понедельник.
Приветствуем. Мы обязаны проводить такие проверки по закону и рекомендациям ЦБ РФ. Понимаем, какие неудобства они могут доставлять, поэтому обычно стараемся все сделать оперативно.
Мы получили от вас недостающие документы и провели дополнительный анализ. По итогу изменили свое решение и будем рады продолжить сотрудничество!
Центробанк после февраля усилило мониторинг отечественных юр. лиц, компаний и обычных физиков. С банком не первый год сотрудничаю, но неожиданно в апреле тоже запросили документы и 115 на время повесили. После предоставления всех бумажек, 115 отозвали и дали дальше пользоваться услугами
Не сказать, что их весь пак документов устроил и кое-что даже пришлось переделывать. К сожалению если где-то могли рукой махнуть и дать добро на проведение операций, то сейчас абсолютно любой банк будет перепроверять все очень тщательно, ибо ЦБ бдит и будет с них шкуру драть. Не сказать, что особо нравится это, но таковы суровые правила на данный момент, сейчас еще оплатить какой либо товар из зарубежа страшно, потому что сегодня можно, а завтра ты иноагент
В любом случае может получится договориться с банком и чтобы все доки устроил, но я бы не строил мечты, что кто-то сможет обойти правила ЦБ и нормально функционировать
Я не против проверок и отлично понимаю. Весь шум поднят по причине бездействия. Если бы проверяли без блокировки или провели срочный платёж то и проблем бы не было, а если бы нашёлся тот сотрудник, который мне позвонил вечером часа на 2 пораньше и провел срочный платёж так и мнение о банке было бы не испорчено. А так я отлично понимаю проверки партнёров работающих в сфере ВЭД, все эти юрлица под подозрением. Тем более я перешёл с другого банка и оборота пошла семимильными шагами.
Браво Тинькофф, вы оказались очень осторожны и решили отказать в дальнейшем сотрудничестве
Зато есть ясность а не тупо ожидание 30 мая
Дык я об этом выше и написал. Как только банк (любой) присылает требование по 115фз и блокирует операции - выводите деньги в другой банк.
Здравствуйте.
Мы не блокируем счета клиентов, можем ограничить дистанционное банковское обслуживание, при этом всегда действуем в рамках законодательства.
Хотим проверить детально вашу ситуацию. Пришлите, пожалуйста, ваш ИНН в личные сообщения.
Что это тогда если не блокировка?
На время проверки мы можем ограничить дистанционное обслуживание или некоторые платежи. Детально проверим ситуацию и вернемся с комментариями.
Хорошо дайте адрес офиса я ногами приду провести срочный платеж раз не могу дистанционно... Ах да, у вас нет офисов, а раз офисов нет и возможности нет прийти. Так что это если не блокировка в таком случае? И срочные платежи через чат вы не проводите, не получается у вас
Наивно думать, что при наличии офиса они бы приняли платёжку на бумаге - на сайте банки.ру полно отзывов, что не принимают и на бумаге другие банки, если начали по 115 отказывать.
Мы можем проверить возможность согласования платежа. Для этого нужно предоставить документы в чат бизнеса. Ваш вопрос взяли на контроль, ситуацию проверяем.
Предоставлял - не спасло. Жалкие 15000 при наличии на счету миллионов
Кстати в личные я тоже вам написал но вас там не было неделю. Сюда писать я смотрю эффективнее будет. Для пущей эфективности подал жалобу в ЦБ, прикрепил скрин, там написано что в платеже вы отказываете
Спасибо. Видим ваши сообщения и уже ответили, ранее их от вас тут не получали. Уже разбираемся в ситуации. С ответом вернемся позднее.
Молодец.
Все адекватные поступают также
Если заблокировали по 115, то самый оптимальный вариант сразу оттуда уходить. Всё остальное - пустая трата времени.
Судя по тому, как некоторые банки активно этим занимаются, у них план по выявлению. Возможно его спускают из ЦБ, под угрозой негативных последствий. Если вас включили в этот план, уйти из него без потерь, равно шансам вычеркнуть себя из расстрельного списка нквд.
Только что позвонили с банка сказали что я много трачу. Если меньше тратить то все нормально. Интересно насколько меньше, я ведь даже половины поступлений не использовал
Ппц, то есть, вы заработали (уверена честно) деньги, а вам запрещают их тратить и блокируют? Лол.
@Тинькофф это совсем ужас по-моему.
Насчет сомнений в честности быть не может - фирме 7 лет, был бы нечестным давно бы взялись. У Альфа-Банка ко мне за 7 лет вообще вопросов не было. Максимум 1 раз запросили договор займа скан. Не ВЭД не уходил бы из Альфы. Тут и дороже и опасно как оказалось
Да, я нашла вашу фирму на руспрофиле. Фирма старая, надёжность высокая.
Вообще странно.
Конечно, у вас будут больше траты, вы же автомобилями торгуете, странные конечно люди в банке работают.
1650328922
Походу тинькофф банк готовится к самоликвидации.