ВТБ противодействует легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма как умеет
Сижу никого не трогаю, починяю примус. И вдруг прилетает роботизированное письмо от брокера ВТБ с формулировкой мы баним вам дистанционное обслуживание и расторгаем договор, вы делали атата по 115ФЗ, мы вас поймали и разоблачили.
Ну ОК, интересуюсь в приложении "ВТБ Брокер", ой нет его же эпол выпилил, "Орбита" (видимо такое название это намек куда должен улететь мой пукан), что за дела - отправляют ножками к менеджеру. Но я практически не пользуюсь ВТБ и у меня там нет денег, и ходить разбираться почему я верблюд или не верблюд нет ни малейшего желания. К тому же интуиция подсказывает что одним походом дело не кончится, а кончится фразами "где карту открывали туда и идите".
При этом отказом в обслуживании брокером это не ограничилось, так же мне был забанен доступ к самому банку ВТБ (личному кабинету на сайте и их новомодному приложению "Все просто", ага куда уж проще), хотя никаких уведомлений на этот счет я не получал.
Но ты же мыл бабло и финансировал терроризм?
Все что я сделал с помощью ВТБ за последние несколько лет, это полгода назад купил на бирже тенге на 2 млн рублей и перевел их с помощью ВТБ же на свой казахский счет. На тот момент это был самый дешевый и быстрый не СВИФТ способ перевести деньги в Казахстан. Все прошло без сучка и задоринки, а иностранные счета были зарегистрированы в ФНС. Более я ничего в ВТБ не делал в течении лет пяти.
Но вот же вот, это за это тебя и поймали, ты преступник!
Возможно умнейшие алгоритмы за полгода аналитики 100500 операций на моем счете и могли прийти к такому выводу и выдать бан. Но, вот как в случае подозрительных операций (по мнению умнейших алгоритмов, написанных умнейшими программистами) поступают в банках здорового человека:
- Блокируют исходящие операции. Дистанционное обслуживание не блокируется.
- На почту и в чат приложения присылают требование разъясниться и доказать что доход не преступный.
- Пишешь что к чему и кидаешь выписку из банка где ведешь предпринимательскую деятельность и показано что исправно плотил налоги Родине.
- От тебя отстают и все в порядке.
Как поступают в банке курильщика:
- Все блокируют и не дают никаких внятных объяснений.
- Требуют "где карту открывали туда и идите".
Но если у тебя нет там денег, терять нечего и ты не куришь, то чего завелся вообще?
Дело в том что я предприниматель с активной финансовой позицией, пользуюсь несколькими банками одновременно и иногда начинаю пользоваться другими. А блокировка по 115ФЗ, от которой ты не отмылся или отказался отмываться, означает черную метку в реестре ЦБ. Что повлечет за собой 100% отказ в обслуживании в новых банках и возможный отказ в обслуживании в старых. Вот так курильщики из ВТБ поражают своим раком легких здоровых людей. Где карту открывали туда и идите!
Кстати мне недавно звонили из украинского коллцентра ВТБ, а я послал их на три буквы, может это был московский коллцентр? Тогда приношу свои глубочайшие извинения всем причастным, больше так не буду и назову все пин коды, только простите меня.
upd. Сходил туда «где карту открывал». Ничего объяснять не стали, предложили написать заявление от руки где я прошу достопочтенный банк объяснится и любезно предложить таки мне возможность что то подтвердить (пока не понятно что и как). Чувствую себя как Ежов, передайте господину Костину, произошла чудовищная ошибка. Ждем скоко то дней пока документооборот прогрессивного банка 21 века раздуплится на ответ. Бумажный конечно же. Но хоть не от руки
upd2. На следующий день позвонили и оказалось что возбудился банк всего на 400 тыс рублей, которые я перевел со своего расчетного счета ИП для покупки тенге в октябре прошлого года. Остальная сумма переводилась с моего счета физ. лица и их не заинтересовала. Запросили стандартный набор документов, объяснение кто ты по жизни, выписку с расчетного счета и налоговую декларацию. За полчаса я распечатал соответствующие электронные документы (бумажки надо!) и отнес в отделение. Там их соответственно будут сканировать (бумажки низзя!) и отправлять дальше. Документооборот уровня 19 века, даром что без сургуча и голубей.
Похоже хлопнули криптоброкера
Мой дом тюрьма
Прямо вот так весь белый и пушистый и ни за что хлопнули по 115 ФЗ, рассказывай дальше...
Вон я брокерский отчет выложил, найди там нарушение 115фз, алгоритм нашел, если не найдешь - значит алгоритм умнее и пора тебя менять на чатгпт
Комментарий недоступен
Ща пригожину чиркну, подосвободит
Комментарий недоступен
Очевидно же, что проблема не в операции на бирже, а в том откуда деньги пришли в банк или куда ушли.
Думал об этом. Но подтвердить легальность не сложно, просто об этом никто не просил. И прошло уже целых полгода после этих операций. Так нормальные банки работать не должны
Сейчас как обратитесь, все на месте расскажут.
Какие операции подозрительные и какие подтвердить.
Всегда и во всех банках так было, никогда сразу блок не летит, несколько месяцев уходит на проверку и далее блок.
Я не знаю про какие банки речь, у меня был блок и совкомбанке и тинькове, он прилетал в течении 1-2 дней после операции которая показалось подозрительной. В обоих случаях я получал в чат и на посту требование доказать что не верблюд, после доказывания вскоре следовала разблокировка. Но и то это были второстепенные для меня банки, а в тех банках где я реально гоняю миллионы вопросов вообще никогда не возникало, речь о модульбанке и альфабанке
Тихая блокировка через полгода это полная дичь и намекает что процесс доказывания будет не простым и с большими временными издержками, и тем обидно что ценность втб для меня и раньше стремилась к нулю, а сейчас и подавно. Т.е. биться придется только ща снятие черной метки, а так бы забил на них
Вот это уже интереснее)
Не такой уже белый и пушистый, как в тексте ранее.
Было несколько блокировок в разных банках, значит вопросы были к вам.
Сейчас лишь вопрос в том, что спустя пол года по вашему мнению?
Я ИП 15 лет. Все 15 лет последовательно входил в айти по самые помидоры. Сейчас доход более млн в месяц, и я просто кидаю его на свою карту. Так любой банк может возбудится и я его понимаю. Ибо как сказал один умный человек на 2 буквы Г - ИП это фабрика обнала. Но ведь мой доход подтвердить несложно, но ВТБ как видим ниже требует бить челом. Сначала ножками в отделение где карту открывал когда то, срок ее давно истек. Окажется что отделение не то. Потом бумагу с синей печатью потребуют, эцп же не канает и т.д. Уже предвкушаю
Здравствуйте!
Мы работаем строго в соответствии с действующим законодательством и установленными правилами. Без причины никого не блокируем. Для консультации по вопросам имеющихся ограничений просим обращаться в обслуживающий офис, где был заключен договор.
С уважением,
Команда ВТБ
Где карту открывал, туда и пойду. Вы слышали что то про дистанционные каналы, ЭЦП и т.д.?
Слышали и активно их используем в работе, но, к сожалению, в вашем случае требуется именно личный визит в офис.
С уважением,
Команда ВТБ
А почему туда, где был заключен договор? Другой офис не пойдёт?
Это уже эхо Сбера, когда несколько лет назад обслуживали клиента только в отделении выпуска карты по любому вопросу.