Не торгуй на Bybit. Пост печали

Меня заскамили на Bybit на 500к рублей. Апелляция подана 2 дня назад, реакции от представителей площадки: только стандартное сообщение с запросом на предоставление доказательств перевода и НИ-КА-КИХ комментариев.

Итак, передо мной тривиальная задача - необходимо поменять рубли на USDT с помощью инструментов P2P торговли. После того, как Binance канул в лету для всех обладателей российского паспорта, паства дружно перебралась в Bybit.

Удобный интерфейс, красивые нативные функции в приложении, просто огромный выбор инструментов для работы с крипто и блокчейн сущностями - ребята и выглядят и ведут себя как большая солидная компания с соответствующими процессами и риск-менеджментом.

Оказалось все в точности до наоборот.

Теперь расскажу по шагам что случилось у меня:

• Захожу в соответствующий раздел, выбираю Желтый банк (Тинькофф) как средство платежа.
• Отображаются подходящие предложения - проваливаюсь в одно из топовых.
• Проверяю продавца - 50+ сделок, 98% выполнения ордеров, быстрое время реакции - ну ок, по большому счету какая разница, если площадка все равно блокирует его монеты в момент входа в сделку (для меня она делает ровно так).
• Продавец пишет, что хотел бы получить платеж на Сбер. У меня Сбера нет и мы быстро решаем закрыть сделку. Он просит закрыть с моей стороны, что я успешно и делаю. /В этот момент все должно было закончиться/
• Я уже нахожу следующего продавца и открываю сделку с ним, но вижу странное: у меня теперь 2 сделки (WTF??). Проверяю - все тот же чат с продавцом, по какой-то причине появляется заново. Судя по сообщениям в чате, он подал апелляцию на мое закрытие сделки и снова может там писать. Такого у меня еще не было (я вообще менял деньги 3й раз в жизни).
• Продавец пишет, что нашел возможность получить деньги на Тинькофф и отправляет реквизиты карты. Проверяю - карта рабочая. Закрываю новый ордер и делаю фатальную ошибку - перевожу деньги по указанному адресу.
• Сразу же после отправки чека, продавец перестает отвечать, начинаем нервничать. В какой-то момент сделка пропадает из списка активных ордеров (да это уже не просто WTF, а полнейший пиздец!)
• Я жму на кнопку обратиться в поддержку, создаю апелляцию по ордеру и все еще надеюсь на какое-то недоразумение со стороны продавца. Поддержка отправляет стандартное сообщение: Отправьте доказательства платежа и мы добавим в чат представителя поддержки в течение 4-х часов. Фух, кажется пронесло… Уж представитель поддержки точно разберется, что я добросовестно оправил платеж на указанные реквизиты и подтвердит зачисление монет.
• Как же я ошибался снова. Прошло 2 часа, 4 часа, 6 часов. У меня уже 4 часа ночи, но я не засыпаю, потому что жду представителя поддержки в чате. На следующее утро - по прежнему никакого ответа. Как и на следующее.

Конечно, надеясь на лучшее, я стал готовиться к худшему и искать информацию о похожих кейсах, и их нашлось неожиданно много!

Читал их и был крайне расдосадован, что они не попались на глаза до возникновения ситуации - в такие моменты завидую параноикам.

Люди пишут про дикие кейсы - блокировка крипто активов без оснований, отсутствие страховки от недобросовестных действий на P2P, даже снос ордеров на торговле деривативами - это точно надежная площадка?

А что представители Bybit? А ничего, молчат в чате как рыба об лед уже 2 дня.

Пробовал написать в общий саппорт, чтобы узнать что делать далее - так вот после упоминания, что вопрос связан с P2P апелляцией - такое же стандартное сообщение, что необходимо дождаться ответа специалиста по апелляциям.

Серьезно, дождаться??? Даже с моей устойчивой психикой, это крайне тяжелое ожидание. Мы вообще знаем скольких людей подобные события подтолкнули к непоправимым действиям???

В основном люди заявляют про суммы в пределах $500-$1000, но есть и гораздо более крупные суммы, которые заявляются как утерянные.

Кто-то может объяснить, каким образом мошенники могут выводить заблокированные на время транзакции монеты и почему они не возвращаются после апелляции?

Я конечно не пробовал, но сомневаюсь, что смогу сделать ордер на продажу крипты, дождаться перевода фиата и просто отменить его, оставив обе суммы себе.

Самым сложным было понять для себя как реагировать на эту ситуацию.

С одной стороны, это большие деньги, на них можно было бы купить автомобиль на ходу (ну или мотоцикл). Я приложил много усилий, чтобы заработать их.

С другой стороны, если ты не можешь изменить ситуацию, то измени свое отношение к ней!

Я пошел в этом направлении и проанализировал, как еще я могу к ней отнестись вот несколько выводов:

• Это испытание, которое выпало пройти мне. Неважно с чем отождествлять его: с божественным замыслом или священным рандомом - моя задача пройти его достойно
• Сделал вывод (не только из этой ситуации), что у меня высокая толерантность к риску при принятии решений и необходимо учитывать это как данность - есть очень мало возможностей осознать это в рутине
• Самым плохим результатом будет не отреагировать на него никак и не изменить ничего - тогда деньги будут потрачены просто так

Не могу сказать, что полностью отошел от произошедшего, но попытка мыслить конструктивно и искать положительное очень помогает не впасть в уныние.

Если зумить этот вопрос в еще более крупном масштабе - это всего лишь небольшой спад в бесконечной череде Ups and Downs, которыми и является наша жизнь. И если на подъемах все примерно одинаково счастливые, то падения все переживают по-разному и, возможно, здесь и проявляется из чего на самом деле сделаны наши мальчишки.

Лично мне было сложно признаться в этом даже самым близким людям. Многие из них до сих пор ничего не знают и будут удивлены/раздосадованы когда узнают о событии. Но я твердо решил написать про это в публичное пространство по нескольким причинам:

• Информация о схеме может помочь кому-то не попасть в аналогичную ситуацию. Без разницы будет ли это немедленное удаление приложения Bybit с телефона или просто дополнительная проверка контрагента
• Если написать и опубликовать, а потом еще послушать о себе в комментариях, вероятность запомнить и сделать полезные выводы гораздо выше
• Прочувствовал на себе, насколько тяжело осознавать, что твои кровно заработанные деньги обманом забрал незнакомый человек. В голову лезут самые мрачные мысли и истории как пользователь Robinhood вышел из окна когда увидел ошибочный убыток в интерфейсе приложения. Мне бы определенно помогло прочитать саморефлексию других людей, попавших в такую ситуацию.

Теперь на правах эксперта по P2P переводам, могу давать рекомендации как не стать жертвой мошенников. Возможно, запущу тематический марафон!

• По возможности не пользоваться функционалом P2P биржи Bybit. Судя по количеству отзывов вопиющими кейсами, их защита от мошенничества похожа на веретено с огромными дырками, через которые уважаемые скамеры протянут руки за вашими деньгами без тени стесений.
• Смотрим профиль контрагента. Меньше 200 сделок лучше даже не открывать ордер. Низкий рейтинг - туда же. Конечно, уже после я стал рассматривать профиль моего скамера под лупой и находить подозрительные штуки. Ордеров всего 58, всего 1 положительный отзыв. Но я так и не нашел возможность оставить отрицательный отзыв.
• Если все-таки решили менять - внимательно смотрим за логичностью происходящего. Как только в сделке что-то идет не так (просят использовать другую карту, не соответствует имя или открывается апелляция в странный момент - лучше закрыть ее и поискать другие опции.

Крипторынок сейчас - это дикий запад со своими неписанными правилами и очень специфичным народонаселением. Судя по полученной информации, скам-схемы - это не форс-мажор, а вполне себе рыночная практика. Причем дырки скорее не в технологиях, а в вариантах ее реализации и аллоцируемом человеческом ресурсе (у меня в голове не укладывается возможность не отвечать на такую болезненную тему более суток)

Учитывайте эти обстоятельства когда принимаете решение о применяемых финансовых инструментах.

PS: Пока у меня нет какого-либо ответа от представителей площадки, поэтому положительный вариант развития событий все еще возможен.

Если интересно как закончится, пишите в комментарии.

PPS: Также буду благодарен если укажете на возможные варианты повлиять на ситуацию.