Биткоины и СИЗО: стоит ли доверять рынку криптовалюты
Руководитель юридической компании Urvista Алексей Петропольский размышляет о возможных проблемах с законом при покупке токенов.
Любая банковская валюта надёжнее биткоинов: эмиссию денежных средств осуществляет государство, власть обеспечивает гарантию реальной национальной валюте.
Криптовалюты дорожают из-за увеличения количества «серых» денег на рынке. Федеральная налоговая служба не может отследить операции по вводу денег на биржу. Поэтому на рынке криптовалюты нередки случаи мошенничества.
Например, при покупке токенов человек переводит продавцу деньги с карты на карту одного банка, продавец высылает биткоины. У «Сбербанка» есть возможность отозвать операцию в течение часа. Мошенник, получив биткоины, сообщает банку, что случайно перевёл деньги по неверному номеру. В большинстве случаев перевод блокируется. Причём чем крупнее сумма, тем проще отменить операцию.
Допустим, подобное случилось с вами. Вы обращаетесь в банк, где вам предлагают написать заявление в МВД. Полиция передаёт материалы в экономический отдел, который после выборов президента в 2018 году, скорее всего, будет пресекать операции купли-продажи биткоинов. Например, уже сейчас министерство финансов России выступает против продажи криптовалюты частным лицам.
Для государств криптовалюта представляет сейчас реальную опасность: крупные инвесторы при обналичивании большого количества биткоинов могут повлиять на экономику страны. Поэтому власти разрабатывают законодательные нормы, привязывающие криптовалюты к идентификации.
Если биткоин не будет идентифицирован, с незарегистрированными транзакциями будут бороться в рамках уголовного законодательства. Государство, как и крупные бизнесмены, не заинтересовано в том, чтобы кто-то быстро и необоснованно обогащался на почве спроса на «чёрные» деньги. Неизвестно, как эти деньги будут использованы: на покупку наркотиков, оружия или на финансирование террористов.
Даже использование биткоинов исключительно как инвестиции может обернуться плачевно. Вы не знаете, что за деньги пришли к вам на счёт: это могут быть преступно легализованные средства. Спецслужбы вас могут обвинить в незаконной банковской деятельности, укрывательстве от налогов, финансирование терроризма.
Также есть риск, что вас обвинят в уклонении от налогов при получении безналичного расчёта после продажи биткоинов. Деньги за токены вам может перевести сотрудник правоохранительных органов, который легко идентифицирует вас по карте.
Если говорить о наличном расчёте, то здесь вариантов ещё больше. Например, простые рэкетиры привезут вам деньги, а после поступления биткоинов на их счёт сразу же заберут всю сумму обратно. Обратишься в полицию — только хуже будет.
Вас могу задержать в рамках следственного эксперимента, для этого оперуполномоченным даже не требуется возбуждение уголовного дела. В результате такого мероприятия человек обычно оказывается перед выбором: либо просто забыть о своих биткоинах, либо проехать в СИЗО. Иногда и выбора никакого нет — сразу в СИЗО.
Третий вариант, более популярный, это IСO. 99% IСO на сегодняшний день — фейковые, ещё никто ничего не заработал на своих инвестициях: растёт только стоимость самого ICO.
Часто люди пишут инвестиционные модели и выпускают токены исключительно с целью обмана. Как только собирается опредёленное количество денег, их обналичивают, а сайт закрывается. Таких кейсов колоссальное количество.
IСO — это то же IPO. Разница лишь в том, что ни IСO, ни технология блокчейна никак юридически не оформлены. И доказать свою правоту в суде просто невозможно. Соответственно, мошенники, которые складывают чужие деньги себе в карман, ничем не рискуют.
Недавно был случай: люди собрали €650 тысяч, и, как только проект закончился и пришло время выпускать токены, сайт попросту перестал работать. Пострадавшие стали искать менторов, а те им ответили: «Сейчас мы закрылись, но обещаем вернуться».
Если инвестировать, то только в компании с мировым именем, которые берут на себя юридическую ответственность. Мошенничеством они не будут заниматься из-за репутационных рисков. Но таких компаний — 1% от всего рынка.
С моей везучестью, если бы я вложилась в криптовалюту, когда она стоила копеки, она бы и сейчас стоила копейки
С твоей "везучестью" нужно играть на понижение.
В твоих руках судьба Bitcoin, вложись сейчас, останови рост, хайп утихнет, все забудут
77% владельцев биткоина имеют менее 0,01 BTC, поэтому для них это только игра. Бояться нужно крупным игрокам, которые отмывают бабло.
Комментарий удален модератором
Так я не понял, продавать видеокарты или покупать?)))
Пока нет! Вдруг крипторубль майнить надо будет?
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
А у Сбербанка есть такая фишка: в течение часа операцию можно отозвать -фигня. недавно перевел не тому человеку деньги с карты на карту (ошибся с номером телефона) - звоню в сбербанк и мне отвечают что забудьте про деньги - мы ничего сделать не сможем- обращайтесь в суд! а на основании суда - переведем их вам обратно
защита от фрода и правильно делают. зачем банку влезать в отношения двух людей, у которых были какие-то договоренности. если он вмешивается, то становится частью мошеннической схемы, например. посылают в полицию, которая установит факты. расследованиями банк не занимается.
Немного банковской бюрократии в ваш тред:
В соответствии со 161-м Федеральным Законом “О национальной платёжной системе” перевод денежных средств является окончательным и отозвать его нельзя.
Также, по положению ЦБ РФ №383 “О правилах осуществления перевода денежных средств” отзыв платежа возможен только до фактического поступления средств на счёт получателя. В Положении также установлено, что банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем решаются в установленном федеральным законом порядке без участия банков.
ПОЛОЖЕНИЕ N 383-П “О ПРАВИЛАХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ”
1.7. Безотзывность, безусловность, окончательность перевода денежных средств наступает в соответствии с федеральным законом.
1.25. Банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине банков, решаются в установленном федеральным законом порядке без участия банков.
Это совсем другая история, тем более сроки. Порой сотрудники банка сами не знаю какие операции могут совершать или не хотят.
Как-то совсем тучи нагнал, "обэп", "сизо", "закроют за неуплату налогов"... автор из 90-х? Или фильмов пересмотрел про криминальную Россию? Хоть биткоин и не находится в правовом поле РФ, но все остальные взаимоотношения граждан таки находятся в правовом поле. Так что не надо ля-ля. Может и магазинчик свой открывать тоже не стоит, кафе, бургерную, производство мебели и т.д., а то обэп придет и налоговая и бандосы на бабло поставят. Как бы посыл один: биток - вселенское зло, берегитесь, граждане, и держитесь подальше, вас посадят, нагнут или разведут. Зачем тут эта статья? Ради букв?
Комментарий удален модератором
Статья только демотивирует людей брать жизнь в свои руки. Более органично назвать статью: "Сидите в жопе дальше"
Спекулирование криптой - это "взять жизнь в свои руки"? :)
ну тут на сайте есть куча статей про то, что в принципе можно ведь не самой криптовалютой полюзоваться, а ее структурой, блокчейном, и все такое. У кого руки дойдут, тот в жопе сидеть не будет) даже те, кто в ней не сидят, знают, что с криптой и ее правами в РФ туманно.
Статья про то, что за крипте можно получить срок или по голове, а на организации крипто финансовой пирамиды или фиктивного ICО можно озолотиться и тебе за это ничего не будет.
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Криптовалюта для меня пока наполовину тёмный лес.
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
ещё один повод купить биткоинов, потому что она не знает как их потратить
Я бы на месте юристов тоже напрягся, ведь смарт-контракты их на многих рынках просто заменят, по крайней мере не шарящих.
Но, конечно, автор этого не знает, по всей статье видно, что автор сначала решил, что крипта это плохо, а потом уже искал аргументы в защиту своей точки зрения (что-то это мне напоминает)
Все прозаичнее - ко мне обращаются с проблемами, описанными в материале. У нас широкая юридическая практика и сопровождаем, в частности, криптовалютные бизнесы. При этом не рекомендуем спекулировать криптой ни родным, ни читателям, ни вам лично. А вот как-кто поступит - сугубо его личное дело. Не претендую.
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Еще в 2014 году Уоррен Баффет предупредил других инвесторов держаться подальше от биткоина, называя его “миражом”.
...А в конце 2017 инвесторы отгрызли себе руки по локоть и выкололи глаза
ну да, наверное, это скорее тема для тех, у кого очень много крипты, вон даже в США отлов таких монстров объявлен недавно. Простому российскому юзеру негде взять более нескольких мБТК, а щас это всего около тыщи рублей.
Комментарий удален модератором
Смешная статья.
>Спецслужбы вас могут обвинить в незаконной банковской деятельности, укрывательстве от налогов, финансирование терроризма.Алексей, мы вообще-то в РФ живем. Здесь даже за использование Телеграма и игру в танчики вас могут привлечь как террориста.
О чем и речь. Но не все это понимают
//власть обеспечивает гарантию реальной национальной валюте.///
Какую гарантию? Мы (власть) больше никогда не тронем жирными лапками печатный станок и не станем вас грабить через эмиссию? Мамой клянусь, да... Слово пацана даю, век воли не видать...
///Неизвестно, как эти деньги будут использованы: на покупку или на финансирование террористов.///
Ещё террористы едят хлеб и мясо и если их запретить то они умрут с голоду... и... ура — не будет никакого терроризма. Ещё наркоторговцы рассчитываются друг с другом рублями и долларами и как только мы запретим фиатные деньги, так сразу они перестанут проворачивать свои грязные делишки... ну-ну...
Я чего-то не понимаю или то, что было в 90е с деньгами, все же, опровергает самый первый тезис "Любая банковская валюта надёжнее биткоинов"? И не только.
П.С.: меня одну напрягают картинки к этому тексту?)
Биткоин это очень круто! А по сути афера века в моем понимании. Весь механизм завязан на обогащение при минимальных затратах человеко часов. Неплохо сидеть и курить бамбук, пока "корова" доится....чем не идеальный заработок. Рост курса за счет спроса на саму халяву и как следствие на вычислительные мощности, но обыватель уже за бортом Этап пройден теперь либо "колхоз"...либо крупный инвестор....со своим сроком "жизни". дешевое электричество...огонь...завтра будет не очень...есть же спрос. рентабельность упала, стало не интересно-рип. мне вот больше всего интересно чем изначально данный вид валюты был обеспечен или что за итоговый вид вычислений обеспечил начальный старт
Изначально биткоины раздавались на халяву..
Потом тысячами за копейки..
Потом была куплена пицца за 10 000 биткоинов.. :)
Спрос делает своё дело :)
....
Никакого роста спроса "на вычислительные мощности" нет. Мощности растут из за желающих поддерживать систему, чтобы получать большую прибыль. Самому биткоину не важно, какой будет мощность. Она может и падать спокойно.
....
"что за итоговый вид вычислений обеспечил начальный старт"
эмм.. никакой ценности у вычислений нет, кроме поддержания функционирования системы.
"Любая банковская валюта надёжнее биткоинов: эмиссию денежных средств осуществляет государство, власть обеспечивает гарантию реальной национальной валюте."
Пусть расскажет тем же россиянам, насколько надежен рубль, который только в 2014 подешевел в 2.5 раза. А с 1985-го девальвировался относительно доллара в 120 000 раз! Даже мусор на свалке не дешевеет так стремительно.
Какая власть обеспечивает "гарантию денежным средствам"? Этот "эксперт" не в курсе, что Никсон окончательно "отвязал" нацвалюты от золота еще в 1971-ом!
Ничем, никем и ничьи нацвалюты не обеспечиваются. Только доверием "юзеров" к стране-эмитенту.
Противно, когда статьи пишет прохожий, не понимающий в сути предмета.
Конечно, понятно, что биткоин сейчас маленький и слабенький..
Но давайте попробуем рассуждать в масштабах планеты, и единого государства.
К примеру мы узнаем, что на некоторой территории, граждан планеты, начинают притеснять за использование биткоинов. Возможно ли применение военной силы для восстановления прав людей на отдельно взятой территории? Как показывает практика - возможно (Сирия, Крым, Донбас..)
Сейчас это кажется невероятным.. нооо поживём, увидим :)
В нынешнем виде биткоин умрет по причине высокой энергопотребности при майнинге: https://powercompare.co.uk/bitcoin/
Думаю, что "биткойновая" лихорадка на пике. Скоро прилетит инструмент, который опустит биток на землю или в землю.
Не, ей быть ещё годик точно
о, я вижу название темы поменялось, не иначе как СИЗО"м" для автора запахло))))))))))))
Перед выходом поста на Главную модераторы переписывают заголовки без предупреждения. Такие правила площадки.
Начитался тут и в ленте прилетела новость давняя, но актуальная https://www.vesti.ru/doc.html?id=2955255
Жорж Кайзер, минусующий только меня и все мои комменты, еще, вероятно, один такой, с кем мы в школе в 50х не поделили пирожок))) мне принципиально похер на все ваши минуса, потому что я вижу, что вам не нравлюсь конкретно я, а не то, к чему я написала. Наверное, вы лучший друг Реборн Соула, а это совсем необъективно в таком случае минусовать только меня и не минусовать других, так делают только трусы из диванных войск. Сидите там и минусуйте дальше, не сделав ничего больше полезного в этой жизни, как заминусовав аккаунт, который просто разве что ником вашему другу не понравился, ахаха)))
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором
Комментарий удален модератором