Формирование инвестиционного портфеля

Получение оптимального результата – основная цель формирования инвестиционного портфеля. А главный совет инвестору – помни о диверсификации. Поэтому распределяем инвестиции в разные финансовые рынки, отрасли, инструменты.

Снижение стоимости нефти приводит к снижению цены акций нефтяных компаний. И если портфель состоит из акции только нефтяных компаний, портфель просядет. Поэтому необходимы в портфеле акции компаний не зависимых от ситуаций на нефтяном рынке.

Идеальный диверсифицированный портфель содержит акции, облигации, металлы, валюту, недвижимость, и прочее. Однако мало кто полноценно придерживается этой модели. Тем не менее, инвесторы работают с этими показателями – риском и доходностью.

По уровню риска и способу получения дохода портфели делятся на умеренные, консервативные и агрессивные.

Умеренный портфель включает акции высокодоходных рискованных и низкодоходных надежных активов.

Консервативный состоит из облигаций, краткосрочных займов и других инструментов с минимальной степенью риска. Естественно доходность не большая, однако выше доходности банковского вклада.

Как вариант, можно собрать из 55% облигаций, 25% акций, 20% наличных денег на брокерском счете для входа на рынок в удачный момент.

Moody’s, Standart & Poor’s, Fitch – крупнейшие международные агентства, оценивающие надежность облигаций. Слишком длинные брать не рекомендуем, потому что ситуация в экономике меняется.

Акции покупаем на биржах или в готовых портфелях. Называют такие портфели – Exchange Trade Funds (ETF). EFT можно купить на Московской, Петербургской или иностранной биржах. На американской бирже рекомендуем работать с капиталом от 30.000$. Однако помните о валютных рисках и о самостоятельной уплате налога.

Агрессивный портфель в большей степени или полностью состоит из акций. Нацелен на рост капитала, поэтому является высокодоходным и высокорискованным. Требует постоянного внимания за ситуацией на рынке и в мире.

Пример баланса по финансовым инструментам: Глобальный фонд государственных облигаций; Глобальный фонд облигаций; Фонд акций компаний Европы; Фонд золота; Фонд акций крупных компаний США; Фонд акций компаний мира; Фонд акций компаний развивающихся рынков; Фонда акций мелких компаний США.

Для получения своего оптимального результата, определяем инвестиционную политику, тип портфеля и начинаем работать. Если есть вопросы - задавайте, мы, команда IMPACT Capital, с радостью ответим и поделимся информацией.