СБП усилила требования к защите денежных переводов: банки должны обмениваться данными о сомнительных операциях клиентов Статьи редакции
Например, если клиент пытается перевести деньги с нового устройства.
С 1 января 2021 года банки-участники Системы быстрых платежей Центробанка должны обмениваться «индикаторами подозрительных операций», совершаемых между физлицами, пишет РБК со ссылкой на оператора СБП.
Такой обмен доступен банкам с декабря 2019 года. По данным ЦБ, данными делятся уже около 70% участников системы. Теперь это должны сделать все банки.
Каждому переводу присваивается риск-балл, который говорит об уровне подозрительности транзакции, поясняет издание. Если индикаторы укажут, что перевод может совершать мошенник, банк может заблокировать платёж до выяснения ситуации.
Среди таких индикаторов могут быть попытка перевода с нового устройства, нехарактерное для клиента время проведения операции, большое количество входов в одну учётную запись с разных устройств или смена геолокации, указывает РБК.
В «Сбере» сообщили изданию, что пока сложно оценить пользу инициативы, поскольку не все участники СБП реализовали обмен. «Часть участников заполняют индикаторы статичными или случайными данными, другие не передают их. На текущий момент мы не видим ни одного участника СБП, который реализует индикаторы с требуемым качеством», — отметили в банке.
В «Тинькофф» полагают, что требование может помочь уменьшить число подозрительных переводов через систему. В «Открытии» также считают, что «распределённая система мониторинга обогащает существующую модель принятия решения значимыми сведениями от других участников».
- ЦБ запустил Систему быстрых платежей в начале 2019 года. С её помощью можно переводить деньги по номеру телефона, даже если обе стороны имеют счета в разных банках, а также оплачивать покупки по QR-кодам.
- Системно значимые банки должны были подключиться к ней до 1 октября 2019 года. «Сбер» оставался единственным крупным банком, который не успел подключиться в установленный срок. Глава компании Герман Греф выступал против обязательного подключения к системе. У «Сбера» есть собственная система денежных переводов по номеру телефона и QR-платежей.
- К 31 декабря 2020 года к системе подключились 190 из 195 банков, обязанных это сделать, сообщал ЦБ.
Ничего сильно в системе от этого не изменится. Ключевой момент - банк может поинтересоваться и может заблокировать перевод. Как только банк будет ОБЯЗАН блокировать подозрительный перевод, вот тогда мошенничеств станет гораздо меньше, поскольку банк тогда можно будет хотя бы попытаться привлечь к ответственности и как следствие банки будут тщательнее подходить к отслеживанию действий клиента в таких случаях. В свете последних историй, когда банки выдавали клиентам кредиты и клиенты тут же переводили деньги в другие регионы, банки никакой вины за собой не ощущают. А мы потом читаем про такие истории. Причем список мер, препятствующих банковскому мошенничеству давно известен, вводить их никто не хочет либо делает это некачественно. Цитата из оригинальной статьи: «На текущий момент сложно оценить пользу инициативы, так как не все участники СБП реализовали данное взаимодействие. Часть участников заполняют индикаторы статичными или случайными данными, другие не передают их. На текущий момент мы не видим ни одного участника СБП, который реализует индикаторы с требуемым качеством», — сказал представитель Сбербанка.
Вероятно, таки да. Если понадобится 5 Лямов ( как в одной классной истории) перевести в один момент - у банка все получится в один миг. Остальным - как повезёт уже ))