ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
Кажись, скоро прикроется лавочка 'можете по номеру телефона перевести'
А вы считаете это нормальным, когда в магазинах и кафе такое творят?
Комментарий недоступен
Но это Китай. Другая планета.
Народ не поймет, если тут появится китайский социализм.
А в Китае предпринимателю тоже надо онлайн кассу сразу, офд, чек с перечнем товаров пробивать сразу по переводе через we chat? Тут же проблема часто не только в факте перевода, а в куче сопровождающего официальный прием денег геммороя, созданного просто для того, чтобы кормился кто-то. К тому же есть, допустим предприниматели на патенте, там по выручке что-то до 70 миллионов в год вообще логики в пробитии чеков и всей этой лабуде нет... А у нас есть :)
С эквайринга помимо налоговой кормятся банки
И у нас так будет, и тоже будут платить налоги.
В Сингапуре тоже по qr коду можно перевести деньги. Быстро и легко. А для малого бизнеса такой перевод ничего не стоит - на некоторые виды бизнеса налоговый режим очень щадящий (и это при в общем то щадящем режиме в Сингапуре), а банки предоставляют этот сервис совершенно бесплатно
А может расскажете как к этому режиму налогообложения приходят?
сначала надо заменить население на китайцев. или корейцев. в общем, после того как ты выучил 200 тысяч иероглифов, соблюдение самых дурацких законов для тебя будет как casual gaming
Постоянно слышу про дурацкие законы и их соблюдение, но относительно российских законов местные законы просто чрезвычайно адекватны
Вы про то как Сингапур пришел или про то как мелкий бизнес к нему приходит?
Если про Сингапур, то все просто - офшор. Если про мелкий бизнес не в курсе.
Там просто и почти без налогов, если деятельность вне юрисдикции
Россия это каждый день откат в помойную яму, пока весь мир развивается.
И во Франции возможно такой способ оплаты. Очень удобно.