ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
Пизда нам, фрилансерам ебаным!
Я вот тоже не понимаю, как сейчас фринасеры работают на западных заказчиков. Как вы получаете деньги? Банковскими переводами напрямую? Валютный контроль? Все эти Payoneer уже давно перестали выпускать карты для РФ.
Через PayPal и Paysend.
О, про Paysend не знал. А они выпускают карты для россиян?
Не, там просто привязываете свою банковскую карту, и они автоматом зачисляют и конвертируют в валюту вашего счёта.
А что вы видите в деталях платежа? Там явное имя плательщика? И как вы получаете платежи от организаций, если бизнес карты тоже именные чаще всего?
Это я к тому, что если банк попросит у вас обосновать платеж, то вы можете показать: договор с компанией; счет выставленный вами; а вот перевод будет уже не от этой компании. И тут начнутся пляски.
Нет, там просто перевод от Paysend пишется. Работаю с физиками. В принципе, думаю, договора банку будет достаточно.
Можете пользоваться PayPal, у них есть отдельная функция выставления счетов.
Да пользуемся мы PayPal с его конскими комиссиями...
А вот то что вы описали с Paysend - тоже самое происходит и с рядом других сервисов (т.е. не виден истинный отправитель), что вызвало уже не раз проблемы в общении с банком у одного моего знакомого фрилансера (он ИП).
Договора банку не достаточно?
Дык вот же, договор есть, счет есть, а перевод от неизвестного лица - значит "не пущать". Сами понимаем, что бред.
Интересно. И как же выкрутился ваш коллега? Просто вдруг я в такой же ситуации окажусь. Получается, нужно только интернет эквайринг подключать.
Никак, пришлось перейти на исползование PayPal с его конскими сборами. Ищем решение.