Статья за организацию финансовых пирамид есть, осужденных нет, хотя количество пирамид растёт: что можно с этим сделать
Статьи редакции
Разбираемся в статье, по которой судят мошенников, пишем запросы в ЦБ и прокуратуру, а ещё общаемся с «Легионом».
В августе 2021 года я опубликовал разбор финансовой пирамиды «To the Mars». Шумиха тогда поднялась замечательная. В результате нашей совместной работы пирамида, прямо скажем, развалилась. Курс их местного токена моментально упал во много раз. А сейчас их токен «To the Mars» прекратил существование.
Роскомнадзор заблокировал сайты пирамиды, организация попала в реестр финансовых пирамид ЦБ, и привлечение денег остановилось.
Почти год спустя, в апреле 2022-го, я опубликовал разбор финансовой пирамиды «Легион». Резонанс тоже был неплохой. Множество людей отправило обращения в правоохранительные органы, YouTube-канал организации был удалён.
Но знаете, что объединяет эти два случая? Организаторов обеих пирамид не привлекли к уголовной ответственности.
Организатор «To the moon» Владислав Утушкин спокойно гуляет на свободе, организовывая платные Telegram-каналы или что-то вроде того, где опять «разводит гоев на шекели».
«Легион» открыто действует, его офис по-прежнему в Красноярске, там же, где и был. Как я это узнал? Да просто позвонил им, и сотрудники пирамиды выдали как всё о своей деятельности, так и мнение о моём блоге.
Как бы то ни было, такой результат меня не устраивает. И я категорически планирую добиться справедливого наказания для этих (пока не вступило в законную силу решение суда, это моё оценочное суждение) преступников.
Разговор с оперуполномоченным по делу «Легиона»
Когда моё обращение в прокуратуру из поста про «Легион» дошло, а правильнее сказать «спустили», до Красноярского управления МВД России, со мной связался оперуполномоченный из этого отдела, чтобы взять с меня объяснения по обращению.
Всю запись разговора я выкладывать не буду, потому что «оперативная деятельность» и все дела, но хочу, чтобы одну фразу вы услышали:
Как говорится, без негатива, но учитывая, что на расстоянии менее 5 км от вашего Управления открыто осуществляет свою деятельность финансовая пирамида даже не смотря на то, что вы ведёте в отношении них проверку — нужно для вас трактовать статьи, ещё как нужно...
Хотя чему тут удивляться, учитывая постановку вопроса от сотрудника:
Почему статья за организацию есть, а правоприменительной практики по ней нет
До 2016 года пирамидчиков квалифицировали только как мошенников. И в этом была некоторая трудность. Если выражаться простым языком, она заключалась в том, что привлечь их можно было только тогда, когда появились потерпевшие — то есть когда пирамида уже начала разваливаться.
К этому моменту организаторы успевали вывезти и спрятать практически все деньги, которые они похитили у вкладчиков. Но в марте 2016 года законодатель ввёл новую статью, по которой можно сажать организаторов финансовых пирамид ещё до того, как они развернули на полную катушку деятельность по отбору средств у доверчивого населения.
И вроде бы вот оно, наконец-то: можно сажать пирамидчиков до того, как они успели обобрать население.
Но не тут-то было.
Ещё и верховный суд постарался, запутав всех своим постановлением:
То есть все эти факторы вместе привели к тому, что идея есть, статья есть, а правоприменительной практики по ней нет. Вот, кстати, свежая информация за 2021 год с сайта судебного департамента при Верховном Суде РФ:
Ни одного человека не было осуждено по этой статье, даже учитывая тот факт, что количество финансовых пирамид, по статистике ЦБ, в нашей стране с каждым годом только увеличивается.
Однако тот факт, что нет конкретной единой практики, как квалифицировать подобные деяния более корректно (как приготовление к мошенничеству или непосредственно по 172.2 УК РФ), абсолютно не значит, что сотрудникам правоохранительных органов можно не делать ничего.
Моё обращение в прокуратуру было направлено в прокуратуру больше трёх месяцев назад, и всё, что я получил за это время, — такая отписка.
Организаторы пирамиды мало того что продолжают работать, они бахвалятся своей безнаказанностью:
А что меня больше всего задело, так это то, что когда я спросил у оперативника МВД, читал ли он пост, где в деталях описана вся ситуация с пирамидой «Легион», он сказал, что «сам не читал».
Но я боюсь, что пирамидчики и сотрудники правоохранительных органов не до конца поняли масштаб ситуации. Наше комьюнити — это то, с чём придётся считаться, хотят они того или нет.
Так что теперь довести дело до конца — это вопрос принципа.
Разговор с «Легионом»
Спустя два месяца после того, как я отправил объяснения по обращению, мне стало интересно, как же там поживает «Легион». Оставляю, значит, свои контакты в форме обратной связи и... о чудо! Звонок. Как ни в чём ни бывало. Доброжелательно и спокойно рассказывают об условиях «инвестирования» в их пирамиду.
На ходу я придумал себе легенду, что ехал в поезде с одной из их вкладчиц по имени Наталья, которая меня убедила, что надо вкладываться к ним. Ведь в любом поезде есть Наталья, которая наверняка является вкладчицей какой-нибудь очередной богомерзкой пирамиды, не так ли? Ну и, собственно, вот, что из этого вышло.
Особое внимание прошу обратить на этот момент.
Бинго! +1 к признакам финансовой пирамиды. Ведь на их сайте нигде не афишировалась реферальная программа. А она есть.
Обращение к организаторам финансовой пирамиды «Легион» и другим причастным — я знаю, вы сейчас это читаете
Переходим к делу — отправляем запросы в Генпрокуратуру и ЦБ
Первым делом, как мне кажется, стоит немного простимулировать правоохранительные органы двигаться активнее по обращению, которое я направил ещё в конце апреля.
Считаю, что одна отписка — это, мягко говоря, не всё, что могли сделать правоохранительные органы по моему обращению. Поэтому для начала попросим уже непосредственно Генеральную Прокуратуру РФ проверить, как там обстоят дела.
Напоминаю, что единственное наше оружие — это массовость. Поэтому я абсолютно ни на что не намекая и ни к чему не призывая, просто случайно оставлю здесь текст изначального обращения, который, к слову, может быть направлен в любой орган прокуратуры.
Ну и, конечно, надо взяться за разъяснения законодательства, мы с редакцией vc.ru составили обращение в ЦБ с просьбой дать разъяснения по вопросу включения компаний в реестр финансовых пирамид.
И получили ответ.
С этой информацией будем идти дальше.
Ещё раз напоминаю, что в борьбе со всякой нечистью вроде финансовых пирамид и мошенников может помочь только публичность и массовость. Буду очень благодарен, если вы поддержите этот материал лайком, комментарием и поможете его распространить.
А я же, свою очередь, продолжу разбирать спорные проекты и сомнительных личностей. Если вам интересна тема экономики, финансовой грамотности и инвестиций, можете поддержать меня, подписавшись на Telegram-канал.
Почитал всю статью и такой вот вопрос к автору возник. Если пирамидо строители начнут инвестировать часть средств в акции или другие активы или просто ООО открывать со своим участием, или просто предпринимательскую деятельность ( пусть даже убыточную ) вести, то к ним вообще вопросов не сможет возникнуть?
Для этого нужно брокерскую или иную лицензию иметь и отчитываться перед ЦБ. Как они вообще у населения деньги собирают не имея лицензии на ведение такой деятельности непонятно. Везде же работа с чужими ценностями лицензируется.
Почему же? Возникнут вопросы.
Там в разъяснениях к статье говорится о сопоставимом
объеме законной инвестиционной и предпринимательской деятельности.
"Понятие сопоставимого объема является оценочным. Под ним
следует понимать, что размер инвестированных (использованных в
предпринимательской и иной законной деятельности) денежных
средств или переданного имущества незначительно отличается от размера привлеченных денежных средств и (или) иного имущества. Разница между привлеченными и инвестированными денежными средствами (или иным имуществом) не должна превышать сумму разумных расходов, направленных на организационно-хозяйственную деятельность фирмы (например, затраты на аренду помещения, коммунальные платежи, выплату зарплаты сотрудникам и пр.)."
Проще говоря, если доходы от законной деятельности не соответствуют объему выплаченных вкладчикам средств - это пирамида. В целом, отследить это плюс-минус достаточно просто
Все понимают что "пирамиды" это обман. Но, есть ряд причин, как мне кажется, почему с ними не будут нормально работать. 1) Люди сами идут туда по своей воле. 2) Космические доходности обещают, но нужно доказать ещё как-то что обещают но точно занают что сольются, может по глупости обещают, переоценивая свои силы? 3) Пока пирамида не соскамилась, пострадавших как бы нет, и непонятно на каком основании привлекать к ответственности. А статья в УК это чистой воды популизм, и применить её наверное можно постфактум, но тогда уже есть статья за мошенничество. Если бы это работало иначе, то можно было бы вообще кого угодно привлечь, и докажи что ты обещал 5% доходность, но при этом не хотел соскамить всё.
Увы, не все понимают. Полным-полно фанатов, доказывающих, что пирамиды - это прекрасно, они помогают людям выбиться из нищеты и вообще, всё в этой жизни - пирамида и т.д.
Пирамиды, религиозные секты, инфо цыгане все это будет прогрессировать по всей стране. Как в 90-е. Люди напуганы, что будет завтра никто не знает, самые слабые пострадают
Вопрос, кстати, хороший.
Фиников, как по мне, закрыли слишком поздно, и слишком, как бы это выразиться, показательно.. Но не слишком эффективно. Но это уже совсем другая история...
К сожалению, правоохранительные органы надо постоянно пинать, одной заявой ничего не решить. Например групповое заявление на кидок (уже свершившийся) на сумму 80 лямов рублей (это только ущерб тех кто подписал заяву, а так ущерб пол ярда рублей) приходилось писать и в СК и в генпрокуратуру несколько раз. И это не крипта, это выкуп облигаций, обращавшихся на мосбирже через инвест компанию с брокерской лицензией.
Люди ведь несут туда не малые суммы, берут кредиты под залог своих квартир!!!! Увольняются, переходя в Легион. Это больше крик, чтобы люди остановились!!! И в чём заключается их деятельность, в торговле "лапами"? А контракты с Китаем кто то видел?
Не льсти себе — твоя роль здесь всегда быть мальчиком для битья, об тебя всегда будут фикситься, тебя всегда будут загонять на хаях, вывозить на стопы, крыть в пустой стакан, болтать в боковике до изнеможения и возвращать на исходные. Твои дивиденды сожрёт инфляция, твою долю размоют допками, твои интересы всегда будут на последней странице мелким шрифтом на чужом языке. Тебя никогда не поймут, не простят, не войдут в положение, ты не добьёшься правды, ты не докажешь свою правоту, да даже если ты уйдёшь — биржа ничего не потеряет, потому что доходы от торговли акциями у неё составляют менее 2% от всей структуры доходов.
Ты никто, и звать тебя никак, и теперь зная всё это, скажи, а какая доходность перекрывает все эти риски? Постоянную борьбу с государством, постоянную битву за свои деньги, постоянный стресс и риски? 10% в год? 20% в год? Биржа не даст тебе заработать больше, нельзя постоянно выигрывать, а даже если и заработаешь — у государства есть 100500 способов всё это забрать. Оно забирало раньше, забирает сейчас и будет забирать в будущем.
Статья хорошая.
Для Легиона, правда, как слону дробина.
Легион почитал статьи про себя, получил урок и провел работу над ошибками: сайт обновил, рекламу закрыл, инвесторов своих перевёл в закрытые чаты и тайные собрания, стёр из интернета следы, которые хоть как-то намекают на пирамидную структуру, даже в уставной капитал деньжат доложил, чтобы выглядеть более правдоподобно фирмой. Не удивлюсь, если прокуратура, МВД и СО Красноярского края тоже на "пассивном доходе" от Легиона сидят.
Какой же автор пи....ол. Проверьте хоть что-то из его постов на правду. Боюсь бороться нужно против таких глупых и необразованных людей, а не проектов, которые он разбирает)
Зато мы будем защищать физиков от иностранной папиры любой ценой, даже если придётся под это переписать кучу правил, скоты блядь…
Ну зачем же о самом больном сразу(((
Почитал всю статью и такой вот вопрос к автору возник. Если пирамидо строители начнут инвестировать часть средств в акции или другие активы или просто ООО открывать со своим участием, или просто предпринимательскую деятельность ( пусть даже убыточную ) вести, то к ним вообще вопросов не сможет возникнуть?
Для этого нужно брокерскую или иную лицензию иметь и отчитываться перед ЦБ. Как они вообще у населения деньги собирают не имея лицензии на ведение такой деятельности непонятно. Везде же работа с чужими ценностями лицензируется.
Почему же? Возникнут вопросы.
Там в разъяснениях к статье говорится о сопоставимом
объеме законной инвестиционной и предпринимательской деятельности.
"Понятие сопоставимого объема является оценочным. Под ним
следует понимать, что размер инвестированных (использованных в
предпринимательской и иной законной деятельности) денежных
средств или переданного имущества незначительно отличается от размера привлеченных денежных средств и (или) иного имущества. Разница между привлеченными и инвестированными денежными средствами (или иным имуществом) не должна превышать сумму разумных расходов, направленных на организационно-хозяйственную деятельность фирмы (например, затраты на аренду помещения, коммунальные платежи, выплату зарплаты сотрудникам и пр.)."
Проще говоря, если доходы от законной деятельности не соответствуют объему выплаченных вкладчикам средств - это пирамида. В целом, отследить это плюс-минус достаточно просто
Все понимают что "пирамиды" это обман. Но, есть ряд причин, как мне кажется, почему с ними не будут нормально работать. 1) Люди сами идут туда по своей воле. 2) Космические доходности обещают, но нужно доказать ещё как-то что обещают но точно занают что сольются, может по глупости обещают, переоценивая свои силы? 3) Пока пирамида не соскамилась, пострадавших как бы нет, и непонятно на каком основании привлекать к ответственности. А статья в УК это чистой воды популизм, и применить её наверное можно постфактум, но тогда уже есть статья за мошенничество. Если бы это работало иначе, то можно было бы вообще кого угодно привлечь, и докажи что ты обещал 5% доходность, но при этом не хотел соскамить всё.
Комментарий недоступен
Проблема в том, что граждане-вкладчики часто вполне себе осознают, куда несут бабло. Но, хотят тоже немного попирамидить и вовремя соскочить.
Увы, не все понимают. Полным-полно фанатов, доказывающих, что пирамиды - это прекрасно, они помогают людям выбиться из нищеты и вообще, всё в этой жизни - пирамида и т.д.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Пирамиды, религиозные секты, инфо цыгане все это будет прогрессировать по всей стране. Как в 90-е. Люди напуганы, что будет завтра никто не знает, самые слабые пострадают
Бешенный принтер работает вхолостую, ничего другого от Госдуры и не ожидалось.
Сейчас хорошее время для пирамид, власть озадачена только сохранениям своих мест, им важнее ловить оппозицию , народ беднеет
Комментарий удален модератором
Ты ради этого комментария даже зарегистрировался? :)
Легитимная контора не обанкротится после пары ютуб видео с призывами «выводите деньги».
А что там по финикам, есть какой-то успех?
Или из-за того, что мамонты вкладывали крипту, ничего не доказать?
Вопрос, кстати, хороший.
Фиников, как по мне, закрыли слишком поздно, и слишком, как бы это выразиться, показательно.. Но не слишком эффективно. Но это уже совсем другая история...
Осечкина если глянуть, то понятно, кто организатор таких бизнесов в нашем КНДР и почему от них статьи отскакивают моментально.
Быстрее будет писать в прокуратуру, что они операцию не поддерживают, а уж потом и на пирамиду обратят внимание)
Козыри придержим для более серьезных противников.
Плюсик для активности статьи
Благодарю)
Некоторые внутрь пирамид ещё встраивают товар - чудо-бады, например
Не можешь победить силу- возглавь
К сожалению, правоохранительные органы надо постоянно пинать, одной заявой ничего не решить. Например групповое заявление на кидок (уже свершившийся) на сумму 80 лямов рублей (это только ущерб тех кто подписал заяву, а так ущерб пол ярда рублей) приходилось писать и в СК и в генпрокуратуру несколько раз. И это не крипта, это выкуп облигаций, обращавшихся на мосбирже через инвест компанию с брокерской лицензией.
Комментарий недоступен
Сериал «Касл». Довольно годный.
Из фильма
Люди ведь несут туда не малые суммы, берут кредиты под залог своих квартир!!!! Увольняются, переходя в Легион. Это больше крик, чтобы люди остановились!!! И в чём заключается их деятельность, в торговле "лапами"? А контракты с Китаем кто то видел?
Комментарий недоступен
И ведь у них всё прекрасно. Уволились, платят кредит и ещё доход имеют ежемесячный. Ну красота ж
Не льсти себе — твоя роль здесь всегда быть мальчиком для битья, об тебя всегда будут фикситься, тебя всегда будут загонять на хаях, вывозить на стопы, крыть в пустой стакан, болтать в боковике до изнеможения и возвращать на исходные. Твои дивиденды сожрёт инфляция, твою долю размоют допками, твои интересы всегда будут на последней странице мелким шрифтом на чужом языке. Тебя никогда не поймут, не простят, не войдут в положение, ты не добьёшься правды, ты не докажешь свою правоту, да даже если ты уйдёшь — биржа ничего не потеряет, потому что доходы от торговли акциями у неё составляют менее 2% от всей структуры доходов.
Ты никто, и звать тебя никак, и теперь зная всё это, скажи, а какая доходность перекрывает все эти риски? Постоянную борьбу с государством, постоянную битву за свои деньги, постоянный стресс и риски? 10% в год? 20% в год? Биржа не даст тебе заработать больше, нельзя постоянно выигрывать, а даже если и заработаешь — у государства есть 100500 способов всё это забрать. Оно забирало раньше, забирает сейчас и будет забирать в будущем.
люто бешено плюсую! золотые слова
Сильное заявление..
Я когда в правоохранительных органах стажировался, такие примерно тексты постоянно читал по весне
Называется *а ты попробуй догони* =)
Статья хорошая.
Для Легиона, правда, как слону дробина.
Легион почитал статьи про себя, получил урок и провел работу над ошибками: сайт обновил, рекламу закрыл, инвесторов своих перевёл в закрытые чаты и тайные собрания, стёр из интернета следы, которые хоть как-то намекают на пирамидную структуру, даже в уставной капитал деньжат доложил, чтобы выглядеть более правдоподобно фирмой. Не удивлюсь, если прокуратура, МВД и СО Красноярского края тоже на "пассивном доходе" от Легиона сидят.
Какой же автор пи....ол. Проверьте хоть что-то из его постов на правду. Боюсь бороться нужно против таких глупых и необразованных людей, а не проектов, которые он разбирает)
А вот и вкладчик пирамид объявился
Комментарий недоступен
А чего вы взяли, что пирамиды не создают проблем?