Как открыть брокерский счет в Грузии россиянину?

Привет! Это проект Relocatus. В наше время многие российские коллеги «волков с Уолл-стрит» рассматривают варианты перемещения своей работы на биржах в более тихую гавань. Этому сильно поспособствовали введенные санкции против РФ в 2022 году. Работа на мировых биржах с популярными инструментами сильно осложнилась. Одним из вариантов комфортной работы на рынках финансовых инструментов является открытие брокерского счета в Грузии. Невысокие комиссии, благоприятное налогообложение, а также прекрасные условия для работы и жизни привлекают все больше нерезидентов страны. Рассмотрим основные моменты открытия брокерского счета для граждан РФ.

Все брокеры в Грузии должны иметь лицензию Национального Банка Грузии. С 2018 года он взял на себя обязательства по регулированию и мониторингу брокеров, предоставляющих услуги доступа к рынкам форекс, фондовым, фьючерсным, товарным рынкам и др. Наиболее известны следующие компании осуществляющие брокерскую деятельность:

• TBC Capital
• Galt & Taggart (Bank of Georgia)
• Cartu Broker
• Caucasus Capital Group
• Abbey Asset Management
• Heritage Securities
• Silk Road Bank
• Fidelis Wealth Management
• Trade Holding (VIP Trade)
• JCS Brokerage and asset management company wealty

Большинство брокеров работают только с резидентами Грузии. Также большинство не открывают счета россиянам и белорусам из-за санкций. Перед тем как открывать брокерский счет, полезно оценить вероятность открытия счета в банках Грузии. BoG не открывает брокерский счет нерезидентам, его дочерняя компания" Galt & Taggart" при определенных условиях открывает россиянам. Отзывы о Bank of Georgia можно найти здесь.

Деятельность по работе на финансовых рынках не облагается налогами в Грузии. Исключением являются случаи выплаты дивидендов, которые облагаются по ставке в 30%. Этот налог можно оптимизировать с помощью механизма реинвестирования.

Среди нерезидентов из РФ наиболее популярен брокер TBC Capital. Это лицензированный Национальным банком Грузии (НБГ) брокер-дилер с 1999 года. TBC Capital предоставляет доступ к 135 рынкам, более чем 30 валютам, пограничным рынкам и позволяет торговать несколькими классами активов. Брокер TBC Capital относится к Холдингу TBC, который имеет листинг на LSE, что позволяет не сомневаться в надежности и ответственности, а также отслеживать ежегодные публичные отчеты, аудиторские заключения для общего анализа ситуации.

Брокер TBC Capital тесно связан с грузинским банком TBC. Для открытия брокерского счета необходимо открыть счет TBC банке или иметь счет в другом грузинском банке для удобства переводов денежных средств. Если у вас счет в TBC банке (даже урезанный в GEL), то открыть брокерский счет можно дистанционно не посещая офис. Сделать это можно через инвест-аккаунт в мобильном приложении, при необходимости, документы можно подписать через DocuSign. Проект Relocatus занимается открытием счетов в банках Грузии для нерезидентов. Если нет времени приезжать в Грузию, обращайтесь в телеграм-канал проекта.

В случае, если счет у вас в другом банке, например BOG, то необходимо посетить офис TBC банка для оформления договора на брокерское обслуживание. Лучше уточнить подробности и согласовать посещение по телефону, т.к. не все отделения занимаются работой с инвесторами.

Для открытия брокерского счета требуется схожий набор документов, как при открытии обычного счета физического лица. Сотрудники офиса могут поинтересоваться наличием открытых счетов в банках Грузии. Также, практически всегда, требуется подтверждение места жительства, а также информация о цели открытия счета. Процедура занимает, как правило, не более одного дня.

Условия работы, тарифы и комиссии часто прописываются индивидуально при заключении договора и являются строго конфиденциальными ("strictly confidential").

Пополнение брокерского счета может осуществляться быстро и без комиссий через личный счет в TBC банке, систему Wise или сторонние банки. В этих случаях возможно взимание комиссии, например при переводе из BOG она обычно составляет 0,2% от суммы. Операции через мобильное приложение ограничены 100000 GEL. Также TBC Capital осуществляет трансфер активов из Saxo pf 1-3 дня без дополнительных затрат.

Заявки на совершение операций можно отправлять через электронную почту: отчеты, вывод денег, но есть возможность самому покупать и продавать через мобильное приложение или полноценный вариант web-traider.

Что касается комиссий, то как уже упоминалось выше, все довольно закрыто и конфиденциально. Однако можно привести некоторые тарифы, упомянутые в открытых источниках:

0,12% депозитарная комиссия в год, 4 usd на амер бирже, 0,1% LSE

Брокер TBC Capital практически не имеет отрицательных отзывов, некоторые пользователи лишь редко жалуются на программное обеспечение и технические сбои. Остальные брокеры Грузии пока не слишком открыты для россиян. Есть сведения о возможности открытия брокерского счета с ВНЖ Грузии в Galt & Taggart, однако подробности пока неизвестны. Нейтральная юрисдикция Грузии сейчас позволяет спокойно и уверенно работать на финансовых рынках всего мира. Как альтернативу Грузии можно рассмотреть брокерский счет в Армении . С точки зрения перевода денежных средств из РФ и в РФ Армения - наиболее привлекательная юрисдикция, но открыть счет в банке Армении, пожалуй сложнее, чем в Грузии.

Помимо брокеров Грузии и Армении, существует большое количество иностранных брокеров (IBKR, Charles Schwab и другие) но в большинстве из них скорее всего понадобится proof of address в отличие от брокеров Грузии и Армении.

Подписывайтесь на наш телеграм канал, где мы обсуждаем вопросы удаленного открытия счетов в разных юрисдикциях, и все вопросы, связанные с релокацией

Похожие материалы: