Финансы Лера Михайлова
10 953

«Ведомости»: Центробанк предупредил банки о сомнительных операциях одних и тех же физлиц с наличной валютой

Одни и те же люди покупают в банках валюту на суммы от $100 тысяч и никогда её не продают.

В закладки
Аудио

Центробанк предупредил российские банки о подозрительных операциях с наличными. Об этом со ссылкой на письмо ЦБ пишут «Ведомости».

По данным регулятора, некоторые физлица часто покупают валюту наличными вне зависимости от курса рубля — и никогда её не продают. Сумма операций при этом составляет от $100 тысяч за раз, а сделки совершаются ежедневно и иногда по нескольку раз в день.

ЦБ не удалось выяснить личность закупщиков валюты: они опросили нескольких людей, данные которых были указаны в документах банков, но те либо не покупали валюту в указанные дни, либо проводили операции с другими суммами.

Банки формально подходят к проверке средств, на которые покупается валюта, и не требуют документов, рассказал представитель ЦБ. Подозрительные операции совершались как в крупных, так и в маленьких банках, уточнил он. Регулятор рекомендовал им доработать антиотмывочные процедуры, но операции обычных граждан эта процедура не затронет, пообещали в ЦБ.

По мнению Центробанка, наличные выводятся в теневой сектор экономики: например, поступают в нелегальные обменники. Неизвестные также могут использовать средства в «коррупционных и других незаконных целях», считает регулятор.

#новость #банки

{ "author_name": "Лера Михайлова", "author_type": "editor", "tags": ["\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438","\u0431\u0430\u043d\u043a\u0438"], "comments": 105, "likes": 41, "favorites": 7, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 52142, "is_wide": false, "is_ugc": false, "date": "Fri, 30 Nov 2018 09:36:26 +0300" }
{ "id": 52142, "author_id": 78969, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/52142\/get","add":"\/comments\/52142\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/52142"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199119, "possessions": [] }

105 комментариев 105 комм.

Популярные

По порядку

Написать комментарий...
85

То есть - коттеджи и дачи чиновников в престижных районах Подмосковья стоимостью в несколько миллиардов рублей - это ок и норм.

А $100k у гражданина - это подозрительно, да)) «Где он их украл? И почему мы это не знаем?!»

Кмк, вопрос не по рангу ЦБ - это в ФНС нужно разбираться

Ответить
6

Вопрос по адресу, потому что мониторингом активности операций занимаемся не ФНС.

Ответить
2

А источник денег у гражданина как будет цб проверять? Вопросы то к этому обстоятельству

Ответить
4

Это две разные задачи. ЦБ должно разбираться со своей юрисдикцией.
Вообще очень странно что операции с таким количеством валюты сразу не отстреливают на фродчек. Это должно быть как минимум приравнено к покупкам с контролем геопозиции.

Ответить
0

В оффлайне покупают

Ответить
3

Очень забавная в России система. Внести наличные сомнительного происхождения в банк не представляет труда. А вот достать оттуда потом очень тяжело, потому что сразу сваливаются требования 115-ФЗ. А тут, получается, вполне официальный лайфхак: вноси рубли, выноси доллары. Отлично

Ответить
0

Вот вот. В банке деньги держать нельзя - не вынешь потом. И в рублях тоже нельзя - за 10 лет их станет в три раза меньше. Остаются только клоны вашингтона.

Ответить
4

Непонятно, почему из статьи вы взяли только одно условие - $100k, и опустили остальные - отсутствие связи с курсом, ежедневные покупки и отсутствие информации о тратах.

Ответить
0

Потому что ЦБ занимается ерундой.

Связь с курсом? Кто в здравом уме спекулирует наличной валютой с теми спредами, которые установлены в наших обменниках? Никакой связи с курсом и быть не могло.

Отсутствие информации о тратах? Откуда у ЦБ полная информация о тратах? Это ведомство ФНС. Вообще, сама по себе покупка валюты не может быть сомнительной операцией. Это просто крупная расходная операция, такая же как покупка ценных бумаг, авто, недвижимости и тп. О них нужно сообщить в ФНС - и пусть они уже разбираются, откуда у гражданина деньги на валюту и куда он ее дел. Зачем ЦБ, не обладая возможностями и полномочиями контролировать расходы, лезет в эту тему - не ясно.

Лучше бы лез к подведомственным банкам, у которых разошлись показания о суммах операций с данными физиков

Ответить
3

вы думаете, что люди, которые системно закупают 100 к долларов не связаны с коттеджами и дачами чиновников?

Ответить
0

нет. он думает, что в идеальном мире эффективнее идти к чиновникам, а не искать иголку в стоге сена

Ответить
3

позвольте возразить - в идеальном мире эффективнее не идти, а лететь!

Ответить
0

Знаете ли, в идеальном мире может быть и вакуум, тогда придется левитировать.

Ответить
1

Спутники значит левитируют?

Ответить
1

Спутники очень долго падают. И не всегда в вакууме

Ответить
1

Полёт — самостоятельное перемещение объекта в газообразной среде или вакууме.
Это перемещение может осуществляться с применением реактивной тяги или других двигательных средств либо без этого (по инерции).

Ответить
0

Думаю, что сообщать нужно не в сми, а в фнс. Это эффективнее и правильнее

Ответить
30

Интересная история получается. Пришел человек в банк, купил, к примеру, $1000, в банке прошла сумма на пару нулей больше. Походу банки сами и мутят. Руководство или через руководство выводят бабосы перед какой то большой жопой.

Ответить
7

Чтобы купить такую крупную сумму, надо пройти идентификацию, предъявив паспорт и заполнив анкету. Так что, похоже, вы правы.

Ответить
2

Но всегда есть обменники, где можно купить и продать без документов.

Ответить
5

Думаю, банки прикрывают чьи то покупки валюты, списывая их на других физлиц.

Очень странно, что ЦБ делает акцент на физлицах, а не на банках, которые заведомо недостоверные сведения предоставляли!

Ответить
3

Очень может быть, кста...

Ответить
0

Очередной нескончаемой, вечно продолжающейся 24/7.

Ответить
19

ЦБ не удалось выяснить личность закупщиков валюты

Как так-то? Паспорт на каждый чих спрашивают везде.

Ответить
0

Там покупки валюты списывали на других физлиц. Сами физлица на другие суммы валюту покупали

Ответить
1

А претензии от ЦБ при этом как будто к физлицами, а не банкам.

Ответить
2

Формулировки в новости довольно туманные. То ли ЦБ предостерёг банки от работы с такими физлицами, то ли ЦБ предостерёг банки от участия в таких аферах, то ли сообщил о претензиях к отдельным банкам...

Это все в русле российской практики - бесцельного гос регулирования

Ответить
0

При 100 тысячах баксов, значит, уже не спрашивают.

Ответить
18

«Ох уж эти сказки, ох уж эти сказочники» ))
Прокатитесь вдоль Кутузовского по обменниках и посмотрите кто туда подъезжает. Каждый второй, а то и первый с «иммунитетом» 🥴

Ответить
5

Это все меркнет на фоне Сбербанка, который требует объяснения, при чем на бумаге, кому Вы отправили со своего счета 1000 рублей (все что выше), и за что. Не предоставишь документальное подтверждение - блокировка счета/карты.

Ответить
6

Кэш рулит. Карточки идут на помоечку

Ответить
0

Ровно наоборот.

Ответить
3

Что-то вот не потребовали (см.скриншот). Переводов было несколько, одинаковых, каждый месяц. Что я сделал не так??

Ответить
0

Всякое бывает. Переводишь близким - нормально, себе - блокируют. Пример выше к комментарию привел.

Ответить
–1

Из одного случая раздувать ор до небес не следовало бы.

Ответить
2

А вы не находите, что случай довольно дикий? А представьте, что так заблокируют карту при переводе на операцию, на оплату билета, что останетесь без связи и денег где-нибудь на трассе 60 в глухих местах? Это в сказках бензина доброму молодцу наливают бесплатно полный бак, денег на телефон кидают. А банк, между прочим, живёт и на мои средства. Вы попробуйте кредитные выплаты так задержать "я подозреваю, что вы что-то мутите у себя в банке, не буду пока переводить вам деньги"))) Вы забыли, как вклады не выдавали, только частями? Забыли как курс в выгодную сторону себе устанавливали, когда резкие колебания были? Вы можете защищать такой банк, но у него нет репутации надёжного банка и долго не будет если не начнет признавать САМ свои ошибки, прописывать ясные и понятные правила и их неукоснительно исполнять.

Ответить
0

1. Нахожу, что банки тоже ебут за разное и по многу, а за два пропущенных случая спонсирования кого не надо путём перевода с карты на карту отзывают нахер лицензию.

2. Если правила прописать на бумаге, то те, кто ебут банки, получат чёткий мануал как надо их ебать чтобы ничего за это не было. Так то!

Ответить
–1

Мануал уже есть. Инструкция ЦБ. Но каждый банк по своему ей подтирается.

Ответить
0

А когда же раздувать его? Когда до вас лично дойдёт? :)

Ответить
2

А там вообще дебильный алгоритм альтернативно одаренные разрабатывали - заблокировали оплату 1000 руб. с мобильного банка телефона привязанного к этому же мобильному банку и, разумеется, к карте. То есть со своей карты оплатить свой телефон - подозрительная операция. Рассказал знакомому, он передумал в Сбере открывать карту, открыл в другом.

Ответить
0

Может специально такой алгоритм и делали :)

Ответить
4

Так, а что делать? Как использовать эту информацию?

Ответить
90

разбивайте на куски меньше 100тыщ

Ответить
3

😂👍🏻

Ответить
1

Может это инсайд и нужно валюту закупать ) а может продавать.

Ответить
6

Так блэт! Кто тут не делится? Чья это денюшка у нас перед носом крутится? (с) ЦБ

Ответить
5

Самозанятый 80 лвл

Ответить
5

Готовят почту для ограничения оборота валюты. Еще раз 100 покажут в новостях, как "плохие" люди валюту используют, и всё - отара подготовлена к новым запретам!

Ответить
3

Анекдотический случай (да, снова он): покупал евро, у меня паспорт не стали смотреть в банке. Может быть, такие мини суммы собирают и под чьим-то паспортом проводят единой транзакцией?

Ответить
1

просто есть пороговая сумма, после которой запрашивают паспорт. Вы, видимо, обменивали небольшую сумму, поэтому подтверждения не нужно

Ответить
1

Я рубли на сто евриков (красивые кстати!) обменивал в МКБ и даже там просили паспорт)

Ответить
1

40к рублей по закону

Ответить
0

Подняли года три назад.

Ответить
2

Не инсайд ли это? ) говорящий о том, что нужно покупать валюту.

Ответить
8

к сожалению, это следует делать всю новейшую историю России.

Ответить
0

Или продавать, если вброс :)

Ответить
1

Это уже не намек даже, а открытый текст для дураков, которые по новостям в мире и России сами не понимают: Нужно срочно затариваться валютой на все свободные рубли, если деньги в банке - их надо снимать. Рублю капец в общем.

Ответить
–10

Рубль центр вселенной. Просто это из мира начали изымать $ валюту чтобы больно сделать мировой экономике завязанной на долларах.
ЦБ может обрушить валюту в любой момент, но не будет это делать, Украина наказана - они только и ждут что-бы Россия это сделала но курс валюты специально взвинтили, Украина и постсоветское пространство больше привязаны к Рублю а не к валюте как они этого хотели-бы, их ситуация от настроения В.В. Путина зависит а не от событий в США или в Европе. Украине этого не понять, тут нужен сверх разум что-бы понимать простейшее что Германия скоро осуществит свою давнюю несбывшуюся мечту с Газом, и будет выставлять Европе ту цену за ГАЗ которую они захотят, а Украине предстоит жить по таким ценам, понимаете теперь эти судорожные действия Украины в последние дни.
Теперь понимаете что В.В. Путин затеял пару лет назад, Европа и США больше никак не контролируют ситуацию и не оказывают давление на экономику России.
Это мы если захотим и золото можем выводить тоннами из США из Европы, и валюту, или вот как сейчас делать нечего валюту закупают через физические лица, потому-что может Россия себе это позволить. Но делается эта боль не для России а для Украины, физически на них нельзя воздействовать, только через истощение.
Украина так и будет ждать помощи из Европы но то что Европа держится за счёт России они этого не понимали при захвате власти.

Ответить
3

Редко минусую комменты, но такой феерический пригожинский бред нужно как-то отметить.

Ответить
0

что ты принимаешь?
дай мне тоже)

Ответить
0

Чувствуешь себя победителем в этой ситуации?)

Ответить
0

к рос рублю привязана только Россия, даже Беларусь и Казахстан все меньше зависят от рубля, потому что основная часть товарооборота с Россией все равно идет в долларах. ЗВР в Беларуси все меньше содержат рубля, соответственно даже курс белорусского рубля меньше шатается сейчас при падении рос рубля.

Ответить
0

Тонкий троллинг или пустой череп автора?

Ответить
0

еще одна белка-истеричка

Ответить
0

не исключено, но:

Ответить
0

и? каков вывод? если 5 лет росло, то значит будет и дальше расти и скоро рублю крышка? такая логика?
эх, если бы все так линейно было в мире, жить было бы проще.

Ответить
1

Такс, опять без спроса экстраполируем?

Ответить
0

А где ты рост увидел? На графике рост стоимости доллара к рублю. Рубль с 1995 ни разу не рос, только дешевле и дешевле становится уже 25 лет

Ответить
0

Доллар рос, валенок. Там же график стоимости доллара, а не рубля. Был бы график рубля, был бы график вниз.

Ответить
0

А если вброс?

Ответить
2

Да просто праздники скоро)

А там или себе ссобой или в подарок.

Ответить
1

Кто-то ворует или не ворует и не делится?🤔

Ответить
7

Не ворует и не делится - новый тип алчного коррупционера.

Ответить
1

Спасибо, буду осторожнее.

Ответить
–2

Иди на х.й, ЦБ. Сколько можно вмешиваться в экономику? Задача ЦБ регулировать монетарную политику, а не вмешиваться в дело банков. Сколько хотят пусть столько и продают валюты. Все в стране понимают, что рашка идёт ко дну, в рублях никто не хочет валюту хранить.

Ответить
0

Центральный банк вмешивается в экономику? Какой ужас

Ответить
0

Вы бы открыли ФЗ о ЦБ РФ

Ответить
1

Никому $100К не нужно по курсу? :)

Ответить
1

Закономерный итог блокировок 500 банковских счетов. Кому нужен сомнительный безнал и банки, вымогающие по 20% и называющие клиентов террористами

Ответить
1

ЦБ ... опросили нескольких людей, данные которых были указаны в документах банков, но те либо не покупали валюту в указанные дни, либо проводили операции с другими суммами.

Похоже на банальное мошенничество банков, зачем это на публику выносить? Предупреждают что ли "одних и тех же физлиц"?

Ответить
0

Так это сотрудники Гугла из фонда тяпнули денег.

Ответить
0

Я не пойму, на какой куй покупать такие суммы в банке? Биржа на что???

Ответить
0

У вас проблема, раз вы не понимаете

Ответить
0

У него тоже проблема, но он не понимает

Ответить
0

Покупая в обменники тебе не нужно объяснять приду денег, и устраивать пояски с бубном при регулярном выведений крупных сумм в нал

Ответить
2

Зато нужно думать не дадут ли билеты банка приколов, не жахнут ли по голове на выходе, как потом вообще куда то ехать с большой суммой денег. Жизнь сразу обретает новые краски.

Ответить
0

Но речь не про обменники, а про кассы банков.
Коль про обменники. А терять полтора-два рубля на одной единице валюты при таких объёмах закупки -это нормально??

Ответить
0

Обменников нет, уже пару лет как, только отделения банков с кассой.

Я не исключаю что чёрный рынок есть конечно, но это не тема статьи.

Ответить
0

Да ладно?! Вчера мимо обменника проходил. И вывеска как 10 лет висела так и висит.

Ответить
0

А если фальшивки подсунут что делать? :)

Ответить
0

Втюхнуть другому.

Ответить
0

Нал. Деньги тишину любят.

Ответить
0

у меня сегодня при покупке 40 т. $ ничего не спросили, ни в какой компьютер не внесли и никаких бумажек не дали....
Грустные эти 2 мужичка были ( но это к делу не относится)

Ответить
0

Вам хоть $ отдали?

Ответить
0

Конечно, их на Али купили, это материал для съемок фильмов про жуликов. А кто-то подумал, что это настоящие доллары:)

Ответить
0

Может цб думает, что люди так на курс влиять пытаются?

Ответить
0

Или влияют, а не пытаются :)

Ответить
0

Потому что ЦБ занимается ерундой.

Связь с курсом? Кто в здравом уме спекулирует наличной валютой с теми спредами, которые установлены в наших обменниках? Никакой связи с курсом и быть не могло.

Отсутствие информации о тратах? Откуда у ЦБ полная информация о тратах? Это ведомство ФНС.

Вообще, сама по себе покупка валюты не может быть сомнительной операцией. Это просто крупная расходная операция, такая же как покупка ценных бумаг, авто, недвижимости и тп. О них нужно сообщить в ФНС - и пусть они уже разбираются, откуда у гражданина деньги на валюту и куда он ее дел. Зачем ЦБ, не обладая возможностями и полномочиями контролировать расходы, лезет в эту тему - не ясно.

Лучше бы лез к подведомственным банкам, у которых разошлись показания о суммах операций с данными физиков

Ответить
0

Банки скоро превратятся в судью Дредда. Будут казнить и миловать в одном лице.

Ответить
0

ЦБ предупредил банки... Смысл этого текста для 120млн рядовых граждан?)))

Ответить
0
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Приложение-плацебо скачали
больше миллиона раз
Подписаться на push-уведомления
{ "page_type": "default" }