ЦБ: рынок обналички сократился вдвое за первые шесть месяцев 2019 года Материал редакции

Отраслями-лидерами на теневом рынке финансовых услуг остаются строительство и торговля.

В закладки

За первые шесть месяцев 2019 года объём операций с признаками обналичивания денег сократился в 2,1 раза — до 48 млрд рублей. Об этом пишет РБК со ссылкой на данные Центробанка.

Чаще всего обналичивание проводят за счёт выдачи средств со счетов физлицам — 32 млрд рублей. Затем идут операции с выдачей юрлицам и ИП — 14 млрд рублей и 2 млрд рублей соответственно.

Для сравнения, годом ранее объём операций по обналичиванию денег через выдачу физлицам составил 53 млрд рублей, юрлицам — 42 млрд рублей и ИП — 4 млрд рублей, указывает издание. Обналичивание с помощью ценных бумаг в 2019 году исчезло.

Среди лидеров по отраслям экономики, замеченных в сомнительных операциях, остаются строительство (32%), торговля (27%), услуги (24%) и производство (14%). В ноябре 2018 года ЦБ также причислял их к отраслям с высоким спросом на теневые финансовые услуги.

В 2018 году ЦБ начал борьбу с обналичиванием денег, которое осуществляется через розничные компании, напоминает напоминаетThe Bell. По данным ЦБ, рынок обналичивания в России снижается последние четыре года: в 2015 году регулятор оценивал его в 600 млрд рублей, а в 2018 году — в 176 млрд рублей.

{ "author_name": "Татьяна Боброва", "author_type": "editor", "tags": ["\u0446\u0431","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u044c","\u043d\u043e\u0432\u043e\u0441\u0442\u0438"], "comments": 32, "likes": 18, "favorites": 26, "is_advertisement": false, "subsite_label": "finance", "id": 84490, "is_wide": false, "is_ugc": false, "date": "Tue, 24 Sep 2019 19:23:40 +0300", "is_special": false }
0
{ "id": 84490, "author_id": 283507, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/84490\/get","add":"\/comments\/84490\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/84490"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199119, "last_count_and_date": null }
32 комментария
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
30

А отдельной статистики по полковникам, майорам и т. д. не будет? 

Ответить
0

Обналичка частично к ним и идет, сами они не обналичивают. Процентов 10-20, думаю.

Ответить
5

Обналичивают ещё как. Куда перед НГ девать непотраченные ведомственные деньги? Это раз. А второе - без покрышки в этой сфере работает только мелочь и недолго

Ответить
0

Можно и не обналичивать. Сейчас можно через в различные фонды деньги уводить, а там растворять их. Выгодно и показать можно, что ты деньги переводишь в фонд "Ветеранов любящих деньги" или  фонд "Спортивного движения денег" ))) и т.д. 

Ответить
0

Там процент будет большим

Ответить
0

Будет по первому каналу, но где-нибудь в селе по Ижевском, нахлобучат лям рублей.

Ответить
9

Вот так вот как ИП заработаешь денег, пойдешь их снимать с расчетного счета, а оказывается ты обналичиваешь...

Рынок обналички сократился...

Таки наверное просто у людей денег больше нет...

Ответить
–3

Именно так. ИП должен выводить переводом на свой счёт физлица и оттуда уже снимайте как угодно.

Ответить
5

Во первых, это не так. Во вторых, это не отменяет наличие вопросов от банка.

Ответить
0

Как давно и как часто снимаете заработок ИП в виде наличных со счёта этого ИП и в каком банке?

Ответить
0

Достаточно давно и регулярно в разных банках. ИП может переводить на личный счет, но не обязан этого делать. В принципе, я корпоративной картой ИП пользуюсь как обычной в повседневной жизни. Как это проводить потом по бухгалтерии уже зависит от системы налогообложения, но это детали.

Ответить
1

Не обязательно должен, но может. Как один из вариантов. Как другой - карта.
В принципе, тут "Контур" хорошо расписал всю процедуру: https://e-kontur.ru/enquiry/14/lichnye-dengi-ip

Ответить
1

ИП это не юридическое лицо. Почему он должен иметь еще одну карту как физическое лицо и деньги переводить туда?

За перевод своих денег ИП на свою карту как физ лица банк взимает процент. Даже если карта в том же банке. 

Ответить
4

Просто не видят. У нас, к сожалению, никак без этого. Иначе из выплат 50% нужно платить налоги. Притом, что у нас не бизнес, а тупо обеспечение товарищества нуждами.

Ответить
4

Есть много сфер, где сильно плохого ничего не случится, если люди начнут платить все налоги. Многие по привычке и по жадности продолжают заниматься этим.

Что в ваши 50% входит?

Ответить
1

Основные траты на функционирование ТСН: ФОТ, имущественные и налоги от деятельности. При учёте того, что собираемость не так высока, даже не 70% и имеет ярко выраженный сезонный характер. 

Ответить
0

Все они видят, просто если закрутить гайки - больше 90% компаний закроются. Крутят постепенно чтобы успевали приспосабливаться кто сможет и уходили в другие сферы те, у кого никак математика не сходится по новым правилам.

Ответить
4

В 2021 году отменят ЕНВД, так источники налички еще поредеют.

Ответить
1

Хорошо было бы статью сопроводить динамикой агрегата М1 за рассматриваемый период.
И тогда уже испытать нужные эмоции.

Ответить
1

подозрительно мало комментариев....

Ответить

Комментарий удален

–1

Сейчас эквайринг сделать околонулевым и можно изымать наличку))

Ответить
0

Схема сомнительная, учитывая что банки сейчас к нему очень строго относятся. Иногда просят фото карт даже присылать...

Ответить
1

Как можно попросить фото клиентской карты прислать?

Ответить
1

Несколько раз такое в отзывых встречалось к эквайрингу тинькова.

Ответить
0

Я бы сильно не доверял отзывам в этой части. Обычно как начнешь копать, так там такое выплывает с клиентом...

Скорее всего тинькоф запросил доказательства того, что сделка вообще имела место быть.  И фото карты, это 100500 пункт в списке возможных подтверждений.

Ответить
0

Может конечно речь про интернет-эквайринг, теоретически такое возможно, когда сомнения в операции, но я такое встречал только при оплатах за границей, у нас ни разу ничего подобного.

Ответить
0

Сбер просит контакты владельца карты, чтобы проверить платеж.

Ответить
0

Много лет работаем со Сбером, как по торговому эквайрингу, так и по интернет, но с подобным никогда не сталкивались. Возможно, есть какие-то нюансы от сферы деятельности, но в целом слабо представляю, чем бы им могли помочь контакты.

Ответить
0

В смысле? А телефон они тоже фоткают? Или перстень нфс или эппле воч?

Ответить
0

Наличман нужен всем. Но кому-то нужнее...
Поэтому он и жив.

Ответить
0

зря прочитал - нет схемы обнала от гуру из $пец$лужб

Ответить
0

Просто Центробанк еще не знает новых схем и делает расчет на основе старых схем :)

Ответить

Комментарий удален

{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "Article Branding", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cfovx", "p2": "glug" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Баннер в ленте на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "disable": true, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } }, { "id": 20, "label": "Кнопка в сайдбаре", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cgxmr", "p2": "gnwc" } } } ] { "page_type": "default" }