Банки предложили усилить контроль за документами КТС после скандала с выводом 5,3 млн рублей со счетов в «Тинькофф» Статьи редакции
В частности, создать отдельную статью за подделку документов комиссий по трудовым спорам.
Национальный совет финансового рынка (НСФР; входят «Тинькофф банк», «Газпромбанк», «Открытие» и другие крупные банки) предложил ужесточить контроль за документами комиссий по трудовым спорам (КТС). Предложение было озвучено на круглом столе с представителем Минюста, сообщает РБК.
9 октября 2019 года блогер Михаил Жуховицкий рассказал о краже денег со счёта ООО «Пегас» в «Тинькофф банке». По словам Жуховицкого, его друг и учредитель компании «Пегас» якобы потерял 5,3 млн рублей из-за того, что банк перевёл деньги неизвестным лицам, которые показали менеджеру решение КТС о долгах компании по зарплате.
В «Тинькофф» в ответ на это заявили, что банк получил подтверждение владельца счёта перед операцией. Кроме того, по версии банка, владелец ранее интересовался выплатой денег по КТС. «Тинькофф» считает, что в истории Жуховицкого много несостыковок, а «Пегас» имеет признаки фирмы-однодневки с номинальным директором.
Директор по комплаенсу «Тинькофф банка» Галина Кузнецова на заседании отметила, что сейчас решения КТС имеют силу исполнительного документа, поэтому банк не может отказать в его исполнении, иначе будет наказан штрафом до 1 млн рублей.
Отдельной статьи за подделку документов КТС в российском законодательстве нет, рассказал РБК партнёр коллегии адвокатов Pen&Paper Алексей Добрынин. Сейчас это преступление квалифицируется как подделка документов. НСФР предлагает создать отдельную статью о подделке социально значимых документов.
В Минюсте сообщили, что ведомство уже подготовило поправки для борьбы с мошенничеством с КТС. Документ находится на согласовании с Минтрудом, Рострудом и Минфином.
"Директор по комплаенсу «Тинькофф банка» Галина Кузнецова на заседании отметила, что сейчас решения КТС имеют силу исполнительного документа, поэтому банк не может отказать в его исполнении, иначе будет наказан штрафом до 1 млн рублей"
Уважаемая Галина, в соответствии с п. 6 ст. 70 229-ФЗ, банк в случае сомнений в подлинности исполнительного документа в праве задержать его исполнение на 7 дней. Почему-то все платежи, клиента вы рассматриваете под микроскопом и при малейшем сомнение блокируете, а тут вывод 5 млн. руб на зарплату вам не показался сомнительным?
Банк же сказал, что получил подтверждение владельца счета. Как ещё подлинность КТС проверить то? В Спортлото писать? И есть ли смысл проверять, если сам владелец счета подтвердил?
Судя по реакции владельца - его мнения никто не спросил. Если есть железное доказательства того,. что он подтвердил - например, подписал кодом как платежку - тогда прошу извинить за критику. А если это просто слова - тогда интересно узнать детали
Судя по переписке в чате, владелец счета сам узнавал способы вывода денежных средств через решение КТС. По звонку по контактному номеру директор подтвердил переводы, назвал фио и суммы.
Кроме того, исполнительный документ по определению не требует подтверждения владельца счета.
Если Вам позвонят из банка и спросят, можно мы по исполнительной листу обнулим ваш счёт, Вы разрешите?