ЦБ создаст базу компьютеров и смартфонов для отслеживания сомнительных операций
Материал редакции
Регулятор будет собирать данные об устройствах, с которых корпоративные клиенты переводят деньги и подтверждают платежи.
В апреле 2018 года ЦБ обязал банки анализировать устройства, с помощью которых клиенты переводят деньги — для этого каждому устройству присваивается идентификатор. Например, если у разных клиентов номера совпадают, банк относит их к особо рискованным. Но единой базы для таких устройств не было.
Летом 2019 года банки тестировали единую базу «Анализ технических устройств», рассказал источник РБК в одном из крупнейших банков. По его словам, параметры системы для слежения за устройствами клиентов-юрлиц пока не определены, а банки тестировали систему «без энтузиазма».
Теперь ЦБ планирует перезапустить проект и стать оператором платформы, указывает издание. Регулятор будет получать данные от банков, обрабатывать их и делиться частью сведений со всеми кредитными организациями. Например, присваивать клиентам уровни риска: низкий, умеренный или высокий.
В ЦБ уточнили, что сейчас технология тестируется. Регулятор реализует проект вместе с ассоциацией «Финтех» (АФТ) и банками. Технология позволит выявлять сомнительных клиентов через устройства, которые они используют для входа в интернет-банк и проведения платежей, объяснил представитель ЦБ.
Задача проекта — протестировать технологию сбора и анализа информации, которая должна противодействовать отмыванию доходов и финансированию терроризма, рассказала управляющий директор АФТ Татьяна Жаркова. По её словам, во время тестов на финансовых операциях юрлиц технология показала высокий потенциал. Опрошенные РБК эксперты считают, что система усложнит работы «обнальщиков».
Внимание! Максимальная степень угрозы! Требуется срочное формирование опергруппы для выявления противоправных действий.
Немедленно установить наблюдение за квартирой Олега Журавлёва.
- Сворачивайте прослушку. Это не та квартира.
- Но тут чёт про подрыв говорят..
- Сворачивайтесь говорю! Нас интересует только чувак с двумя телефонами.
Причём регистрацию можно пройти исключительно придя лично в МФЦ с пакетом документов, а также выпиской об уплате всех налогов и сборов. Услуга по регистрации платная, но стоимость не может превышать объёма ВВП страны.
системы для слежения за устройствами клиентов-юрлиц
А потом будут натов пинкертонов нанимать, чтобы они за представителями клиентов после выхода из банков следили? делиться частью сведений со всеми кредитными организациями
Помню мне сотрудники сбера достаточно давно говорили, что их приложение сканирует перечень контактов в телефоне на предмет наличия там всяких компрометирующих связей по линии мошенничеств, не знаю правда или нет.
То есть теперь обнальщикам придётся иметь несколько устройств для каждой компании. Да, крайне тяжело и затратно будет😂
Да чего там выявлять, вот эти подсети в бан и все будет ок. Все, кто проводил сомнительные операции, так или иначе использовали данные адреса:
10.0.0.0 – 10.255.255.255
172.16.0.0 – 172.31.255.255
192.168.0.0 – 192.168.255.255.
Блин, из-за нескольких тысяч страдают миллионы. Взяли практику из армии, где дрочат всех за одного, но там все потом этого одного научат так а не делать, а здесь че? Просто страдаем дальше...
Артем Акулов
которая должна противодействовать отмыванию доходов и финансированию терроризма
А можно какую нибудь другую байку вместо "финансирование терроризма". Смешно уже.
Spiker Spunreal
Артем"отмыванию доходов"
Михаил М
АртемЛюди жертвовали собой в небоскребах близнецах, чтобы этот лозунг работал, а тебе "смешно". Имей совесть.
Михаил М
МихаилНе понять русским американского подвига.
Citizen Di
АртемШаринг мемасов ?
Alexey Praskovin
АртемИм лень придумывать другую байку.
Олег Журавлев
Например, если у разных клиентов номера совпадают, банк относит их к особо рискованным. Но единой базы для таких устройств не было.
оба вот это новость ) а если у меня 2 телефона и три банка с тремя личными кабинетами, то я особо рисковый ))
Игорь Рачук
ОлегВнимание! Максимальная степень угрозы! Требуется срочное формирование опергруппы для выявления противоправных действий.
Немедленно установить наблюдение за квартирой Олега Журавлёва.
Eugene Gultyaev
ИгорьВы не за тем выехали. Наш клиент - ЖуравлЕв. Опера такие опера.
Игорь Рачук
Eugene- Сворачивайте прослушку. Это не та квартира.
- Но тут чёт про подрыв говорят..
- Сворачивайтесь говорю! Нас интересует только чувак с двумя телефонами.
Sergei Timofeyev
Причём регистрацию можно пройти исключительно придя лично в МФЦ с пакетом документов, а также выпиской об уплате всех налогов и сборов. Услуга по регистрации платная, но стоимость не может превышать объёма ВВП страны.
Виктор Иващенков
SergeiНо ни слова о том, какой страны
Алексей Никитенко
Sergei.. с пакетом на голове ..
Sergei Timofeyev
Алексейtcp или udp?
Александр Привалов
системы для слежения за устройствами клиентов-юрлиц
А потом будут натов пинкертонов нанимать, чтобы они за представителями клиентов после выхода из банков следили?
делиться частью сведений со всеми кредитными организациями
А частью - с рекламодателями! АХАХАХА....
Alexey Praskovin
А вообще, как я понимаю - это очередной инструмент для придания законности блокировкам р/с?
Вася Иванов
Помню мне сотрудники сбера достаточно давно говорили, что их приложение сканирует перечень контактов в телефоне на предмет наличия там всяких компрометирующих связей по линии мошенничеств, не знаю правда или нет.
То есть теперь обнальщикам придётся иметь несколько устройств для каждой компании. Да, крайне тяжело и затратно будет😂
Sergei Timofeyev
ВасяПравда.
Pavel Zamyatin
Да чего там выявлять, вот эти подсети в бан и все будет ок. Все, кто проводил сомнительные операции, так или иначе использовали данные адреса:
10.0.0.0 – 10.255.255.255
172.16.0.0 – 172.31.255.255
192.168.0.0 – 192.168.255.255.
Sergei Timofeyev
PavelВсе беды от 127.0.0.0/8 и 0.0.0.0/0
Поволжский Мститель
"базу компьютеров " пора им рассказать про подмену отпечатков браузера.
Дмитрий Якшин
ПоволжскийЗря рассказал, теперь знают
Александр Пилюгин
Дмитрийзнать мало, нужно еще, как минимум, понимать о чём речь идёт ;)
Михаил Памнард
Раскажите им кто-нибудь про виртуализацию устройств
Дмитрий Захарьев
Теперь не спрятаться, не скрыться! 😀
Руслан Сатыбаев
Кто-то ещё пользуется для проведения подозрительных операций чем то кроме Whonix - одноразовая сим - одноразовый телефон? (ну и производные)
Макс Лысюк
Началось бл..
Елена Краско
Блин, из-за нескольких тысяч страдают миллионы. Взяли практику из армии, где дрочат всех за одного, но там все потом этого одного научат так а не делать, а здесь че? Просто страдаем дальше...