Тренды 2020 от Григория Бакунова aka Bobuk («Яндекс»)

На прошлой неделе в клубе инвесторов United Investors прошла онлайн-конференция на тему «В какие тренды инвестировать в 2020 году и почему» на которой выступили Аркадий Морейнис (Сооснователь и управляющий партнер United Investors), Григорий Бакунов (Директор по распространению технологий Яндекс), Эдуард Гуринович (со-основатель CarPrice). В этой статье я приведу основные мысли из выступления тренд-визионера Яндекса Гриория Бакунова.

Так как видео я смотрел в записи и старался делать подробный конспект, текст будет от первого лица.

Постараемся ухватить тренды, которые видны в краткосрочной перспективе, а не те что с перспективой на 10 лет, т.е. про сингулярность говорить сегодня не будем, также как и про джеки напрямую в мозг.

В этом году удалось побывать на закрытой конференции в Аризоне где собрались директора крупнейших IT компаний - знаете какую основную тему они обсуждали? Никто не угадает …

Они приехали из разных стран, чтобы обсудить что делать с государствами, которые решили что технологические бизнесы доросли до уровня промышленных гигантов, если по аналогии в России, то до "уровня нефтянки”. Также как нефтянка большой сектор который контролирует государство, также и IT компании стали такими большими что этот сектор привлекли внимание.

Крупнейший тренд, который сейчас происходит - это то, что государства заинтересовались технологическими бизнесами и это не просто тренд окружающего пространство.

Технологическим компаниями придется выстраивать новую линейку даже продуктов в сегменте B2G (Business to Government)

И этот сегмент огромный! Раньше многие компании работали в сегменте B2C, потом B2C “сьели” и пошла волна на B2B SaaS решения, а сейчас идет тренд на B2G решения, просто потому, что государство уже хочет, а это такая ситуация что бизнес может и не хочет, но вынужден.

По большому счету, IT компаниям завтра придется строить бизнес вместе с государством, и это не всегда плохо.

Пример с фондового рынка: индекс волатильности (индекс показывает диапазон колебаний цены). Чем ближе индекс волатильности к нулю, тем спокойнее рынок

Чтобы обнаружить тренд нужно следить за очень небольшими, но устойчивыми движениями индекса волатильности.

По большому счету хайп от тренда отличается исключительно темпом его развития, а вовсе не большим количеством компаний, которые бегут впереди паровоза и рассказывают хайповые темы.

Одна из самых больших проблем человечества связан сейчас с двумя вещами - первая это продолжительность жизни; вторая - не ухудшение качество жизни.

Потому что мы не только хотим жить долго, но при это и не деградировать по качеству жизни. За эти два тренда отвечает ниша HealthTech - которая чудовищно быстро развивается в Штатах, быстро развивается в Европе, и которую в России по непонятной мне причине игнорируют или не видят и я не знаю почему.

Предыдущая волна по здоровью была под названием “Mental Health” - это когда все вокруг говорят что нужно медитировать утром / днем / вечером, а перед сном записывать о чем ты думал весь день.

Короткий ответ - про тренды в HealthTech - это все что связано со сном.

Я обвесил себя большим количеством гаджетов для замера сна (например кольцо Oura ring) и обнаружил одну особенность - то несмотря на то, что я сплю нормальное количество времени, только большую часть этого времени я на самом деле лежу в кровати и не сплю, т.е. с точки зрения физиологии - сна не происходит. Ты можешь лежать в кровати несколько часов, но посреди ночи просыпаешься несколько раз и не спишь, вы этого не помните и мозг не отмечает это как важное событие.

Что в результате получается - из 8 часов, которые ты спал в кровати - ты спал 4. И вот внезапно выяснилось, что есть много разных технических способов это улучшать.

И даже если улучшить сон в 2 раза, то самочувствие при этом улучшается в 5-10 раз В России темой сна (SleepTech) пока никто не занимается!

А еще оказалось что сон очень легко продавать - например когда вы не высыпаетесь и к вам приходит человек и говорит “у тебя такие и такие симптомы, а это признак недосыпания…” и это очень легко продается!

Люди начали продавать матрасы, средства которые измеряют белый шум, средства, которые измеряют как же ты спишь. Для нас технарей ведь чтобы что-то измерить, на это можно и повлиять.

Рынок гаджетов, которые мы на себе носим сильно меняется, и у меня есть неприятная новость для людей которые хотят ими заниматься - заработать занимаясь именно этими гаджетами нельзя => я не знаю ни одной компании, которая заработала хорошие деньги на носимых устройствах в краткосрочной перспективе.

В Европе за последние годы произошла демократизация секса -это значит, что теперь об этом можно говорить со сцены)

Вместе с этим изменилось и отношение с точки зрения бизнеса - если раньше говорить "sex sells” (секс продает), то сейчас продают гаджеты связанные непосредственно с сексом.

Я бы единственно отговорил вкладываться в hardware (аппаратные технологии) в этой нише - т.к. это очень затратно по ресурсам, и может не успеть окупиться. Т.к. по опыту подобные тренды длятся от 3 до 5 лет - но это самое начало данного тренда.

Так что если вы знаете что сейчас продать, чтобы у людей стало лучше с сексом (и это не виагра) - продайте это.

Владение автомобиля для современного американца перестало быть самостоятельной ценностью. Да, для них важно чтобы в семье был автомобиль, но каждому из них уже не обязательно иметь автомобиль. Это большой сигнал, который связан с отказом от ценности владения.

Сейчас наблюдается тренд в sharing economy - когда люди делятся чем-то с другими людьми, вместо приобретения в собственность.

Этот тренд не технологический - это какое-то фундаментальное изменение в общем подходе человечества. Это происходит на всех рынках (на российском в том числе, просто сильно медленнее).

У Яндекса хорошо полетела история с каршэрингом ровно на этом тренде, на том, что люди в Москве внезапно поняли что владеть машиной не так интересно, если можно в любой момент на ней поехать.

Не знаю как вам, а мне нравится - я бы хотел чтобы у меня дома было как можно меньше вещей!

Идеальное решение в мире будущего, где люди откащались от культуры владения: “Дома стоит ящик - я нажимаю пару кнопок - достаю оттуда что мне нужно, потом кладу на место и закрываю, и за это плачу 2 копейки”

На примере проекта Яндекс Лавка:

Вы выбираете в телефоне товар и в течение 10-15 минут этот товар оказывается у вас под дверьми. Как это работает? У вас на районе есть склад в котором быстро формируются заказы и доставляются вам прямо до дверей за 15 минут или быстрее: https://lavka.yandex/

Очень легко представить себе сервис по быстрому прокату вещей, построенных по этой же модели. И в нескольких странах уже есть сервисы, которые развивают эту услугу.

Ключевой точкой для людей является - СУПЕРБЫСТРАЯ доставка.

Это очень странный тренд - о том, что люди не хотят ждать!

10-15 минут - это предел комфортного времени ожидания, если что-то происходит дольше чем за 10-15 минут, человек уже может не захотеть этим пользоваться и покупать.

Откуда цифра 15 минут? 5-7 лет назад в Москве интернет стал настолько быстрым, что кино можно скачать за 15 минут и внезапно пошло потребление контента, но так как в те времена активно боролись с торрентами. Начали активно жить сервисы по стримингу и прокату видео.

Это правило про супер-быстро получить результат работает практически в любой области. Например облачные решения - когда я не хочу скачивать видео-редактор, я хочу быстро в облаке отредактировать видео и получить быстрый результат.

Куда люди так торопится - этого никто не знает - ответа здесь нет, это психологическая история связанная с изменением в сознании людей. И такие “вечно спешащие люди" искренне считают, что произошло изменение в человеческой морали в обществе, когда они считают что ДОЛГО - это неприемлемо

Недавно прошла большая конференция Amazon, на которой он регулярно показывает свои новые продукты. Там было 6 новых продуктов, из которых 3 шт сделаны для специалистов конкретной профессии - это инструменты для программистов. Мы пришли к новому витку технологий - задача которых упростить работу программистам.

Почему это произошло? Потому что мире наблюдается дефицит программистов. И большое количество крупных IT-компаний и Amazon в том числе искренне надеются автоматизировать работу программистов.

И оказалось что применение искусственного интеллекта (AI) наиболее эффективно применимо на самых дорогих людях индустрии (программистах).

Сейчас уже создаются инструменты, которые в будущем могут заменить профессии Data Scientist. Те инструменты которые запустил недавно Amazon позволят примерно сократить каждого шестого сотрудника в команде, который занимается искусственным интеллектом.

Зачем Amazon это делает? Чтобы выйти на следующий уровень:

-> В начале Amazon программировал магазин.

-> Потом они программировали инструменты (например AWS).

-> Потом они поняли что эти инструменты можно продавать.

-> И теперь они поняли, что могут продавать инструменты которые автоматизируют процессы для тех, кто использует их же инструменты.

Это как в фильме Начало - там настолько уровней можно погрузиться вглубь на несколько уровней… И самое страшное что каждый уровень - это потенциально миллиарды долларов. И этот заход справедлив почти для каждой области.

Почти в каждой области действует простое правило: Находите самых дорогих специалистов и придумываете как можно автоматизировать их работу, чтобы можно было уволить хотя бы каждого шестого.

У меня есть искренняя надежда, что в Amazon все закончится как в песенке про 10 негритят, в смысле последний программист посмотрит на это все устало, подпишет заявление на увольнение и мы получим наконец-то тот самый искусственный интеллект о котором все мечтали - самовоспроизводящуюся систему, которая будет постоянно воспроизводить новые продукты - это шутка).

Большой тренд который сейчас существует: огромное количество компаний будет работать на сокращение рабочих мест и это довольно страшная история.

Как человечеству выбраться из этой ситуации пока не знает никто. Рассказы о безусловном доходе мы уже проходили, у нас в стране говорили об этом 70 лет и называют коммунизмом - я тоже в это не верю пока.

Есть очень большой сегмент, про который большинство из вас не думают (хотя про него думают в Штатах, Европе, Китае). Все современные технологи, которые вы можете представить (кроме VR) - они идеально применимы в нынешних Media.

Если к любому хайповому слову добавить приставку Media. Под словом медиа я говорю не о “старперских" медиа в виде новостей, которые читаю я. А про новые меди, которые отличаются двумя важными новостями: Интерактивностью и микроформатами.

Кейс с играми:

Одна компания производитель игр из стран СНГ решила применить machine learning и искусственный интеллект (ИИ) и внезапно оказалось что в современных играх ИИ применяется не там где все думают.

Они сделали интересную конструкцию: по действиям игрока и как человек ведет себя в игре, пытаются спрогнозировать с помощью ИИ, когда человек соскочит с игры - и какую штуку в игре можно человеку предложить, чтобы он не соскочил.

Потому что оказалось что ребята максимизируют не прибыль с игрока, а увеличивают показатель LTV (lifetime value - или жизнь игрока на платформе).

Я могу много примеров привести, где игра и новая технология и практически везде это приносит деньги, потому что как выяснилось внезапно - что игры - это новое media у которого есть деньги (хотя до недавнего времени все думали что в играх денег нет). И сейчас появляются смешанные форматы: игры и кино, игры и новости и т.д.

Если бы я сейчас делал проект, я бы делал проект про сон. Потому что я верю, что это очень сильный коротко живущий тренд, это значит что лет за 5 на нем нужно успеть заработать.

Кейс: японская компания, которая пытается производить устройства для облегчения сна в офисах.

Как это связано с B2G: основным заказчиком этого продукта является несколько основных ведомств Японии. Они продают боксы, которые помещаются на рабочий стол, ты туда помещаешь голову и руки и в таком положении спишь. Платформа определяет по поведению клерка, сидящего за столом, что сейчас ему необходимо поспать. Далее ты ложишься в этот бокс, отрубаешься на 40-50 минут, и тебя легко будет в подходящую фазу сна и ты продолжаешь работать. Одна такая коробка стоит порядка 8000$

Вторая ниша - уменьшение количества рабочих мест через автоматизацию. Это неприятно, но я знаю много мест, которые можно автоматизировать, и автоматизация привела бы там к очень хорошим результатам.

Например, в прошлом году я успешно продал свою компанию, которая занималась автоматизацией маленьких магазинов. Мы сделали работающую технологию, которая позволяет строить работающие магазины без продавца. В основном это ночные магазины и делали мы эту технологию в расчете на компанию, которая строит заправки.

Саму технологию мы протестировали и продали, но оказалось что автоматизировать заправки не нужно - оказалось что большинство ночных водителей приходят ночью в магазин, чтобы поговорить с продавцом. Но будем автоматизировать что-то другое - например ночные киоски, которые в регионах еще сохранились.

Они не придумывали конкретного ответа - как заработать. Они придумывали другое - как найти правильную форму сотрудничества Форма эта звучит так: Для того, чтобы государство чувствовало, что мы делаем с ними одно дело, нужно чтобы они сформулировали для IT-компаний в стране немонетарные KPI.

И это по их мнению делает идеальную цепочку, т.к. например если они делают немонетарный KPI, то государство готов и деньгами это поддерживать (т.к. там где возникают KPI возникают и бонусы)

• Компании, которые предоставляют Wi-Fi в кафе и ресторанах
• Будут постепенно вымирать интернет-провайдеры в домах, потому что у вас в практически каждом устройстве и так есть сим-карта. Вы наверное обратили внимание, что большая часть московских провайдеров начали вам активно продавать дополнительные услуги (интернет-телевизор, домофон с видео-подключением и т.д. - что угодно, чтобы вы не слезли с них и не ушли на мобильного оператора)
• Постепенно вымрет такое понятие как игровой компьютер, т.к. активно распространяется технология Cloud-gaming, когда играете на удаленном мощном компьютере

Да это так, т.к. наконец-то мир вздохнул спокойно и пришел к пониманию что VR и блокчейн это просто технологии, а технологии сами по себе не являются способами создания продуктов.

Сегодня под красивые слова больше не дают денег.

Обратите внимание, что каждый новый хайповый тренд все короче и короче.

Везде где я видел AR - это было профессиональное применение (инженеры, врачи и т.д.)

Тема медицины, связанной со здравоохранением в России "проклята")

Я глубоко понимаю эту тему, т.к. делал медицинский проект - несколько раз покрутив все возможные бизнес-модели, я пришел к выводу, что в перспективе ближайших 5 лет заниматься телемедициной не нужно (а скорее всего и дольше). Причина здесь в том, что в России у людей другое отношение к медицине. У нас в стране люди не готовы платить за медицину, а если в стране люди не готовы платить, то непонятно какие могут быть перспективы.

Если есть компетенция которую можно аутсорсить, то скорее всего ее можно и автоматизировать. Сейчас есть тренд на построение беспилотных автомобилей - на самом деле это управление автомобилем без водителя дистанционно. И это всего лишь способ собрать данные для построения автономного беспилотника. Попытка сделать Компетенция как Сервис - это всего лишь промежуточное звено эволюции.

Еще год назад на конференции я сказал, что первыми кого автоматизируют - это индустрия охранников...

Пока больше верю в компании которые мониторят сон, т.к. компании которые улучшают его качество пока находятся на очень примитивном уровне.

Проблема систем в которых есть голосовой помощник - в том что это замкнутые на производителе экосистемы. Поэтому делаем свое “железо”

Я начинал в Яндексе работать с системами голосового распознавания, но сейчас считаю что это промежуточный этап эволюции и сейчас стоит уже задуматься о работе например с мозговыми волнами (т.е. с пониманием чего человек хочет, без проговаривания им слов) и это не такой далекий тренд как кажется.

С помощью современных аппаратов МРТ которые уже не выглядят как огромный шкаф а являются носимыми устройствами. Уже можно понимать человек говорит “Да” или “Нет”.

Голосовые навыки - это важная штука, которое человечество прокачивает чтобы перейти к следующим навыкам минуя голос. История которую всегда рассказываю: мы сейчас реализуем все проекты, которые когда-то видели в кино или листали в книжках. То как сейчас устроено голосовое управление - это то, как мы видели в книжках и в кино

Если очень коротко: тренд такой все хедж фонды очень мало зарабатывают. Сейчас очень неудачно время чтобы думать о построении новых фондов и вложения в ценные бумаги. Н

а прошлой неделе встречался с представителем фонда, который занимается алгоритмической торговлей на базе ИИ. Одна из важнейших задач, которая стоит перед его разработчиками - это придумать систему, которая будет предсказывать реакции на твиты Трампа - а это очень сложная задача, т.к. это очень тяжело спрогнозировать!

В область всего что связано с ценными бумагами и хедж фондами лучше пока не лезть.

Есть островки стабильности - например это FOREX / COMEX (взаимодействие с валютами и взаимодействие например с ценами на нефть) и там и там волатильность высокая, а значит что ты можешь спекулировать или зарабатывать.

Фондовыми рынками занимаются огромное количество игроков разного калибра, и если там появляется инструмент который начинает показывать стабильный результат, то через несколько месяцев все начинают им пользоваться и он перестает работать.

Я бы взял статистику по FOREX за последние 4-5 лет Нашел бы противовесные пары - это такие валютные пары, которые в случае кризиса ведут себя противонаправленно с точки зрения статистики Например когда USD/CAD растет AUD/CAD всегда падает Таким образом построив такие взвешенные корзины, я бы положил туда деньги в расчете на то, что как минимум я эти деньги не потеряю на изменении стоимости любой из валют.

Как на этом заработать? Ну я прямо со цены говорить не готов.

В эпоху марксовского капитализма все было очень просто: если у тебя есть капитал и средства производства, ты инвестируешь этот капитал в средства производства и просто зарабатываешь на этом деньги. К сожалению мы живем в эпоху пост-марксовкого мира, это значит что разрушилась основа старого капитализма - это эксплуатация человека человеком, за счет контроля средств производства. Сейчас средства производства миллиардов зачастую это 1 ноутбук

Есть такой гениальный программист Маркус Перссон (он же Нотч) который создал игру Minecraft и довел ее оценки в $1 млрд. будучи одним человеком. Следующие миллиарды в оценке, он получил уже небольшой командой в 6 человек.

Это я к чему: к тому что все эти представления, что можно что-то сделать на фондовом рынке и просто получить результат - такого больше не существует. Больше нет таких инструментов, которые ты просто покупаешь и просто зарабатываешь - такая вот грустная история.

Спасибо, что дочитали до конца :)

С уважением, Александр Цыглин, основатель Клуба Неоинноваторов (предпринимателей с человеческими ценностями).