{"id":9478,"title":"\u0427\u0435\u043c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0442\u0440\u0430\u0442\u0438\u0448\u044c, \u0442\u0435\u043c \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u043d\u0430\u043a\u043e\u043f\u0438\u0448\u044c","url":"\/redirect?component=advertising&id=9478&url=https:\/\/vc.ru\/promo\/317067-korotko-nakopitelnyy-schet-stavka-po-kotoromu-zavisit-ot-summy-trat&placeBit=1&hash=d207611bc9f0e6594fdffbb28a750052a6fdd69fcd26c1c4f03600bcfe768326","isPaidAndBannersEnabled":false}
Право
Семён Титоренко

Как защититься от трейдеров-мошенников, которые требуют вернуть деньги. Неосновательное обогащение. Криптовалюта

Лицо имеет право возвратить денежные средства, переведенные ошибочно другому лицу, если они не были возвращены добровольно. Кроме того, на сумму невозвращенных денежных средств можно начислить проценты по ст. 395 ГК РФ.

Право истребовать ошибочно переведенные денежные средства закреплено в ст. 1102 ГК РФ:

«Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение)»

Для того чтобы суд вернул деньги, необходимо доказать отсутствие у ответчика оснований (юридических фактов), дающих ему право на получение денежных средств, значимыми для дела являются обстоятельства: в связи с чем, и на каком основании истец вносил денежные средства на счета ответчика, в счет какого обязательства перед ответчиком. При этом для состава неосновательного обогащения необходимо доказать наличие возмездных отношений между ответчиком и истцом, так как не всякое обогащение одного лица за счет другого порождает у потерпевшего лица право требовать его возврата.

На практике, недобросовестные трейдеры часто обращаются в суд с исками к продавцам о возврате денежных средств, уплаченных за приобретенную криптовалюту.

В данной ситуации, необходимо подготовить мотивированный отзыв на исковое заявление с приложением скриншотов с криптобиржи, которые подтверждают действительность операции. Суду важно соотнести дату проведения операции по переводу криптовалюты с датой платежа.

Будет лучше, если стороны также вели между собой предварительную переписку в чате, где есть возможность апеллировать к личным данным сторон. Нужно показать суду, кто именно проводил операции под никами на криптовалютной бирже.

Складывающаяся судебная практика показывает, что суды отказывают во взыскании неосновательного обогащения, если ответчик занимает активную, а не пассивную позицию. Самое главное – максимально подробно разъяснить суду детали, проведенной операцит.

Апелляционное определение Московского городского суда от 16.06.2021 № 33-23988/2021:

«Согласно доводам апелляционной жалобы и пояснениям, данным в заседании судебной коллегии ответчика Н., он приобрел спорные денежные средства в качестве платы за проданную им криптовалюту «Биткоин» в процессе совершения сделок купли-продажи криптовалюты.

При этом ответчик ссылался на то, что при совершении сделок купли-продажи криптовалюты с различными покупателями факт исполнения обязательств по направлению криптовалюты подтверждался. Равно как и подтверждался тот факт, что в ответе на размещенный заказ были указаны фамилия, имя, отчество ответчика, как получателя денежных средств, с указанием счета, в связи с чем, анонимизированный пользователь не мог не знать, кому направляет средства.

В качестве доказательств получения денежных средств по сделкам Н. указывал на то, что он прошел добровольное подтверждение своих данных на сайте localBitcoins.fi, где он выступает под именем «seremeev7804» в сделках по покупке и продаже криптовалюты, а также представил скриншоты личного кабинета с интернет-страницы «https://localBitcoins.fi», «https://localBitcoins.net» с реестром сделок между ним и пользователями, в т.ч. покупателем криптовалюты «Repozit», совершенной 20 декабря 2018 года.

Сведения о признании действий ответчика по продаже криптовалюты неправомерными в материалах дела отсутствуют. Заключение специалиста N 17-02/21М по исследованию цифровой информации, судебная коллегия расценивает отвечающим требованиям ст. ст. 59, 60 ГПК РФ.

Установив указанные обстоятельства, судебная коллегия приходит к выводу, что основания для удовлетворения исковых требований отсутствовали, поскольку передавая и получая денежные средства, стороны преследовали определенную экономическую цель, заключив сделки по продаже криптовалюты. Доказательств в силу какой правовой нормы перевод денежных средств на счет ответчика по действительной сделке в качестве платы за приобретенную у него криптовалюту является приобретением имущества без установленных сделкой оснований истцом, в нарушение ст. 56 ГПК РФ, не представлено.»

Апелляционное определение Московского городского суда от 04.10.2019 по делу № 33-42359/2019:

«Согласно представленным стороной ответчика скриншотам с сайта Localbitcoins.com 25.12.2018 пользователи criptocapital1 (продавец) и alex.mazic13 (покупатель) заключили сделку купли-продажи криптовалюты (биткоинов), пользователь alex.mazic13 совершил перевод денежных средств по предоставленным пользователем criptocapital1 реквизитам банковской карты (N ***р ПАО «Сбербанк России», получатель Михаил Владимирович З.), для идентификации платежа сообщил имя отправителя Юрий А. и подтвердил успешное завершение сделки. Аналогичные сделки были совершены 26.12.2018 и 15.01.2019, по ним приведены аналогичные данные. Презюмируется, что банковская карта клиента находится только в его распоряжении. Суммы сделок составляли по 350 000 руб., при сопоставлении представленных истцом платежных документов и данных с сайта Localbitcoins.com, которые истцом не оспаривались, даты и время совершения банковский операций и сообщения покупателя о совершении перевода полностью согласуются между собой.

Разрешая заявленные требования и отказывая в иске, районный суд исходил из того, что истец не доказал наличие на стороне ответчика неосновательного обогащения на заявленную сумму, тогда ответчик доказал, что получил спорные денежные сумму в оплату переданного за них товара.»

Однако, в случае если ответчик не представит никаких доказательств, суд безусловно удовлетворит заявленное требование.

Апелляционное определение Московского городского суда от 14.07.2020 № 33-11618/2020:

«Судом установлено, что 24.05.2019 истец Р. сняла денежные средства в размере 90 000 руб. и через банкомат N 504173 перевела указанную сумму на банковскую карту N 555949хххххх6677 (счет ***), открытую на имя К.

Удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции, руководствуясь ст. ст. 454, 1102, 1109 ГК РФ, исходил из того, что факт неосновательного обогащения ответчика за счет истца бесспорно установлен, доказательств возврата денежных средств в сумме 90 000 руб. не представлено, ответчик К. в порядке ч. 1 ст. 56 ГПК РФ не представил доказательств, которые бы подтверждали наличие каких-либо отношений между ним и истцом, и которые являлись бы правовым основанием для удержания спорной суммы. Доводы ответчика о заключении с истцом Р. договора купли-продажи биткоинов на сумму 90 000 руб., по мнению суда, объективными доказательствами не подтверждаются.

Судебная коллегия полагает согласиться с выводами суда первой инстанции, основанными на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела и требованиях закона.»

В случае, если к Вам обратились с исковым заявлением о взыскании неосновательного обогащения, рекомендую не откладывать «на потом», а сразу обратиться к юристу. Чем раньше Вы обратитесь, тем больше у юриста будет времени на подготовку хорошей правовой позиции.

В случае возникновения юридических вопросов, связанных с оборотом криптовалюты или в целях судебного представительства, прошу обращаться по контактному адресу электронной почты: yourlawyer50@gmail.com.

0
49 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
Демьян Федулов

А предположим я - писатель, публикую свои произведения на своем сайте и в конце каждого текста у меня приписка "Если вам понравился текст сделайте автору пожертвование за труд на эл. кошелек 888888888888."
Вопрос: сможет ли перечисливший мне деньги потом передумать и потребовать возврата?
(Я самозанятый и на каждую полученную сумму тут же оформляю чек).

Ответить
0
Развернуть ветку
Noblesse. tv

Самозанятый и чек никак не коррелируется с пожертвованиями.

Ответить
1
Развернуть ветку
Демьян Федулов

Я описал гипотетическую ситуацию, задачку для автора статьи, чтобы проверить, насколько он компетентен. Правильного ответа я пока не услышал... :-)))

Ответить
0
Развернуть ветку
Noblesse. tv

Пожертвования не облагаются налогом, поэтому вам нет необходимости регистрировать эти поступления, тем более чек не персонализирует заказчика, если это физ.лицо.
С другой стороны с вашей формулировкой "за труд" пожертвование может быть переквалифицировано судом, как оплату за услугу(труд) и в этом случае чек самозанятого восприпятствует возврату денежных средств, но только в том случае, если он был направлен по смс или на почту пользователя вашего сайта после оплаты "пожертвования".
Кстати сейчас на рассмотрении законопроект по обложению налогом пожертвований/донатов в интернете(стримы/ролики/сайты).

Ответить
1
Развернуть ветку
Демьян Федулов

Еще раз говорю, я никакие вознаграждения описанным мною способом не получаю. Это придуманная мной ситуация в качестве вопроса для автора статьи. Забудьте про слово пожертвования.
Ваш пост содержит половину правильного ответа. Думайте еще... :-)))

Ответить
0
Развернуть ветку
Noblesse. tv

Сдаюсь, хватит интриг- публикуйте правильный ответ :)

Ответить
1
Развернуть ветку
Демьян Федулов

Нискажу... :-)))
Но на правильную мысль вас может натолкнуть 152-ФЗ  и разьяснения РКН о некоторых аспектах его применения.
(исправил)

Ответить
1
Развернуть ветку
Семён Титоренко

Добрый день!
Зависит от того, есть ли основание для приобретения денежных средств или нет, плюс в нём нужно убедить суд. Относительно Вашей ситуации, можно ссылаться на сайт и на назначение платежа (если такое указывалось), также можно указать что подобное пожертвование не единственный случай, а обычная практика.

Ответить
1
Развернуть ветку
Сан Саныч

У меня немного тупенький  вопрос. А если не знаешь кому ушли деньги? Допустим, мошенники у старой  бабушки обманом выманили. Их , в теории, можно вернуть, по закону? Я спрашиваю именно про теорию, потому что про практику - уже знаю,  что вернуть нельзя. Во всяком случае в РФ - точно никак.  

Ответить
0
Развернуть ветку
Семён Титоренко

Добрый день!
Теоретически возможно, зависит от того объема информации, который представит банк

Ответить
0
Развернуть ветку
Удивленный звук

Банк при мошенничестве никогда не даст никакую информацию о получателе перевода, лишь правоохранительным органам. А с неосновательным обогащением проще, ответчик банк ставится, через суд истребуется информация о получателе и замена ответчика.

Ответить
1
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

И деньги всё равно не вернуть  , так как система выстроенна специально , чтоб воровать деньги со счетов граждан . И после вала воровства , денег со счетов клиентов , банки не меняют систему безопасности , ибо им это не выгодно .
Объясняется это очень просто , если воровать начнут с банкоматов , то банки сразу изменят систему безопасности банкоматов .
Надо быть совсем без мозгов , чтоб этого не понимать.
Я не знаю ,сколько ишаков пойдёт воевать за рашку. Но много, ибо ишаки.

Ответить
0
Развернуть ветку
Удивленный звук

У некоторых получается в гражданском порядке взыскать с банка через суд эти средства (если реальная практика в пользу клиентов хоть и не так много). Либо обращаться в полицию и если найдут виновника то уже с него после приговора взыскивать. Если ничего не делать то конечно не вернуть.  

Ответить
0
Развернуть ветку
Анон Плиз

А на каком основании пострадавшая сторона умудряется банк "притянуть"? Обычно по описанию этих мошенничеств жертва сама всё отправляет, а банк просто выполняет её команды. И какой банк - свой или получателя?

Ответить
0
Развернуть ветку
Удивленный звук

А на каком основании пострадавшая сторона умудряется банк притянуть? Обычно по описанию этих мошенничеств жертва сама всё отправляет, а банк просто выполняет её команды.
Когда жертва сама отправляет, то вопросов нет и я не видел в пользу клиента таких дел. А когда клиент со своего банка взыскивал деньги видел, но только в том случае когда у него подтверждение операций по смс было, но при этом смс ему не поступало на подтверждение операций. Таких дел мало, но они есть. То есть сам он деньги не отправлял, а кто то завладел доступом и перевёл деньги.

Ответить
0
Развернуть ветку
Анон Плиз

И проблема была именно в банке, который действительно не требовал подтверждения или еще какую-то дыру имел в дистанционных каналах?

Т.е. не безымянный сотрудник опсоса, выдавший дубликат симки по поддельному паспорту; не зловреды на устройстве жертвы?

Ответить
0
Развернуть ветку
Удивленный звук

В решении не было подробностей, но суть была в том что выписку оператор предоставил что смс на этот номер от банка не поступало, а значит доказательств что человек подтверждал перевод денег - нету. 

Ответить
0
Развернуть ветку
Анон Плиз

Странно звучит, конечно)

А примерный год и банк не помните? Какая-то помойка или крупняк?

Ответить
0
Развернуть ветку
Удивленный звук

Всё таки нашёл одно для примера)
https://achinsk--krk.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=7957672&delo_id=1540005&new=0&text_number=1 (вступило в силу). 

Ответить
1
Развернуть ветку
Анон Плиз

Интересно, куда же ушли подтверждения из Сбера, который якобы их отправлял и которые опсос не подтвердил)) Впрочем, 2014 год в деле - думаю, ту "дыру" давно закрыли

Ответить
0
Развернуть ветку
Удивленный звук

Дела в пользу клиентов периодически всплывают и сейчас, но их не так много. Тем более многие забивают и не обжалуют дальше 2 инстанции как правило поэтому нормальной практики на уровне вышки хотя бы нет особо. 

Ответить
0
Развернуть ветку
Удивленный звук

Сбербанк. Найду решение скину, я его пару месяцев назад уже публиковал в каких-то комментариях. И с другим банком было аналогичное дело я здесь тоже публиковал в комментариях, но это надо покопаться найти.

Ответить
0
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

"ЕСЛИ" - вот и весь ответ.
?
Непонимать происходящего , надо быть наглухо отбитым.

Ответить
0
Развернуть ветку
Удивленный звук

Если ничего не делать точно ничего не вернуть. 

Ответить
0
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

"ЕСЛИ" взято от вас. 

Ответить
0
Развернуть ветку
Удивленный звук

Ну а я не говорил что 100% гарантия есть, особенно если мошенники зарубежом, а не в РФ. Но кто то в гражданском порядке с банка удачно взыскивает, а в иных случаях через уголовный процесс. Только так - сидеть ничего не делать = точно ничего не вернуть. Поэтому если человек не предпринимает никаких попыток их вернуть значит не так уж оно ему и надо. 

Ответить
0
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

Вы видно не в рашке живёте , раз такое пишите.

Ответить
–1
Развернуть ветку
Удивленный звук

Я в России живу всю жизнь. Если человеку надо - он предпринимает действия, а если нет - сидит ноет ничего не предпринимая в надежде что с неба сами эти деньги вернутся.

Ответить
0
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

Вы сами написали "ЕСЛИ" , не?
Так вот не знаю ни единого случая , возврата денежных средств .
При разборе банковской системы , стало понятно что система выстроенна специально на воровство . 
И нет никакой России , рашка осталась.

Ответить
–1
Развернуть ветку
Удивленный звук

Так вот не знаю ни единого случая , возврата денежных средств . 
Это не значит что их нету. И в гражданском порядке дела в пользу клиентов (не так много но есть) взыскивают, но иногда через уголовку получается. Я повторюсь - ЕСЛИ НИЧЕГО НЕ ДЕЛАТЬ ТОГДА ТОЧНО НИЧЕГО НЕ ВЕРНЁТЕ. Если вам надо было бы вернуть вы бы давно в полицию заявление написали и трясли их постоянно что там с ходом расследования с жалобами на бездействие если надо, в гражданском порядке бы пытались взыскать. Сами по себе деньги с неба не свалятся.

Ответить
0
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

Ты сам то хоть раз писал заявление в полицию??? Мультиков меньше смотри , по тв. 

Ответить
0
Развернуть ветку
Удивленный звук

Писал, по другому вопросу, но да, писал. 

Ответить
0
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

И....

Ответить
0
Развернуть ветку
Удивленный звук

И сработали нормально. Там не кража через интернет была, проще дело. И если прочитать сколько приговоров по разным статьям выносится сразу видно что работают. Не идеально, но работают. Чаще надо следить за ходом расследования и действиями сотрудников полиции, обжаловать если ничего не предпринимают. 

Ответить
0
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

Обжаловали? Или так, просто написали ???

Ответить
0
Развернуть ветку
Удивленный звук

Для себя нет, не приходилось. Для человека да, обжаловал. Дело не хотели даже заводить без жалобы, но завели. Чем уж закончилось не знаю, не моё дело. Если их трясти постоянно официально (это можно делать даже через интернет сейчас тратить денег нет необходимости) то будет больше шансов чем если написать заявление и ждать. 100% результатов конечно никто не даст здесь, но отправлять обращения можно через интернет, ничего не мешает обращаться к следователю узнавать о ходе расследования и спрашивать какие меры предпринимались (предпринимаются). 

Ответить
0
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

Не работают , это видно по происходящему .
"ЕСЛИ" бы работали , то уже давно закрыли бы эту лавочку .
" всех , по всей стране , в двухнедельный срок"- цитата из фильма интердевочка. 
Так понятнее???

Ответить
0
Развернуть ветку
Удивленный звук

Если бы не работали то приговоров по этим статьям не было бы и в некоторых случаях выигранных гражданских дел с банков. А они есть и то и другое.

Ответить
0
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

Смотреть надо на реальные дела , а не на приговоры .
А реальные дела , говорят , что никого не закрывают , ибо банкам выгодна такая ситуация. 
Думать надо головой ,а не задницей.

Ответить
0
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

Ты даже не в состоянии ответить . Минусовщица

Ответить
0
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

Из-за таких как ты Россия превратилась в Рашку

Ответить
–1
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

рашка , и никак не иначе 

Ответить
–1
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

Ты эту рашку видел???? Или только в инете, пальцами по клаве стучишь?

Ответить
–1
Развернуть ветку
Удивленный звук

Ну и сидите дальше нойте тогда и ждите что с неба деньги сами вернутся раз не хотите ничего предпринимать. Больше сказать нечего.

Ответить
0
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

И в полицию написано и в прокуратуру , и в банк , толку от этого нет. Не понимать , что система намеренно так выстроенна  это быть наглухо отбитым ,и записаться в ряды ишаков ,которые готовы сдохннуть за рашку

Ответить
–1
Развернуть ветку
Удивленный звук

И в полицию написано и в прокуратуру , и в банк , толку от этого нет.И следите за ходом расследования и обжаловали бездействия сотрудников если они ничего не предпринимали? Рассматривали возможность предъявления иска в гражданском порядке? 

Ответить
0
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

Вас д...ов, в рашке на сто лет припасено.

Ответить
–1
Развернуть ветку
Енотик Полоскун

Лунтик

Ответить
–1
Развернуть ветку
Семён Титоренко

Добрый день!
Зависит от того, есть ли основание для приобретения денежных средств или нет, плюс в нём нужно убедить суд. Относительно Вашей ситуации, можно ссылаться на сайт и на назначение платежа (если такое указывалось), также можно указать что подобное пожертвование не единственный случай, а обычная практика.

Ответить
0
Развернуть ветку
Читать все 49 комментариев
«Если клиенты видят халяльный логотип, это придаёт им уверенности в продукте»: как устроен исламский банкинг в Индонезии Статьи редакции

Местные финтех-стартапы могут развиваться только после одобрения представителей исламского духовенства. Какие сложности преодолевают предприниматели, чтобы создать приложение по законам шариата, — в пересказе Rest of World.

Как сделать работу компаний и фрилансеров удобной

С помощью сервиса «Рокет Ворк».

Как выпустить заменитель соли на Boomstarter.ru и попасть в список Forbes

Сёстры из Астрахани запустили на Boomstarter.ru продажи нового продукта — зеленой соли. После этого их продукцию начали продавать в сетевых магазинах, а само бизнес-начинение журнал Forbes включил в список лучших стартапов.

Мощные сервисы для быстрого машинного обучения: от GPU SuperCloud до суперкомпьютера

В последние три года мы видим рост спроса на технологии искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения. Они проникли практически во все сферы нашей жизни, начиная от различных колл-центров и городских систем видеонаблюдения, заканчивая системами медицинского скрининга и диагностики заболеваний. Даже для оплаты проезда в столичной подземке…

Как слабоумие и отвага, доширак и донорство крови помогли нам сделать платформу для ИИ-роботов и поднять раунд 50 млн

Tomoru.ru — платформа для создания умных голосовых роботов для бизнеса. Мы начинали как AR/VR-студия, а теперь создаем цифровых помощников для СберМаркета, Skillbox и других клиентов. Бизнес может собрать себе робота сам или заказать готового у сертифицированных партнеров Tomoru.

«Купи сейчас, плати потом»: новая классика или мимолетная мода

Сервис рассрочек рассказывает о новом финтех-тренде.

Новый дизайн «Секрета фирмы» учтёт пользовательские сценарии потребления и поиска контента

О трендах бизнеса и экономики можно прочесть коротко и ясно в удобных форматах

«Комитет» объявил о планах продать сервис коротких видео Coub Статьи редакции

Компания, владеющая vc.ru, dtf.ru и tjournal.ru, планирует в ближайшее время найти нового владельца для проекта, сообщил на своей странице в Facebook сооснователь «Комитета» Влад Цыплухин.

А я написал бота, который задолбает вас

Дисклеймер 1. Да, я знаю, что по канону сначала задолбаться должен был я и только потом решить вопрос с помощью бота. Но почему-то я не задолбался, поэтому сделал все в обратном порядке — написал бота, который задолбает меня.

null