Госдума приняла законопроект о контроле за снятием наличных с карт иностранных банков во втором чтении Статьи редакции
Коротко о том, как он будет работать.
Госдума приняла во втором, основном чтении правительственный законопроект об обязательном контроле операций по снятию наличных денег с карт, выпущенных иностранными банками. Прямая трансляция заседания велась на сайте Госдумы.
Законопроект предлагает поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В случае его окончательного принятия закон вступит в силу через 180 дней после публикации на официальном сайте правовой информации.
Что изменится
Законопроект обязывает российские банки отчитываться перед Росфинмониторингом об операциях по снятию наличных в их банкоматах и отделениях с карт, выпущенных иностранными банками.
Ко второму чтению правительство уточнило понятие территории выпуска карты: к ним относится как страна, в которой расположен банк-эмитент, так и отдельная административно-территориальная единица, обладающая самостоятельной правоспособностью. Под последнее определение могут попадать, например, Северная Ирландия, Шотландия и другие страны в составе Великобритании.
Карты каких банков попадут под контроль
Неизвестно. Список стран, банковские карты которых попадут под контроль, авторы предлагают сделать закрытым. Их будет определять Росфинмониторинг по согласованию с ЦБ. Российские банки будут узнавать список через личный кабинет в системе ведомства.
И хотя в законопроекте об этом не сказано, заместитель председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Игорь Дивинский ранее говорил, что новые правила не распространяются на владельцев карт, выпущенных российскими «дочками» иностранных банков. К таковым относятся, например, «Райффайзенбанк», «Ситибанк», «Юникредитбанк» и прочие.
По словам Дивинского, в список «с высокой вероятностью» попадут страны, где высока активность террористических организаций, например, Афганистан и Ирак.
Что должны будут делать российские банки
Если кто-то снял деньги в банкомате или отделении банка с иностранной карты, российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:
- дату и место снятия наличных;
- сумму;
- номер карты и название банка, выпустившего её;
- информацию о владельце карты.
Гендиректор аналитической компании Frank RG Юрий Грибанов уверен, что у российских банков есть технические возможности для передачи таких данных. «Хотя это и станет дополнительной нагрузкой, тем не менее, она не сопряжена с большими расходами», — сказал он vc.ru.
Для чего ужесточать контроль за картами иностранных банков
Правительство считает, что это позволит анализировать финансовые потоки для поиска схем финансирования терроризма и экстремизма. Благодаря полученным данным власти смогут оперативно принимать решения о том, за какими странами стоит следить пристальнее, а какие можно снять с усиленного мониторинга.
Банк России поддержал законопроект, говорится в заключении, подписанном заместителем председателя ЦБ.
Что это значит для тех, кто пользуется банковскими картами, выпущенными за рубежом
По статистике ЦБ, за первые девять месяцев 2018 года в России было совершено 10,4 млн операций по снятию наличных с карт иностранных банков на 102,2 млрд рублей. С карт российских банков за этот же период клиенты сняли почти 20,3 трлн рублей (2,4 млрд операций).
Тем, кто не снимает крупные суммы наличных, инициатива ничем не грозит, считает Грибанов. Аналитик полагает, что Росфинмониторинг интересуют только крупные суммы, эквивалентные 600 тысячам рублей и больше.
Какие операции банки уже контролируют
Список операций, по которым банки должны отчитываться в Росфинмониторинг, перечислен в статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (копия по базе «Контур.Норматива»). Среди них:
- операции на сумму от 600 тысяч рублей;
- сделки с недвижимостью стоимостью от 3 млн рублей;
- получение некоммерческой организацией от иностранного государства, организации и гражданина более 100 тысяч рублей;
- открытие вкладов в пользу третьих лиц с внесением наличных денег;
- перевод денег за границу на счёт, открытый на анонимного владельца, а также получение перевода из-за границы с анонимного счёта;
- выплаты по выигрышам в лотереях, тотализаторе и других играх, основанных на риске;
- операции, в которых любую из сторон подозревают в причастности к экстремизму или терроризму.
Уже вижу, как человек снимает деньги в ВТБшном банкомате с карты Скрилла, и уезжает за экстремизм
Уехать не уедет, но объяснить, куда ему более 600к налом - придется.
Если живешь в Питере, можно по-быстрому сгонять в Финку/Эстонию и там снять. Если будут пасти в каком-нибудь "океи" за то, что всегда картой иностранной оплачиваешь, ну тогда только валить в другую страну навсегда. Очевидно же талантливые фрилансеры стране не нужны, да и вообще люди с хорошим достатком, которые не делятся с быдлом тоже. Теперь выжимать будут каждого. Всем, кто работает в баксах, пора серьезно задуматься о переезде.
А ВТБ чет сворачивает валютные банкоматы потихоньку и это печаль.
Нечему удивляться. И на западе и в Китае давно контролируют как чужие так и свои карты. Да там много чего контролируют и налоги у них повыше будут чем у нас
И уровень жизни почему-то повыше.
Самый важный пункт
И зачем? Чтоб не мешали достойным гражданам бабло отмывать?
Неплохая идея. Знаю многих, кто работает или делает маленький гешефт с западными работодателями или заказчиками, но не платит ни копейки налогов, снимая деньги через карточку, полученную из-за границы по почте. Пусть тоже что-нибудь платят, а то нечестная конкуренция получается.
Человек получает из вне деньги и тратит их в России. Открою небольшой секрет: покупая булку с маком в магазине Вы платите налог. Так что хоть какой-нибудь налог он платит.
Комментарий недоступен
Конкуренция в чем? Те, кто так делают - фрилансеры. Они и сервис другой предоставляют) представьте какой геморрой оформить официально услугу иностранной компании, будучи ИПшником
идея неплохая, но с реализацией, подозреваю, будет как обычно
Ему стоит попросить завести ему аккаунт в PayPal - и тогда переводить деньги на аккаунт PayPal, переводить на расчетный счет в российском банке - и все
а чего вы не получаете так?
да здраувствует блокчейн!
Да! Пусть сумма уменьшистя в 10-20 раз из-за курса, зато правительство не узнает!))
Лучше заплатить 90% "налога" маркет-мейкерам, чем 13% государству. Согласен)
Оппа, а как же GDPR, защита персональных данных, в том числе и от передачи третьей стороне? Банк имея активы в европе рискует попасть на проценты с годового оборота.
мда... ну, может при открытии карты там уже клиенты и так на всё согласились, не читая
очень похоже на опечатку
Стоит учесть Чемпионат мира по футболу. На это акцент, конечно, не делают.
Опечатка выше, про российские карты, там сумма 20 триллионов должна быть, а не миллиардов.
Да ввели бы уже официальный процент за обнал
как это связано с обналом?
"С карт российских банков за этот же период клиенты сняли почти 20,3 млрд рублей (2,4 млрд операций)." Очевидная ошибка . Наверняка имеется в виду 20,3 ТРЛ рублей .
трлн
Да, опечатался. Спасибо, поправили.
Мировая заулиса террористу на карту переводит, а он снимает и терроризирует всех. Теперь будет оружие и взрывчатку сразу с карты оплачивать, шах и мат, цб, непоймаити!!1
А нас все душат и душат...
Хреново. Можно на дропов делать, но это гемор и как-то не надежно.
А зачем? Ну узнают наши органы, что некий Vasya Pupkin снимал с карты 1000$ вчера. Что дальше? Таких Пупкиных 500 тысяч по стране.
уровень доверия к банковскому сектору в РФ: денежный объем операций по обналичке на 50 % выше, чем кол-во операций по оплате товаров и услуг (тут, конечно, возможен варик с какими-то схемами с теневой экономикой, но это уже другая тема)
А если открыть карту скрила/епейментс/пионера/что там еще на друга - Гомера Симпсона, постоянно проживающего в стране, что решила не входить в автоматический обмен данными о счетах и использовать ее для снятия наличных, что тогда?
Нарушение международного и российского уголовного кодекса. Во-первых вряд ли это получится сделать - сканокопия паспорта на Гомера Симпсона(которая отправляется при открытии счета) не проканает. А во-вторых если выявят, то мало не покажется
Зачем это другу?
Что это? Зачем это?
неважно, просто ставь мне минус
Комментарий удален модератором
Не понятно кто там сможет снять больше 600к если лимиты в банкоматах по 400$, а то и меньше за операцию. 20 операций террориста чтобы не спалиться... ага.
Момли
Эти пидарасы не знают уже что делать долбаебизм.