Госдума приняла законопроект о контроле за снятием наличных с карт иностранных банков во втором чтении Статьи редакции

Коротко о том, как он будет работать.

Госдума приняла во втором, основном чтении правительственный законопроект об обязательном контроле операций по снятию наличных денег с карт, выпущенных иностранными банками. Прямая трансляция заседания велась на сайте Госдумы.

Законопроект предлагает поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В случае его окончательного принятия закон вступит в силу через 180 дней после публикации на официальном сайте правовой информации.

Что изменится

Законопроект обязывает российские банки отчитываться перед Росфинмониторингом об операциях по снятию наличных в их банкоматах и отделениях с карт, выпущенных иностранными банками.

Ко второму чтению правительство уточнило понятие территории выпуска карты: к ним относится как страна, в которой расположен банк-эмитент, так и отдельная административно-территориальная единица, обладающая самостоятельной правоспособностью. Под последнее определение могут попадать, например, Северная Ирландия, Шотландия и другие страны в составе Великобритании.

Карты каких банков попадут под контроль

Неизвестно. Список стран, банковские карты которых попадут под контроль, авторы предлагают сделать закрытым. Их будет определять Росфинмониторинг по согласованию с ЦБ. Российские банки будут узнавать список через личный кабинет в системе ведомства.

И хотя в законопроекте об этом не сказано, заместитель председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Игорь Дивинский ранее говорил, что новые правила не распространяются на владельцев карт, выпущенных российскими «дочками» иностранных банков. К таковым относятся, например, «Райффайзенбанк», «Ситибанк», «Юникредитбанк» и прочие.

По словам Дивинского, в список «с высокой вероятностью» попадут страны, где высока активность террористических организаций, например, Афганистан и Ирак.

Что должны будут делать российские банки

Если кто-то снял деньги в банкомате или отделении банка с иностранной карты, российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:

  • дату и место снятия наличных;
  • сумму;
  • номер карты и название банка, выпустившего её;
  • информацию о владельце карты.

Гендиректор аналитической компании Frank RG Юрий Грибанов уверен, что у российских банков есть технические возможности для передачи таких данных. «Хотя это и станет дополнительной нагрузкой, тем не менее, она не сопряжена с большими расходами», — сказал он vc.ru.

Для чего ужесточать контроль за картами иностранных банков

Правительство считает, что это позволит анализировать финансовые потоки для поиска схем финансирования терроризма и экстремизма. Благодаря полученным данным власти смогут оперативно принимать решения о том, за какими странами стоит следить пристальнее, а какие можно снять с усиленного мониторинга.

Банк России поддержал законопроект, говорится в заключении, подписанном заместителем председателя ЦБ.

Что это значит для тех, кто пользуется банковскими картами, выпущенными за рубежом

По статистике ЦБ, за первые девять месяцев 2018 года в России было совершено 10,4 млн операций по снятию наличных с карт иностранных банков на 102,2 млрд рублей. С карт российских банков за этот же период клиенты сняли почти 20,3 трлн рублей (2,4 млрд операций).

Тем, кто не снимает крупные суммы наличных, инициатива ничем не грозит, считает Грибанов. Аналитик полагает, что Росфинмониторинг интересуют только крупные суммы, эквивалентные 600 тысячам рублей и больше.

Какие операции банки уже контролируют

Список операций, по которым банки должны отчитываться в Росфинмониторинг, перечислен в статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (копия по базе «Контур.Норматива»). Среди них:

  • операции на сумму от 600 тысяч рублей;
  • сделки с недвижимостью стоимостью от 3 млн рублей;
  • получение некоммерческой организацией от иностранного государства, организации и гражданина более 100 тысяч рублей;
  • открытие вкладов в пользу третьих лиц с внесением наличных денег;
  • перевод денег за границу на счёт, открытый на анонимного владельца, а также получение перевода из-за границы с анонимного счёта;
  • выплаты по выигрышам в лотереях, тотализаторе и других играх, основанных на риске;
  • операции, в которых любую из сторон подозревают в причастности к экстремизму или терроризму.
0
183 комментария
Написать комментарий...
Empty Empty

Уже вижу, как человек снимает деньги в ВТБшном банкомате с карты Скрилла, и уезжает за экстремизм

Ответить
Развернуть ветку
Александр Симонов

Уехать не уедет, но объяснить, куда ему более 600к налом - придется.

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
Unreal Person

Если живешь в Питере, можно по-быстрому сгонять в Финку/Эстонию и там снять. Если будут пасти в каком-нибудь "океи" за то, что всегда картой иностранной оплачиваешь, ну тогда только валить в другую страну навсегда. Очевидно же талантливые фрилансеры стране не нужны, да и вообще люди с хорошим достатком, которые не делятся с быдлом тоже. Теперь выжимать будут каждого. Всем, кто работает в баксах, пора серьезно задуматься о переезде.

Ответить
Развернуть ветку
10 комментариев
Сергей Поляков

А ВТБ чет сворачивает валютные банкоматы потихоньку и это печаль.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Alexey Krasnosolnyshko

Нечему удивляться. И на западе и в Китае давно контролируют как чужие так и свои карты. Да там много чего контролируют и налоги у них повыше будут чем у нас

Ответить
Развернуть ветку
Doktor Streyndzhlav

И уровень жизни почему-то повыше.

Ответить
Развернуть ветку
16 комментариев
All-In-One Person
операции, в которых любую из сторон подозревают в причастности к экстремизму или терроризму.

Самый важный пункт

Ответить
Развернуть ветку
Никита Хэзэковъ
Список стран, банковские карты которых попадут под контроль, авторы предлагают сделать закрытым

И зачем? Чтоб не мешали достойным гражданам бабло отмывать?

Ответить
Развернуть ветку
Nikolay Komarov

Неплохая идея. Знаю многих, кто работает или делает маленький гешефт с западными работодателями или заказчиками, но не платит ни копейки налогов, снимая деньги через карточку, полученную из-за границы по почте. Пусть тоже что-нибудь платят, а то нечестная конкуренция получается.

Ответить
Развернуть ветку
Empty Empty

Человек получает из вне деньги и тратит их в России. Открою небольшой секрет: покупая булку с маком в магазине Вы платите налог. Так что хоть какой-нибудь налог он платит.

Ответить
Развернуть ветку
75 комментариев
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Арман Самсонян

Конкуренция в чем? Те, кто так делают - фрилансеры. Они и сервис другой предоставляют) представьте какой геморрой оформить официально услугу иностранной компании, будучи ИПшником

Ответить
Развернуть ветку
13 комментариев
Леонид Азаренков

идея неплохая, но с реализацией, подозреваю, будет как обычно

Ответить
Развернуть ветку
Andre

Ему стоит попросить завести ему аккаунт в PayPal - и тогда переводить деньги на аккаунт PayPal, переводить на расчетный счет в российском банке - и все

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Ware Wow

а чего вы не получаете так?

Ответить
Развернуть ветку
Артур Келлер

да здраувствует блокчейн!

Ответить
Развернуть ветку
ILoveVC

Да! Пусть сумма уменьшистя в 10-20 раз из-за курса, зато правительство не узнает!))
Лучше заплатить 90% "налога" маркет-мейкерам, чем 13% государству. Согласен)

Ответить
Развернуть ветку
8 комментариев
Mkha Stas

Оппа, а как же GDPR, защита персональных данных, в том числе и от передачи третьей стороне? Банк имея активы в европе рискует попасть на проценты с годового оборота.

Ответить
Развернуть ветку
Nikolay Komarov

мда... ну, может при открытии карты там уже клиенты и так на всё согласились, не читая

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Fumar mata
10,4 млн операций по снятию наличных с карт иностранных банков на 102,2 млрд рублей.

очень похоже на опечатку

Ответить
Развернуть ветку
Arthur V. Petrashov

Стоит учесть Чемпионат мира по футболу. На это акцент, конечно, не делают.

Ответить
Развернуть ветку
Masha Kovalyova

Опечатка выше, про российские карты, там сумма 20 триллионов должна быть, а не миллиардов.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Максим Сиверин

Да ввели бы уже официальный процент за обнал

Ответить
Развернуть ветку
Fumar mata

как это связано с обналом?

Ответить
Развернуть ветку
Денис Мостайкин

"С карт российских банков за этот же период клиенты сняли почти 20,3 млрд рублей (2,4 млрд операций)." Очевидная ошибка . Наверняка имеется в виду 20,3 ТРЛ рублей .

Ответить
Развернуть ветку
Nikolay Komarov

трлн

Ответить
Развернуть ветку
Альберт Хабибрахимов
Автор

Да, опечатался. Спасибо, поправили.

Ответить
Развернуть ветку
Make Luv

Мировая заулиса террористу на карту переводит, а он снимает и терроризирует всех. Теперь будет оружие и взрывчатку сразу с карты оплачивать, шах и мат, цб, непоймаити!!1

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Почивалов

А нас все душат и душат...

Ответить
Развернуть ветку
Ware Wow

Хреново. Можно на дропов делать, но это гемор и как-то не надежно.

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Поляков

А зачем? Ну узнают наши органы, что некий Vasya Pupkin снимал с карты 1000$ вчера. Что дальше? Таких Пупкиных 500 тысяч по стране.

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
Anton

уровень доверия к банковскому сектору в РФ: денежный объем операций по обналичке на 50 % выше, чем кол-во операций по оплате товаров и услуг (тут, конечно, возможен варик с какими-то схемами с теневой экономикой, но это уже другая тема)

Ответить
Развернуть ветку
Евгений Вотер

А если открыть карту скрила/епейментс/пионера/что там еще на друга - Гомера Симпсона, постоянно проживающего в стране, что решила не входить в автоматический обмен данными о счетах и использовать ее для снятия наличных, что тогда?

Ответить
Развернуть ветку
Alexey Krasnosolnyshko

Нарушение международного и российского уголовного кодекса. Во-первых вряд ли это получится сделать - сканокопия паспорта на Гомера Симпсона(которая отправляется при открытии счета) не проканает. А во-вторых если выявят, то мало не покажется

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Serge Nekoval

Зачем это другу?

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
badResistor

Что это? Зачем это?

Ответить
Развернуть ветку
Nikolay Komarov

неважно, просто ставь мне минус

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Ilya Gindin

Не понятно кто там сможет снять больше 600к если лимиты в банкоматах по 400$, а то и меньше за операцию. 20 операций террориста чтобы не спалиться... ага.

Ответить
Развернуть ветку
Vladimir Fedorov

Момли

Ответить
Развернуть ветку
Сафар Мамедов

Эти пидарасы не знают уже что делать долбаебизм.

Ответить
Развернуть ветку
180 комментариев
Раскрывать всегда