Госдума обязала банки возвращать деньги клиентам, если те перевели их мошенникам Статьи редакции
Банки должны будут проверять и приостанавливать транзакции, а если деньги переведут даже несмотря на сведения о мошенническом счёте — их придётся вернуть.
- Госдума во втором и третьем чтении приняла законопроект о защите от финансовых мошенников. В первом чтении его одобрили в марте 2023 года. Он касается только переводов между физлицами.
- Он обяжет операторов по переводу денег — банки и платёжные системы — проверять подозрительные транзакции и приостанавливать явно мошеннические переводы, даже если на них есть согласие клиента. В том числе они будут сверять данные с базой ЦБ о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента.
- Как объяснял председатель Госдумы Вячеслав Володин, речь о случаях, когда мошенники обманом получают согласие на перевод денег — тогда оно не считается «добровольным».
- Проверять перевод будут и банк-отправитель, и банк-получатель. Если возникнут подозрения на мошенничество, средства заморозят на два дня, а клиента предупредят об этом не позднее чем через день и попросят подтвердить транзакцию. Если тот просит продолжить операцию, деньги могут перевести, либо банк предложит повторить перевод.
- При этом, если клиент настаивает на транзакции, но у банка есть сведения, что деньги переводят мошенникам, он обязан пресечь перевод. Если он этого не сделает, то обязан в течение 30 дней возместить похищенные средства. В случае трансграничного перевода — в течение 60 дней. Сейчас по закону банки должны возвращать деньги, только если они украдены не по вине клиента.
- Закон вступит в силу спустя год после подписания его президентом и официального опубликования — то есть не раньше июля 2024 года.
44K
показов
27K
открытий
6
репостов
Надеюсь из-за этого не пострадают рядовые клиенты, которым понадобилось перевести деньги:)) (ха-ха)
Они в первую очередь и пострадают) А мошенники только выиграют.
Комментарий недоступен
климат не тот
Ну, допустим, решил ты полететь отдохнуть в европу. Там карты мир не принимают, зато на каждом углу криптоматы , которые выдают наличные в обмен на крипту. И вот ты решил купить крипту перед поездкой. Отправляешь продавцу крипты свои 200к рублей. Банк тормозит перевод и звонит тебе спрашивает «вы точно подтверждаете перевод? Он добровольный?». Ты такой «да, канеш, все ништяк, переводите». А банк в ответ «хрен вам, мы считаем иначе. Вот вам обоим блок на 30 дней». Ваш отпуск накрылся, а банк прокрутил ваши денежки и чуток заработал
Комментарий недоступен
Можно проще: ты решил купить крипты.
Покупать крипту нужно в проверенных местах и у надёжных продавцов.
К этому всё и идëт
А кто это и как их отличить? И где эти места? Если я никогда не покупала крипту, то могу стать легко добычей мошенников))
Комментарий удален модератором
Ну конечно, Игорь лучше разбирается. Ты наверное возглавляешь систему антифрода и понимаешь, почему это не сработает, да? А нет, ты же просто какую-то чушь про заблокированные в альфе счета написал, без пруфов)))
Интересно в чем выигрыш мошенников?